10+ često postavljanih pitanja o porezu

Tražite li neko dobro ljetno štivo? TheStreet vas je pokrio sa poreznim savjetima nekih od vodećih CPA-a i poreznih stručnjaka širom zemlje.

Obavezno označite ovu stranicu, mi ćemo je ažurirati savjetima o ukusima cijelo ljeto. TheStreet-ovi CPA odgovaraju na često postavljana i često tražena pitanja o porezu.

Poreska pitanja na koja odgovaraju CPA i poreski stručnjaci

1. “Ne zarađujem mnogo novca, da li zaista moram da prijavim porez?”

Ovo pitanje često čujemo od generacije Z i milenijalaca. Kratak odgovor je da! Čak i ako ne ispunjavate prag prihoda Poreske uprave, zaista biste trebali prijaviti svoje poreze.

„Neplaćanje poreza je jedna od najvećih grešaka koju čine generacija Z i milenijalci“, kaže Lisa Greene-Lewis, certificirani javni račun (CPA) i porezni stručnjak za TurboTax.

Citati | Najveće greške koje Gen Z i milenijalci čine u vezi sa svojim porezima

Lisa Greene-Lewis, stručnjak za CPA i TurboTax

Lisa Greene-Lewis, stručnjak za CPA i TurboTax

„Mogli bi propustiti mogućnost da im se zadrži federalni porez, da vrate taj (novac), kao i neke kredite za obrazovanje“, kaže Lewis.

2. “Kako da organizujem svoju poresku evidenciju?”

„Podnošenje prijave iduće godine počinje tako što se organizuje sada, kaže Jeffrey Levine, CPA i porezni stručnjak Buckingham Strategic Wealth Partners. “Najvažnije je imati mjesto gdje ćete pohraniti sve što je vezano za vaše poreze.

Dakle, koja dokumenta treba da čuvate? Levine kaže da biste trebali zadržati kopije dokumenata koje je teško dobiti kao što su porezne prijave, pravni ugovori, potraživanja od osiguranja i dokaz identiteta.

Preporučena: Dokumenti koje biste trebali sačuvati za porezno vrijeme

Organizirajte važne dokumente odmah

Koje dokumente treba da čuvate?

Čuvajte dokumente do kojih je teško doći, kao što su:

Poreske prijave
Pravni ugovori
Potraživanja osiguranja
Dokaz identiteta

Koliko dugo treba da čuvate svoju evidenciju?

Dobro pravilo je da se finansijske evidencije i dokumenti čuvaju samo onoliko koliko je potrebno. Evo nekoliko preporuka o tome koliko dugo čuvati određene dokumente.

Evidencija koju treba čuvati godinu dana ili kraće:

Izjave banke ili kreditne unije
Izvodi kreditne kartice
Režije
Polise osiguranja za automobile i kuće

LISTA-Evidencija-za-čuvanje-Više-od godine-0322

Evidencija koju treba čuvati duže od godinu dana:

Porezne prijave i prateća dokumentacija (čuvati najmanje 3 godine nakon podnošenja prijave)
Ugovori o hipoteci (čuvajte dok hipoteka ne bude podmirena i imate dokaz o zadovoljstvu)
Procjene imovine (čuvajte sve dok posjedujete tu nekretninu)
Godišnji izvještaji o penzionisanju i investicijama (sačuvajte godišnje izvještaje, ali odbacite mjesečne ili tromjesečne izvještaje)
Računi za veće kupovine i poboljšanja doma (čuvati najmanje 3 godine nakon prodaje nekretnine)

LISTA-Zapisi-za-čuvanje-neograničeno-0322

Evidencija koju treba čuvati na neodređeno vrijeme:

Izvod iz matične knjige rođenih, umrlih i vjenčanih
Zapisnici o usvojenju
Dokumenti o državljanstvu i otpustu iz vojske
Kartica socijalnog osiguranja

'Oni koji su organizovaniji imat će lakše vrijeme u budućnosti i plaćati manje poreza', kaže Levine.

Citati| Kako doći do skoka u poreskoj sezoni 2023

Jeffrey Levine, direktor za planiranje, Buckingham Strategic Wealth

TheStreet preporučuje: Shred-It or Save It: Vodič za organiziranje važnih dokumenata

TurboTax Live stručnjaci brinu o vama. Stručna pomoć na vaš način: potražite pomoć dok idete ili odložite porez. Možete razgovarati uživo s poreznim stručnjacima na mreži za neograničene odgovore i savjete ILI, neka vam porezni stručnjak obavi poreze umjesto vas, tako da možete biti sigurni u svoju poreznu prijavu. Uživajte do dodatnih $20 popusta kada počnete s TurboTax Live.

3. "Šta su procijenjeni porezi?"

Ako ste mala firma, vjerovatno ste upoznati sa procijenjenim porezima. „Procijenjeni porez je metod koji se koristi za plaćanje koji ne podliježe zadržavanju“, navodi IRS. com.

