3 fonda koji bi vam mogli omogućiti da živite samo od dividendi

Upravo je bljesnuo suprotan indikator i govori nam da je sada vrijeme da kupimo jednu od mojih omiljenih investicija s visokim prinosom: zatvorene fondove (CEF). Danas ćemo pogledati tri koja daju prevelikih 11.6%.

Mi smo lovci na prinos, znamo snagu takve isplate: sa investicijom od 520,000 dolara, možemo pokrenuti tok prihoda od 60,000 dolara godišnje. To je dobrih 5,000 dolara u prosjeku na mjesečnoj bazi. A tri fonda koja ćemo pokriti za trenutak nam daju sigurnost diverzifikacije, nadilazeći dionice kako bi nam dali pristup obveznicama, zlatu (samo po sebi pristojna zaštita od inflacije) i nekretninama (isto!).

Prvo, ipak, hajde da razgovaramo o tome zašto nas akcije sada postavljaju za dobar ulazak.

Nešto smiješno se dogodilo kada su Federalne rezerve prošle sedmice konačno objavile svoje prvo u očekivanoj seriji povećanja kamatnih stopa: S&P 500 je odskočio.

Ovo nije trebalo da ide. Dugo vremena su stručnjaci i štampa upozoravali da bi povećanje kamatnih stopa prouzrokovalo pad akcija, a ovaj strah učinio uzrokuju dvocifren pad tržišta prije početka rata u Ukrajini. To je znak da bi zabrinutost zbog viših stopa i rata mogla imati cijenu.

Što me dovodi do zatvorenih fondova (CEF), klase imovine poznate po svojim visokim prinosima (danas daju u prosjeku 7%+). Zahvaljujući tim zdravim isplatama, CEF-ovi će vjerovatno ostati atraktivni kako stope rastu, jer će proći mnogo vremena—ako ikada!—prije nego što trezori budu u mogućnosti da ponude bilo šta slično tome.

To znači da smo sada, zahvaljujući rasprodaji, u dobroj poziciji da kupimo CEF-ove visokog prinosa na atraktivnim nivoima—i da istovremeno osiguramo ogroman prihod. Evo tri primjera koji donose prevelikih 11.6% koje sam spomenuo na vrhu.

Započnite s Powerhouse američkim dioničkim fondom koji donosi 10.5%…

Prvo je Liberty All-Star dionički fond (SAD), američki fond velike kapitalizacije koji daje impresivnih 10.5% i može se pohvaliti izvanrednim iskustvom.

Sa godišnjim ukupnim prinosom od 14.4% u protekloj deceniji, SAD su zaradile svoje ogromne dividende i dale investitorima kapitalne dobitke, zahvaljujući portfelju koji se mijenjao s vremenom. Amazon (AMZN), Abeceda (GOOG) i zdravstveno osiguranje UnitedHealth Group (UNH)—sve kompanije koje profitiraju od velikih pandemijskih (i postpandemijskih) pomaka, kao što su rastuća e-trgovina i povećana potrošnja na zdravstvenu zaštitu — vodeće su holdinge.

Da ste prije jedne decenije u ovaj fond uložili 520 dolara, sada biste imali 1.5 miliona dolara, uz većinu povrata u gotovini od dividendi, zahvaljujući visokoj isplati u SAD.

… Dodajte obveznički fond CEF sa prinosom od 11.5% (sa istorijom rasta sa stopama) …

Sada diverzifikujmo sa PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), koji donosi 11.5%, zahvaljujući svom portfelju obveznica i derivata obveznica kojim upravlja PIMCO, jedan od vodećih svjetskih menadžera obveznica. Fond ima istoriju rasta sa stopama.

Tokom posljednjeg ciklusa povećanja kamatnih stopa, od 2015. do sredine 2019. godine, PDI je nadmašio dionice s velikom razlikom. To je velikim dijelom zato što je ljudima trebalo vremena da shvate kako fond funkcionira.

Imovina većine obvezničkih fondova opada kako stope rastu jer više stope čine već izdate obveznice manje vrijednima. Međutim, dobri menadžeri obveznica neće ovo prihvatiti ležeći. Iako se to odnosi na većinu obveznica, to se ne odnosi na sve obveznice, a postoje i načini pozicioniranja portfelja (promjenom trajanja ili korištenjem derivata obveznica za zaštitu od izloženosti kamatnim stopama) kako bi se povećao sa stopama. Otuda gornji grafikon.

Ne rade svi fondovi obveznica to—i ako samo kupite obveznički indeksni fond u vremenima rasta stopa, mogli biste propustiti veliki profit.

Zbog toga je PDI posebno uvjerljiv u periodu viših stopa u koji sada ulazimo. Isto možemo reći i za naš treći fond.

… I završite sa visoko diverzifikovanim prinosom od 12.9%.

Konačno, hajde da se fokusiramo na RiverNorth Opportunities Fund (RIV), koja ulaže u niz visokoprinosnih sredstava u rasponu od zlata i srebra do zajmova do srednjih korporacija, pa čak i nekih nekretnina.

Ova široka diverzifikacija čini RIV zanimljivim sam po sebi, ali ono što ga čini istinskim je njegov potencijal za povećanje. Vidite, RIV donosi nevjerovatnih 12.9% — jedan od najvećih prinosa u CEF-ovima — i taj veliki prinos je poput mačje mete za investitore koji traže prihod.

Već vidimo taj tržišni zamah u RIV-ovim cijenama; nakon trgovanja sa diskontom u odnosu na neto vrijednost imovine (NAV, ili vrijednost njegovog portfelja) početkom 2022. godine, posljednjih sedmica je počeo da se trguje uz premiju, nešto što je također učinio sredinom 2021. (i, moram dodati, u sredinom 2019. i sredinom 2020.).

U stvari, skoro svaki put kada se tržište zaljulja od straha do pohlepe, RIV-ov popust se pretvara u premiju—i to ponekad veliku premiju (na primjer, dostigao je 10% sredinom 2018.). Ako sada kupimo RIV, možemo dobiti prihod od 12.9% i čekati da ga prodamo po naduvanoj cijeni dok se tržište mijenja od straha do pohlepe.

(To je slična priča sa SAD i PDI, inače, koji trguju sa 6% i 4% premije, respektivno, ali su trgovali sa dvocifrenim premijama više puta u protekloj godini.)

Stavite ovo tri zajedno i dobili biste prosječni prinos od 11.6%, koji bi vam donio 5,039 USD mjesečnog prihoda od ulaganja od 520,000 XNUMX USD. To je prihod srednje klase! To je vrsta prihoda koju možete očekivati ​​od CEF-ova, i zato su oni odličan kamen temeljac za vaš portfelj.

Michael Foster je vodeći analitičar za istraživanje Suprotni izgledi. Za još sjajnih ideja o prihodima, kliknite ovde za naš najnoviji izveštaj “Neuništiv prihod: 5 povoljnih fondova sa sigurnim 7.5% dividendi."

Otkrivanje: nema