3 klika do dividende od 12% (sa velikim porastom ove godine)

Danas ćemo kliknuti na svoj put do toka dividendi koji odgovara prosječnom prihodu domaćinstva u Americi—70,784 dolara godišnje—i nećemo to učiniti na mnogo manje gnijezdo jaje nego što većina ljudi misli da je moguće.

Ovo je sada važno, jer finansijski mediji nastavljaju da ispumpaju smešne odgovore na pitanje koliko je većini ljudi potrebno za penziju. Nedavna Bloombergova priča, na primjer, govori da će nam trebati $ 3 miliona sacuvano za udoban rad!

Na našu sreću taj broj jeste način isključeno. Razmotrite ovaj grafikon:

Ovdje vidite četiri različita scenarija za dobivanje tih 70,784 dolara godišnje dividende, uključujući dvije studije Trinity univerziteta koje pokazuju rizične i konzervativne procjene, zasnovane na stopama povlačenja od 3% i 4%. I sve osim jednog je prilično nerealno za većinu ljudi. To bi bilo ono zatvoreni fond (CEF) portfolio, koji ćete videti desno iznad. Sastoji se od „instant“ portfelja sa tri CEF-a o kojem ćemo malo govoriti.

Prvo, ipak, malo više o ovim (pre)često zanemarenim sredstvima visokog prinosa.

Sa CEF-ovima možete povećati svoj ukupni prinos (zahvaljujući ovim fondovima od 8%, 10% i da, čak 12%+ prinosa). Osim toga, CEF-ovi drže sve, od dionica s plavim čipovima do obveznica i investicijskih fondova za nekretnine (REIT), tako da možete diverzificirati različite klase imovine, smanjujući tako rizik.

To je kako možemo proizvesti tok prihoda srednje klase sa samo 600 dolara—i pripremiti se za brzu kapitalnu dobit!

Kako funkcionišu CEF-ovi

CEF-ovi se kupuju i prodaju na otvorenom tržištu, baš kao i dionice. Većinu izdaju kompanije sa milijardama dolara pod upravljanjem: govorim o investicionim kućama sa imenima kao što su PIMCO, BlackRockBLK
i Goldman Sachs ovdje.

Još jedna stvar koju treba imati na umu kod CEF-ova je da oni često trguju na nivoima koji su različiti (i redovno niži) od vrijednosti po dionici njihove neto vrijednosti imovine (NAV, ili vrijednosti njihovih osnovnih portfelja).

Kupovinom na sniženjima – ili barem na nivoima koji su ispod nedavnih trendova – možemo sebi pružiti dodatnu priliku za boljitak.

Pređimo sada na portfelj od tri CEF-a koji sam spomenuo prije sekundu. Ova sredstva, kao što je spomenuto, danas donose 12%, trguju po razumnim procjenama i daju nam snažnu diversifikaciju po klasama imovine. Jednom kada ih kupite, bit ćete na putu do visokoprinosnog portfelja koji bi vas mogao dovesti u penziju daleko manje od milion dolara.

Penzionisanje CEF Izbor br. 1: 13.8% isplate podržane sredstvima koja izbijaju prihodi

Otvorićemo sa Fond prihoda Brookfieldove stvarne imovine (RA), koji postoji nešto više od šest godina, što ga čini najnovijim fondom u našem "trenutnom" penzionom portfelju. Od tada, zahvaljujući COVID-u, inflaciji i geopolitičkom stresu, isplate su bile stabilne i dale su lijepih 61% ukupnog povrata.

Portfolio RA od preko 500 sredstava daje mu široku diversifikaciju, dok njegove korporativne obveznice, nekretnine i komunalne usluge—T-Mobile SAD (TMUS) i vlasnik prostora za zabavu VICI Nekretnine (VICI) su najveći fondovi — godinama su osigurali veliki prihod fonda.

I zaista mislim veliko: RA daje 13.8% danas i isplaćuje i dividende mjesečno. A budući dobici na tržišnoj cijeni fonda vjerovatno će smanjiti taj prinos u budućnosti. To znači da investitori koji sada kupuju osiguravaju taj visoki prihod i pozicioniranje za dobitke kako se kasni pridružuju stranci.

Penzionisanje CEF Izbor br. 2: Prinos od 11.8% od profesionalca na tržištu obveznica

The PIMCO Fond za strategiju prihoda (PFL) je dobitnik od 11.8% koji drži 385 obveznica izdatih od strane raznih korporacija, kao i niz drugih sredstava koja donose prihod i koja su dovela PFL do trocifrene dobiti. Štaviše, njegova ogromna dividenda je porasla za to vrijeme, dok je menadžment redovno isplaćivao posebne dividende!

Ovo pokazuje kako strategija miješanja različitih obveznica s različitim rokovima trajanja, izdavaocima, prinosima i tako dalje može osigurati vaš tok prihoda i pomoći vam da se izolirate od velikih gubitaka tokom kraha. PFL je preživio pucanje balona dot-come, Veliku recesiju, fijasko s gornjom granom duga 2011., pandemiju i prošlogodišnji skok inflacije. Drugim riječima, to je odličan fond za dugi rok.

Jedna stvar koju treba imati na umu u vezi sa PIMCO fondovima je da oni gotovo uvijek trguju s premijama, zbog snažne reputacije firme u CEF svijetu. Ali PFL trguje sa nižom premijom od uobičajene: 2.3% dok ovo pišem, u poređenju sa prosjekom od 7.4% u posljednjih pet godina. To je još jedan dobar razlog da sada uzmete ovaj.

Penzionski CEF Izbor br. 3: Prinos od 10.4% od majstora koji investira u vrijednost

Naša treća velika dugoročna predstava je Gabelli Equity Fund (GAB), kojim upravlja Mario Gabelli, jedan od najpoznatijih investicijskih profesionalaca Wall Streeta. Gabelli je u igri decenijama, a njegov fond donosi 10.4%, zahvaljujući svom fundamentalnom pristupu zasnovanom na vrijednosti, koji je godinama donosio profit.

Sa preprodanim dionicama i vrijednosnim dionicama čak više preprodaja, dobijanje fonda kao što je GAB ima mnogo smisla. A sa nevjerovatnih 759 posjeda, vi ste otprilike onoliko raznoliki koliko možete biti s ovim. GAB takođe sada trguje sa premijom, oko 7.5%. Ali ta premija je bila čak 13% prošlog decembra, kada su tržišni izgledi bili lošiji nego danas, što je činilo ovu premiju od 7.5% koju smo u redu da platimo.

Završna riječ

Zaokružujući portfelj naviše, imamo tri fonda sa prosječnim prinosom od 12% i sve ih možete kupiti za nekoliko sekundi preko svog brokera. To bi vas moglo dovesti na pravi put da ostvarite prosječan američki dohodak samo u vidu dividende - na 600 hiljada dolara ili manje!

Michael Foster je vodeći analitičar za istraživanje Suprotni izgledi. Za još sjajnih ideja o prihodima, kliknite ovde za naš najnoviji izveštaj “Neuništivi prihodi: 5 povoljnih fondova sa stalnim dividendama od 10.2%."

Otkrivanje: nema