CJ Miller, CFP®, RMA® je finansijski planer sa Sensible Money, objašnjava da su „procijenjene uplate poreza potrebne jer se smatra da se porezni sistem SAD-a 'pay-as-you-go. '

„Vlada želi svoj novac unaprijed“, kaže Miller, „pa zahtijevaju da plaćate svaki kvartal kako biste pokrili očekivani porez na bilo koji prihod ostvaren u tom tromjesečju. To je i razlog zašto se porez zadržava od vaše plate u svakom periodu plaćanja.”

Skrolujte do Nastavi

4. “Ko plaća procijenjene poreze?”

“Pojedinci, uključujući samostalne vlasnike, partnere i dioničare S korporacije, općenito moraju izvršiti procijenjene porezne uplate ako očekuju da će dugovati porez od 1,000 dolara ili više kada se podnese njihova prijava.” prema web stranici IRS.com.

5. „Kada dospijevaju procijenjene kvartalne uplate poreza?“

Ovdje je predviđeni raspored plaćanja poreza. Naravno, ako rok dospijeća pada na vikend ili praznik, onda plaćanje dospijeva sljedećeg radnog dana.

April 15
Juni 15
septembar 15
15. januara naredne godine

Grafik: 2022. Poreski datumi i rokovi

6. “Jesu li moje kripto investicije oporezovane?”

Ako ste među mnogima koji sada kupuju i prodaju kriptovalute, očekujte da će ona biti oporezovana. “Transakcije virtuelne valute su oporezive po zakonu, baš kao i transakcije u bilo kojoj drugoj imovini”, navodi Porezna uprava.

Dakle, kada se vaše virtualne transakcije oporezuju? Lisa Greene-Lewis je certificirani javni račun (CPA) i porezni stručnjak za TurboTax kaže „Često čujem pitanje da ljudi ni ne znaju kada su njihove transakcije oporezive. Nemate oporezivi događaj dok ne prodate svoje dionice ili kriptovalute”

Citati | Savjeti za kriptovalute i dionice za nove investitore

Lisa Greene-Lewis, stručnjak za CPA i TurboTax

Lisa Greene-Lewis, stručnjak za CPA i TurboTax

“Također, ovisno o tome koliko dugo držite svoje dionice prije nego što ih prodate, tako ćete biti i oporezovani. Ako držite svoje dionice ili kriptovalute više od godinu dana, onda imate koristi od tih dugoročnih kapitalnih dobitaka, koji su manji, znate, manje ste oporezovani”, kaže Greene-Lewis. “A onda se također sjetite da li ste imali gubitke na dionicama ili bilo kakve gubitke u kripto-zapisima kada ste prodali, što mnogi ljudi nemaju. Ali ako jeste, svoje dobitke možete nadoknaditi tim gubicima. A onda se vaši gubici mogu prenijeti na vaš uobičajeni prihod kao, znate, vaš W-2 prihod ili prihod od samozapošljavanja, a to je do 3,000 dolara.”

Grafik: Kratkoročni vs. Dugoročni kapitalni dobici

TurboTax, službeni porezni partner TheStreeta, dijeli a kompletan vodič za nove investitore, uključujući uobičajene porezne obrasce i evidenciju ulaganja koju trebate voditi.

7. „Da li se moja poboljšanja u kući odbijaju od poreza?“

“Za većinu ljudi kada radite popravke u kući to je lični trošak i stoga se neće odbiti. Sada je, naravno, svaka situacija drugačija i zato je naš poreski sistem tako izazovan jer se sve vrti oko činjenica i okolnosti”, kaže Levine tokom intervjua za Robert Pauel iz Retirement Daily.

Ima dobrih vijesti. Postoje stvari koje radite, koje se možda ne mogu odbiti, ali vam ipak mogu pružiti poreznu olakšicu. „Na primjer, energetski efikasna poboljšanja“, kaže Levine. “Ako stavite solarne panele na svoj krov ili zamijenite prozore ili vrata energetski efikasnijim opcijama, to može stvoriti kredite za vas.”

Citati| Koja su poboljšanja doma koja se odbijaju od poreza?

Jeffrey Levine, direktor za planiranje, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, direktor za planiranje, Buckingham Strategic Wealth

Pročitajte više o kapitalnim poboljšanjima, poboljšanjima u odnosu na popravke i još mnogo toga: Poboljšanja doma i Vaši porezi.

8. “Samozaposlen sam, mogu li dobiti poresku olakšicu za svoj dom?”

Ima više od 9 miliona samozaposlenih radnika, prema junskim brojevima iz Zavod za statistiku rada. Stoga ne čudi da se samozaposleni pitaju da li mogu dobiti poresku olakšicu tako što će zatražiti svoj dom.

“Kada ste samozaposleni, prije svega, ne plaćate redovno poreze, znate, kao odbitku. Dakle, ako mislite da ćete dugovati 1,000 dolara ili više, morate platiti procijenjeni porez”, kaže Lewis.

