23 Dividende za penziju za 2023

Deset posto dividendi nije šala.

Govorimo o 50,000 dolara godišnjeg prihoda od isplate na 500 dolara. Ili 100,000 dolara godišnje dividende na milion dolara.

Ovo je ozbiljan novčani tok. I što je najbolje od svega, govorimo o prinosu—što znači, ako kupimo ispravno, možemo mirno sjediti, prikupiti ove isplate i zadržati naše gnijezdo jaje netaknuto.

Velikodušni prinosi nam daju veliku prednost u odnosu na vanile investitore, koji vole tradicionalne blue chips (plaćaju 2% do 3%). To nije dovoljno. To je laka matematika.

Pozovimo ponovo milionski portfelj. Ako investiramo u „šire tržište“, S&P 500 donosi 1.5%. To je proxy SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), plaća oskudnih 15,000 dolara godišnjeg prihoda.

Lame!

Za dvočlano domaćinstvo, mi smo $3,310 pod nacionalni nivo siromaštva!

U ovom trenutku, nemamo drugog izbora osim da otkopamo vaše gnijezdo jaje kako bismo nadoknadili jaz između tog prihoda od dividende i vaših mjesečnih računa. Prinosi su bitni.

Prinosi čine razliku u penziji

U čast 2023. godine, skupimo 23 masnih prinosa. Ova lista plaća 7% sve do 18.2% godišnje (da, nije greška).

Grupa sa visokim prinosom #1: Tradicionalna

Počnimo s nekim tradicionalnim dionicama (i OK, jednim glavnim komanditom) koje nemaju nikakve posebne atribute – samo visoke prinose.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) i Devon Energy
DVN
(DVN) više nemaju tradicionalne programe dividendi, gdje plaćaju isti iznos (bez povećanja) svakog kvartala. Za to možete zahvaliti podnošenju zahtjeva za zaštitu od stečaja prvog iz 2020., a drugom smanjenju dividende iz 2016. i godinama krvarenja dionica.

Sada, i jedni i drugi vode odgovornije programe dividendi koji imaju smisla za njihove poslovne modele usmjerene na robu. Konkretno, oba imaju redovnu osnovnu dividendu, a zatim će se oboje povećati dodatnim varijabilnim dividendama na osnovu procenta novčanog toka. (Devon će platiti do 50% novčanih tokova, a Chesapeake će platiti 50% novčanih tokova.)

Western Union
WU
(WU) i Kohlove (KSS) odražavaju tradicionalnije programe dividendi—iako je isplata prvog bila zaglavljena na 23.5 centi kvartalno već nekoliko godina, dok je druga bukvalno udvostručila svoju isplatu 2022. godine.

Posebni obveznici

Pojam "specijalne dividende" dobija lošu reputaciju od nekih lovaca na prihod. To je zato što su to najčešće jednokratna plaćanja koja proizilaze iz posebnog događaja—recimo, kompanija rasproda dio svog poslovanja i koristi dio neočekivanog prihoda da nagradi svoje dioničare. Naravno, ne biste očekivali slične dividende u budućnosti.

Ali sa nekoliko osoba koje plaćaju posebne dividende, zapravo možete očekivati ​​donekle redovan poseban tretman.

Stara republika International
ori
(ORI), pružalac opšteg osiguranja i osiguranja prava vlasništva, redovno pojavljuje se na mom visokom radaru uprkos naslovnom prinosu od otprilike 4%. To je zato što većinu godina isplaćuje izdašnu specijalnu dividendu koliko profit dozvoljava, često više nego udvostručujući svoj godišnji ukupni tromjesečni isplata. Ipak, 3.9% je prihvatljiv donji prag ako znate da u većini godina možete dobiti isplatu od 8% ili 9%.

Naravno, neki posebni obveznici odlaze sa idejom predaleko i na njih se zaista ne može pouzdati u prihodima od penzije. Of Arch Resources
ARCH
' (LUK) 18.2% u prinosu, nevjerovatnih 17.5 procentnih poena je od brojnih posebnih dividendi. I za razliku od ostalih imena na ovoj listi, nema dugu istoriju isporuka dosljednih posebnih dividendi – što ga čini vrlo sumnjivim za investitore koji cijene pouzdanost.

Zaklade za investiranje u nekretnine

Investicioni fondovi za nekretnine ili REIT-ovi, sinonim su za velikodušne dividende. Što ima smisla – bukvalno jesu mandat da preraspodijele devet desetina svog prihoda natrag svojim dioničarima.

Ali ovih osam REIT-ova distribuiraju više od većine — najmanje 2x veći prinos na Vanguard nekretnine ETF (VNQ
VNQ
).

Na primjer, postoji EPR svojstva (EPR), specijalnost “doživljava” REIT koji trenutno donosi više od 8%. Njegovih gotovo 360 lokacija, iznajmljenih za više od 200 zakupaca u 44 države i Kanade, uključuje AMC (AMC) pozorišta, poligona Topgolf, skijališta, vodeni parkovi, čak i muzeji. EPR je još uvijek u načinu oporavka od dubokih borbi protiv COVID-a zbog kojih je privremeno obustavio dividendu. Od tada je ponovo uspostavio tu isplatu, i dok su dionice EPR-a 2022. pale za dvocifrene brojke, REIT je otprilike u skladu s tržištem i nadmašuje sektor nekretnina.

Samo budi oprezan. Većina ovih REIT-ova donosi toliku dobit zbog loših do potpuno užasnih performansi u protekloj godini – dok su REIT-ovi zaostajali na tržištu, neka od ovih imena su potpuno klonula, pa bi se u narednoj godini moglo postaviti više poteškoća. Povjerenje prihoda od uredskih nekretnina (OPI) i Pijemont Office Realty Trust (PDM) su izgubili 45% i 52%, respektivno, od početka godine do kraja 2022. Da, neki poslodavci konačno guraju svoje radnike u ormare, ali taj zamah bi mogao oslabiti ako privreda ipak padne u recesiju 2023. godine.

Brett Owens je glavni investicijski strateg Suprotni izgledi. Za još sjajnih ideja o prihodu, nabavite besplatni primjerak njegovog posljednjeg posebnog izvještaja: Vaš portfelj prijevremenog penzionisanja: ogromne dividende—svakog mjeseca—zauvijek.

Otkrivanje: nema