Prije nego što se 2022. završi, savjetnici bi trebali započeti razgovore s klijentima o nizu tema, uključujući penzionisanje, ulaganje, osiguranje i poreze.
Za mnoge od ovih tema postoje rokovi do kraja godine ili ograničenja doprinosa koje je važno napomenuti. Njihovo propuštanje može rezultirati kaznama, većim poreznim računima i drugim finansijskim posledicama.
Kako bi odredili koje bi teme savjetnici trebali pojaviti klijentima prije kraja godine, SmartAsset je razgovarao s Elliotom Hermanom, partnerom i glavnim investicijskim službenikom u PRW Wealth Management LLC. Ako želite da povećate svoje poslovanje u oblasti finansijskog savjetovanja, provjerite SmartAssetova SmartAdvisor platforma.
Herman je odgovoran za proces investicionog savjetovanja svoje firme, uključujući razvoj strategije ulaganja, raspodjela imovine, te investicijski menadžer i due diligence proizvoda. On takođe nadgleda praksu upravljanja bogatstvom kompanije, razvijajući planove fokusirane na oblasti transfera bogatstva, odlazak u penziju, ulaganja, poreze, upravljanje rizicima i planiranje nekretnina.
Webinar, koji je moderirala Susannah Snider, glavna urednica za finansijsku edukaciju u SmartAsset-u, prenošen je uživo 17. novembra.
Evo 10 tema o kojima se raspravljalo:
Doprinosi na penzioni račun
Distribucija zajedničkih fondova
Porezni gubitak i žetva kapitalne dobiti
Strategije darivanja
Upravljanje razredima poreza na dohodak
Rastući troškovi zamjene
Doprinoseći HSA računi
Za više konteksta i savjeta za savjete pogledajte video.
Panel nije davao savjete, a svaka okolnost je jedinstvena. Prilikom sprovođenja ovih strategija potrebno je konsultovati poreskog stručnjaka.
Elliot Herman nije zaposlenik SmartAsset-a i nije SmartAdvisor klijent. Osim toga, nije plaćen za svoje učešće.
Molim vas, pošaljite email [email zaštićen] ako želite PDF kopiju slajdova.
Savjeti za razvoj vašeg finansijskog savjetodavnog poslovanja
Dozvolite nam da budemo vaš partner za organski rast. Ako želite da povećate svoje poslovanje u oblasti finansijskog savjetovanja, provjerite SmartAssetova SmartAdvisor platforma. Usklađujemo certificirane finansijske savjetnike s odgovarajućim klijentima širom SAD-a
Proširite svoj radijus. SmartAsset's nedavno istraživanje pokazuje da mnogi savjetnici očekuju nastavak sastajanja s klijentima na daljinu nakon COVID-19. Razmislite o proširenju pretrage i radu s investitorima kojima je ugodnije održavanje virtuelnih sastanaka ili razmaka ličnih sastanaka.
Fotografija: ©iStock.com/juststock
Post Webinar: 10 stvari o kojima bi savjetnici trebali razgovarati s klijentima prije kraja godine prvo se pojavio SmartAsset Blog.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html