Citati| Porezi i rad na daljinu: Odbici za zaposlene koji rade od kuće

Lisa Greene-Lewis, stručnjak za CPA i TurboTax

Lisa Greene-Lewis, stručnjak za CPA i TurboTax

“Ali s druge strane, postoji mnogo odbitaka koje možete uzeti kada ste samozaposleni, sve dok su oni direktno povezani s vašim poslovanjem. Dakle, troškovi poput kompjuterske opreme ili ako ste dizajnirali web stranicu za svoje poslovanje, ili kancelarijski namještaj i stvari za vašu kancelariju, zapamtite da se te stvari mogu odbiti i zaista pomoći vašoj poreznoj situaciji.”

Pogledajte ispod za više odbitaka ili pročitajte TurboTax-ov vodič poreske olakšice za kućnu kancelariju.

9. “Samozaposlen sam, koji su mi obrasci potrebni?”

Ako ste samozaposleni, zarađujete, pripremite se da popunite a broj oblika samostalne delatnosti.

„Dakle, oni (samozaposleni) bi trebali paziti na 1099-NEC, to je prilično novo“, kaže Lewis. “Nekada je to bio 1099-MISC, ali sada je to 1099-NEC, i prijavljuje svaki prihod od 600 dolara ili više koji ste ostvarili. Također, svi vaši prihodi, kao i vaši odbitni troškovi, bit će na tabeli C. I to će biti zavedeno uz vašu ličnu poresku prijavu.”

Ti obrasci se mogu naći na web stranici IRS.com. Uštedjeli smo vam na pretraživanju, evo ih:

Možete saznati više o poreznim obavezama samozaposlenih, obrascima koje treba razmotriti, pa čak i kako podnijeti godišnju prijavu na Poreski centar za samozaposlene poreske uprave.

Preporučeno čitanje: Porezni vodič za početnike za samozaposlene

10. "Da li se transakcija virtuelne valute oporezuje?"

Sada smo u danu i vremenu kada imamo valutu i virtualna valuta. Valuta je ono što često držite u džepu, standardni oblik novca koji se koristi u svakoj zemlji.

Virtuelna valuta je, s druge strane, valuta koja djeluje kao zamjena za stvarnu valutu. Bitcoin je, na primjer, digitalna valuta. Na kraju se može pretvoriti u američke dolare.

Dakle, može li transakcija virtuelne valute imati porezne implikacije? Prema IRS-u, „poreski obveznici koji obavljaju transakcije u virtuelnoj valuti će možda morati da prijave te transakcije u svojim poreskim prijavama."

Preporučeno čitanje: Vaš vodič za kripto porez

11. "Mogu li iznajmiti svoju kuću bez poreza?"

Razmišljate li o iznajmljivanju kuće na Airbnb-u ili VRBO-u? Pod pravim okolnostima, iznajmljivanje bi moglo biti neoporezivo, prema Jeffrey Levineu, CPA i poreznom stručnjaku iz Buckingham Strategic Wealth Partners.

Citati| Iznajmite svoj dom bez poreza uz ovaj zanemareni porezni izuzetak

Jeffrey Levine, direktor za planiranje, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, direktor za planiranje, Buckingham Strategic Wealth

“Ovo bi mogla biti vaša kuća u kojoj živite većinu vremena. A ako je to slučaj, onda će dio ovoga ovisiti o tome koliko ćete iznajmiti koristeći Airbnb”, kaže Levine. “Ako je to samo na kratak vremenski period, dvije sedmice ili manje, zaista možete imati taj prihod, nabavite ovog Boba, bez poreza. Dvije moje omiljene riječi su oslobođene poreza.”

12. „Da li moram da platim porez ako primim preko 600 dolara od Venmo transfera ove godine?“

Pravila o tome šta morate tražiti kao prihod se nisu promijenila, ali su se promijenila pravila oko izvještavanja za kompanije za prijenos novca od osobe do osobe kao što su Venmo i PayPal. Od 2022. godine, ako primite 600 dolara ili više preko bilo koje od tih platformi i ta plaćanja su klasifikovana kao kupovine ili za robu i usluge, oni su dužni da to prijave Poreznoj upravi pomoću obrasca 1099-K, a također vam pošalju kopiju . Ovo ne bi trebalo predstavljati problem jer se svaki novac koji dobijete kao poslovni prihod ionako oporezuje, pa se pretpostavlja da ste već planirali potraživati taj prihod u svojoj poreznoj prijavi. Ako šaljete novac prijatelju da im nadoknadite troškove, samo se pobrinite da to klasifikujete kao isplatu za prijatelje i porodicu kako biste izbjegli prijavu jer će Porezna uprava očekivati da vidi iznose prijavljene na obrascima 1099-K uključene kao prihod na vašem poreska prijava, obično na Prilogu A ako ste samostalni praktičar ili LLC preduzeće sa jednim članom.

Izvor: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo