3 zanemarena sredstva za dividende od 10.5% u 2023

Danas ćemo sami izgraditi portfolio koji nam daje prinos od 10.5%. I mi ćemo to uraditi sa samo tri fonda.

Privlačnost isplate od 10.5% teško je poreći: kada svake godine dobijete toliki dio svoje investicije nazad u vidu dividendi, nadoknadit ćete cijelu stvar za manje od 10 godina. Sve ostalo je sos!

Štaviše, dva od tri fonda ispod—svi jesu zatvoreni fondovi (CEF)— isplati dividende mjesečno, tako da primamo naše isplate u skladu sa našim računima. To je nečuveno u svijetu dionica vanile. Gotovo svi oni nas tjeraju da čekamo tri duga mjeseca na našu sljedeću isplatu.

Za početak, potrebne su nam samo tri stvari:

• Brokerski račun. Gotovo svaki račun će biti dovoljan, jer sve velike kompanije podržavaju CEF-ove koje ću vam pokazati.
• Uštede—ali mnogo manje nego što mislite. Bićete zapanjeni koliko vam je malo novca potrebno da izgradite naš tok prihoda od 10%. Uz prinos te veličine, 500 USD bi vam moglo biti dovoljno da se penzionišete samo na dividende, ovisno o vašem životnom stilu.
• Otprilike 10 minuta. Ono što ću vam sada pokazati je jednostavno kao kupiti bilo koju dionicu i zadržati je na duge staze.

Hajde sada da pričamo o tikerima.

CEF Izbor br. 1: Obveznički fond sa 13% prinosa od najboljih menadžera u poslu

Počnimo sa fondom iz PIMCO-a, menadžerske firme sa jakom reputacijom i rekordnim rekordom, koju je suosnivač lično "Kralj obveznica", Bill Gross, 1971. godine. Vlast kompanije nad maštom investitora CEF-a je tako moćna po kojoj njeni fondovi obično trguju premije na neto vrijednost imovine (NAV, ili vrijednost ulaganja u portfelj CEF-a).

The PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), prinos od 13.3% sa premijom od 10.3% nije ništa drugačiji.

Uvijek zahtijevamo popust kada kupujemo CEF-ove, ali možemo napraviti izuzetak za PDI jer se gotovo nikada ne trguje na jedan. U stvari, njegova trenutna premija je tačno oko petogodišnjeg prosjeka, tako da možemo reći da je PDI pošteno procijenjen. I mi ćemo sa zadovoljstvom platiti onoliko koliko fond vredi za njegovu impresivnu istoriju performansi!

Godišnji prinos PDI-a od 8% u protekloj deceniji odgovara onom S&P 500 – rijedak podvig za obveznički fond. Još bolje, zbog visokog prinosa fonda, investitori su dobili sve njihovih zadnjih 10 godina povrata u gotovini. To je mnogo bolje od klimavih „dobitaka na papiru“ s kojima mora živjeti svako ko ima S&P 500 indeksni fond, u svjetlu prinosa indeksa ispod 2%.

PDI takođe redovno isplaćuje posebne dividende. Ove isplate su znatno veće od redovne dividende fonda, koja je sama porasla za 25% u posljednjih 10 godina.

Stavite sve zajedno i dobijamo dividendu od 13.3% koja raste, plus periodična dodatna plaćanja i kupujemo po fer cijeni. To je odlična postavka za sve koji traže prihod od obveznica.

CEF izbor br. 2: poput posjedovanja svojih omiljenih dionica S&P 500—ali sa prinosom od 9.7%

Hajde da se okrenemo akcijama sa Liberty All-Star dionički fond (SAD), vlasnik temeljnih američkih dionica poput Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) i Viza (V). Snažan portfolio SAD-a pomogao im je da povrati 12% na godišnjem nivou tokom protekle decenije – vrstu dugoročne povrate koju malo koji drugi fond može pohvaliti.

SAD daje 9.7%, a njegova isplata varira s NAV-om, tako da ovo nije fond koji treba držati za predvidljive mjesečne prihode. Ali uz to, ova politika omogućava menadžmentu da zadrži gotovinu za ulaganje bez potrebe da najavljuje smanjenje dividende (i pretrpi odgovarajući pad cijene dionica). Štaviše, menadžment je uradio dobar posao u ulaganju svoje NAV, kao što možete vidjeti u tih 12% godišnjeg povrata.

Također smo lijepo “komponirani” za ovu politiku dividendi kroz trenutni (rijetki) popust fonda. Kupovinom sada dobijamo nešto ispod NAV-a SAD-a.

Kao i PDI, SAD obično trguje za više nego što vredi njihova imovina — nagrada za snažan učinak rukovodstva SAD-a. To čini njegov trenutni popust rijetkom prilikom kupovine po povoljnoj cijeni.

CEF izbor br. 3: Trgovanje novim fondom uz (privremeni) popust

Konačno, idemo sa Cohen & Steers Fond za mogućnosti i prihode (RLTY), što nam daje izloženost hiljadama nekretnina i daje vam dividendu od 8.4% koja vam se povećava svakog mjeseca.

Fond uglavnom drži US REIT-ove velike kapitalizacije, kao što je vlasnik skladišta Prologis (PLD)—direktni korisnik “onshoring” američke proizvodnje—stanodavac mobilne kule Američki toranj (AMT) i stanodavac Invitation Homes (INVH).

RLTY je novi fond, pokrenut prije manje od godinu dana—i u tome leži naša prilika: zato što je tako nov, RLTY trguje sa 10.2% popusta na NAV. To je slučaj iako se mnogi od sestrinskih fondova RLTY-a, kojima upravlja isti tim, trguju blizu vrijednosti ili uz premiju.

To je naš signal da kupujemo i strpljivo čekamo dok RLTY stari, investitori primećuju njegovo postojanje, a nekretnine počinju da se oporavljaju. U međuvremenu, mi ćemo prikupiti dividendu fonda od 8.4% koja dolazi mjesečno.

Michael Foster je vodeći analitičar za istraživanje Suprotni izgledi. Za još sjajnih ideja o prihodima, kliknite ovde za naš najnoviji izveštaj “Neuništivi prihodi: 5 povoljnih fondova sa stalnim dividendama od 10.2%."

Otkrivanje: nema