Fidelity Investments je četvrti najveći menadžer zajedničkih fondova u zemlji sa više od 4.3 triliona dolara imovine pod upravljanjem, zaključno sa 31. martom 2022. godine, najnovije dostupne informacije. Fidelity opslužuje 40 miliona pojedinačnih investitora u više od 500 zajedničkih fondova i ETF-ova.
Kvalitet fonda se može aproksimirati korištenjem Morningstarove zvjezdice, koja se kreće od 1 zvjezdice (najniže kvalitete) do 5 zvjezdica (najviša). Ocjene u zvjezdicama se ocjenjuju na krivulji; prvih 10% fondova dobija pet zvezdica, sledećih 22.5% četiri zvezdice, srednjih 35% tri zvezdice, sledećih 22.5% dve zvezdice, a donjih 10% jednu zvezdicu. Evo pogleda na tri fonda kompanije Fidelity koja su ocijenjena sa 5 zvjezdica Zornjača. Sve informacije su tačne od drugog kvartala 2.
Key Takeaways
- Fidelity Funds je jedna od najvećih porodica fondova na svijetu, sa više od 4.3 triliona dolara ukupne imovine klijenata pod upravljanjem.
- Fidelity je 40. godine imao 2022 miliona investitora koji su uložili u više od 500 fondova, od kojih je nekoliko ocijenilo 5 zvjezdica od strane Morningstara za praćenje fondova.
- Među najvažnijim su dva fonda u balansiranoj kategoriji, Fidelity Balanced i Fidelity Capital & Income.
- Još jedan fond sa 5 zvjezdica za investitore koji treba razmotriti je Fidelity Mid Cap Enhanced Index, koji prati Russell Mid Cap indeks.
Fidelity Balanced (FBALX)
Fidelity Balanced Fund (FBALX) ulaže u mješavinu dionica, obveznica i gotovine. Balansirana sredstva su često dobra opcija za investitore koji ili žele imati manji broj fondova, pa stoga vole donekle „sve u jednom“ pristup uravnoteženoj ponudi fonda, ili koji žele fond koji može predstavljati osnovu na kojoj mogu graditi ostatak njihovog portfelja.
Fidelity Balanced spada u sredinu po rizičnosti. Rizičnije je od čistog obvezničkog fonda, ali nije toliko rizično kao čisti fond akcija. Smatra se da je fond umjerene alokacije, što znači da nudi alokaciju sredstava srednjeg rizika koja se sastoji od otprilike dvije trećine dionica i jedne trećine obveznica.
Od osnivanja fonda 1986. godine, ovaj fond od 41 milijarde dolara, sa 5 zvjezdica, imao je prosječan prinos od otprilike 9.34% do drugog kvartala 2. godine. odnos troškova za FBALX iznosi 0.51% i ima relativno visokih 0.40 koeficijent obrta, ali ne postoji minimalni iznos početnog ulaganja.
Fidelity Capital & Income (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) je još jedan uravnotežen fond sa 5 zvjezdica koji je mnogo više nagnut prema obveznicama, sa otprilike 75% portfelja ponderiranom na raspodjelu obveznica. Fond pruža dobar spoj rasta i prihoda. Tržišni rizik je veći nego kod čistog obvezničkog fonda, ali niži od čistog fonda akcija. Dugoročni prinosi su veći od većine obveznica.
Koeficijent troškova za FAGIX je 0.67% bez minimalnog iznosa ulaganja. Fond je vratio prosječnu godišnju stopu od 9.41% do drugog kvartala 2.
Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)
Treći fond Fidelity sa 5 zvjezdica je Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), dobar izbor za investitore koji žele izloženost zrelim dionicama s velikom kapitalizacijom. FBGRX ulaže najmanje 80% u velike dionice s plavim čipovima, a ostatak u mogućnosti rasta velike kapitalizacije. Ovo mu daje aktivno upravljani zaokret na nečemu poput S&P 500 indeksa.
Koeficijent troškova za FBGRX je 0.79% bez minimalnog ulaganja i koeficijent obrta od 0.41. Od osnivanja fond je u prosjeku vraćao 12.2% godišnje.
Šta znači biti fond od 5 zvjezdica iz Morningstara?
Prema Morningstaru, fondovi koji se kvalifikuju za ocjenu od pet zvjezdica su oni čiji prinosi prilagođeni riziku spadaju u prvih 10% u odnosu na druge kategorije.
Da li su Fidelity fondovi dobri za početnike
Da. Postoje Fidelity fondovi koji su dobri za početnike, ali i one koji su financijski pametniji. Fidelity je poznat po tome što nudi jeftine opcije ulaganja koje mogu privući nove investitore, uključujući jeftine indeksne ETF-ove.
Koji je najveći Fidelity uzajamni fond?
Što se tiče imovine pod upravljanjem (AUM), Fidelity 500 fond (FXAIX) je najveći Fidelityjev fond. Ovaj S&P 500 indeksni fond ima 375 dolara imovine i vrlo nizak omjer troškova od 0.015%.
Izvor: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo