2 dividende koje trenutno slome inflaciju

Borba za penziju nikada ne prestaje! U 2020. i 2021. godini, bili smo prestravljeni smanjenja dividende. sada znojimo se od rastuće inflacije!

Dobre vijesti? Bez obzira na sve brige, možemo primijeniti moj „plan penzionog prihoda u 2 koraka“. Dizajniran je tako da spriječi bilo šta da uradi Jay Powell, Vladimir Putin ili čak kineski predsjednik Xi od uticaja na naše tokove dividende.

(U nastavku ću vam dati dvije oznake koje savršeno funkcioniraju s ovom strategijom, uključujući onaj koji profitira od nestanka ruske nafte. Ova neopjevana kompanija je upravo povećala svoju isplatu za 50%.)

Inflacija Sideswipees Retirees

Naravno, ovaj tržišni krah je uglavnom djelo Powella, koji je premašio granicu stimulacije, povećavši ponudu novca za smiješnih 40% od februara 2020. I pogledajte desnu stranu grafikona ispod: iako je inflacija bila problem već više od godinu dana, on je samo upravo sada lupkanje kočnica!

Svi znamo da penzioneri – ljudi s najmanje prostora za pomicanje u svom budžetu – preuzimaju teret. Ako ste u penziji ili ste blizu penzije, vjerovatno ste primijetili da su cijene stvari koje su vam najpotrebnije porasle.

Nadate se da ćete ovog ljeta posjetiti unuke? Cijena avio karata je u martu skočila 11%. od februara, prema posljednjem očitanju indeksa potrošačkih cijena. Zaboravite vožnju – cijene benzina su porasle za 48% u odnosu na prije godinu dana! Ostale svakodnevne potrepštine takođe rastu: struja je porasla za 11% u odnosu na godinu dana ranije. Odjeća? Do 7%.

Vi bez sumnje klimate glavom zajedno sa ovom listom. A ako ste poput mene, mislite da su ovi brojevi previše konzervativni u poređenju sa onim što vidimo u prodavnicama.

Ovdje se pojavljuju moje dvije omiljene strategije za dividende za rješavanje naših ogromnih troškova života. Jedna je pogodnija za investitora koji je godinama od penzije, dok je druga savršen način da povećate svoj prihod ako ste završili radne snage ili će to učiniti.

Godine nakon penzionisanja: Uključite “magnet dividendi”

Ako ste još nekoliko godina od toga, dionice koje povećavaju dividende trebale bi biti vaša prednost dok inflacija ide na sjever. Ali ne samo bilo koji stari uzgajivač dividende – želimo dionice s isplatama koje jesu ubrzavajući.

Kompanije sa rastućim isplatama nas plaćaju na tri načina:

1. Plaćanjem a dividenda sada, i…
2. Povećanje njihovih isplata, i ...
3. rast cijene dionica, kako cijene dionica uzgajivača dividendi, poput štenaca, prate svoje dividende više.

Cameco: Pametna kupovina dok se nuklearna energija vraća

Prva akcija o kojoj želim da vam kažem je savršena za ovaj pristup. To je proizvođač uranijuma—i ja ljubav izgledi za uranijum.

The drugi žuti metal je dostigao vrhunac prije finansijske krize. Ipak, cijena mu je pala za poslednjih 15 godina. Tako je. Uranijum se srušio 2007. i jeste tek sada počinje da se okuplja. Sa 15-godišnjim radom, spreman je za popriličan teren!

Čini se da je potražnja zaključana u dugoročnom rastućem trendu iz mnogo razloga, počevši od rasta stanovništva: do 2050. godine imat ćemo skoro 9.8 milijardi ljudi na planeti. Predviđa se da će rezultirajući skok upotrebe električne energije naduvati potražnju za uranijumom za 75% u tri decenije nakon 2020.

Nuklearna energija će biti potrebna da nas dovede odavde do tamo. Plus, nuklearna is smatra se čistim izvorom energije, a niže emisije CO2 su potrebne kako bi se osiguralo sutra.

Ali budućnost nije naš jedini problem. Svijetu su potrebni neruski izvori energije juče. Kupovati gomilu prirodnog gasa za finansiranje ratne mašine nije dobro.

Zato je Velika Britanija najavila planove da trostruko njegovu proizvodnju nuklearne energije. Francuski predsjednik Emmanuel Macron obećao je više nuklearne energije u svojoj platformi za reizbor. Vjerovatno će uslijediti još zemalja na kontinentu.

Sa sjedištem u Kanadi Cameco (CCJ) je glavni korisnik ove nuklearne renesanse. To je jedan od najvećih svjetskih proizvođača uranijuma, koji proizvodi 53 miliona funti godišnje, što je dobro za 17% globalne proizvodnje.

Većina Cameca uranijuma dolazi iz njegovih operacija u Saskatchewanu, s manjim rudnikom u Kazahstanu koji posjeduje kroz zajedničko ulaganje. Cameco je također obustavio rudnike u SAD-u koje bi mogao ponovo pokrenuti, ali rukovodstvo pažljivo pristupa, s planovima da svoje rudnike radi ispod kapaciteta u narednih nekoliko godina.

Kao i svi rudari, Cameco bogatstvo raste i pada s cijenom robe koju proizvodi. Kao takva, dionice su dobile, s puno potencijala za povećanje.

To je dijelom zbog utjecaja njegove isplate, koja radi prinos danas iznosi samo 0.4%, ali izgleda dugoročno, jer je kompanija prošle godine uvela neverovatnih 50% povećanja. Investitori su to primijetili, licitirajući za dionice u tandemu!

Kako Cameco dividenda fluktuira s cijenama uranijuma, ovo nije dionice koje ćemo kupiti i skloniti. Ali to is pametna kupovina sada, jer se zemlje odvikavaju od fosilnih goriva općenito i ruski posebno fosilna goriva.

Kompanija dobija dodatni jastuk od svog bilansa stanja: na kraju prvog kvartala imala je 996 miliona dolara dugoročnog duga, manje od svojih 1.5 milijardi dolara u gotovini i kratkoročnim investicijama. Konačno, činjenica da se Cameco nalazi u prijateljskoj Kanadi je dodatni plus u ovoj novoj eri “onshoring” i “deglobalizacija. "

U (ili blizu) penziji: iskoristite ove mjesečne novčane tokove od 7%+

Cameco je odlična dionica koju treba uzeti u obzir ako ste daleko od penzije, jer će se rast uranijuma vjerovatno prevesti u veće dividende i cijene dionica na duge staze. Ali šta ako ste u penziji ili blizu nje i želite više svog povrata u vidu isplata dividendi?

Ovdje dolazi jedna od najboljih – i daleko najneomiljenijih – dividendi od svih njih: zatvoreni fondovi (CEF).

Postoji oko 500 CEF-ova, i oni nude penzionerima ono što im je najpotrebnije: velike dividende, koje se često isplaćuju mjesečno. Tipični CEF trenutno donosi oko 7%, a mnogi plaćaju više.

Zamislite fond poput Eaton Vance fond za strategiju kupovine i pisanja koji upravlja porezom (EXD), što može biti odličan način visoke dividende za posjedovanje nekih od najpoznatijih američkih blue chips-a. Ima posebnu težinu u odnosu na tehnologiju, sa 36% portfelja. jabuka
AAPL
(AAPL) i Microsoft
MSFT
(MSFT) su njena prva dva holdinga.

To čini EXD zanimljivim, jer će utjecaj tehnologije u našim životima dugo nadmašiti ovaj niz povećanja stopa Fed-a, čineći današnje cijene sniženih tehničara s velikim kapitalom primamljivim. Kako se tehnologija oporavlja, mogli biste se voziti sa sobom dok prikupljate većinu svojih dobitaka kroz EXD-ovu dividendu od 8.2%, koja se isplaćuje mjesečno. A ta velika isplata je otporna: održala se čvrsto kroz ekonomski kolaps COVID-19.

Pored toga, EXD generiše dodatni novac prodajom pokrivenih opcija poziva – prava investitori kupuju da bi kupili EXD-ove akcije ako trguju iznad određenog nivoa u određeno vreme u budućnosti. Ova strategija dobro funkcionira na nestabilnom tržištu jer ako se dionica zatvori ispod cijene izvršenja, EXD zadržava svoje dionice i premija koju plaćaju kupci naših opcija. Dobijamo tu premiju kao dio naše dividende.

Plus možemo pokupiti EXD na 1.8% ispod njegove neto vrijednosti imovine (NAV, ili vrijednost dionica u njegovom portfelju) dok ovo pišem. To možda ne zvuči kao veliki dogovor, ali fond je veći dio prošle godine trgovao s premijama, što sugerira da bi mogao biti daljnji dobitak.

Brett Owens je glavni investicijski strateg Suprotni izgledi. Za još sjajnih ideja o prihodu, nabavite besplatni primjerak njegovog posljednjeg posebnog izvještaja: Vaš portfelj prijevremenog penzionisanja: ogromne dividende—svakog mjeseca—zauvijek.

Otkrivanje: nema