Zašto je kripto tržištu potreban KYC i kako ostati anoniman bez kršenja zakona

Anonimnost je postala prepreka koja je stajala na putu masovnog usvajanja kriptovaluta na tradicionalnom finansijskom tržištu. U isto vrijeme, napuštanje povjerljivosti je u suprotnosti sa osnovnim konceptom digitalne imovine. Da bi se zadovoljili interesi i korisnika kriptovaluta i regulatora, bio je potreban kompromis. Rješenje je već kreirano. Zaronimo dublje i naučimo kako ostati anonimni na kripto tržištu bez kršenja niti jednog zakona.

Šta je KYC i kakve veze ima sa kriptovalutama?

Skraćenica KYC je skraćenica od Know Your Customer. Ova definicija se često koristi u kontekstu finansijskog tržišta. KYC se odnosi na niz procesa koji imaju za cilj utvrđivanje identiteta osobe koja planira da izvrši finansijsku transakciju.

Kriptovalute su finansijski instrument koji bi, prema ugovoru osnivača Bitcoina Satoshija Nakamota, trebao biti anoniman. Sa stanovišta regulatora, potpuno povjerljive transakcije nose rizike povezane s pranjem novca, finansiranjem terorizma i drugim nezakonitim aktivnostima. Zato vladajuća tijela trebaju usmjeriti korisnike kriptovaluta kroz KYC procedure.

Učesnici kripto tržišta su takođe zainteresovani da imaju pogodnosti za sve strane — korisnike i regulatore — u vezi sa normama za identifikaciju osoba. U stvari, vlada ne može dozvoliti širenje anonimnog finansijskog instrumenta koji ne može kontrolirati zbog njegove povjerljivosti.

Transakcija s kriptovalutama slijedeći KYC procedure može se smatrati dvosmjernom ulicom: članovi kripto zajednice mogu nastaviti transakcije s digitalnom imovinom, dok će regulatori dobiti alate za kontrolu poslova s ​​takvim kovanicama. Uz to, korisnici se u tom slučaju odriču anonimnosti.

Što nije u redu s KYC-om u kripto industriji i tradicionalnom tržištu?

Kripto projekti, uključujući velike berze, teže da hodaju u legalnom carstvu. Za to moraju biti “prijatelji” regulatora. Najbolji način da zadobijete povjerenje upravnih agencija kada su u pitanju kriptovalute je da poslujete u skladu sa zahtjevima KYC-a.

Standardna procedura provjere identiteta u kripto industriji uključuje nekoliko koraka, uključujući sljedeće:

• Pružanje ličnih podataka treće strane (platforma na kojoj se vrši registracija), uključujući prezime, ime, prebivalište;
• Davanje dokumenata za potvrdu identiteta korisnika.

Takođe, platforme često traže od korisnika da snime selfi sa pratećim dokumentom u ruci.

Zanimljivo! Mnogi kripto projekti motiviraju korisnike da prođu kroz KYC procedure implementacijom ograničenja. Na primjer, neke trgovačke platforme smanjuju operativne limite za korisnike koji nisu završili proceduru verifikacije.

Predstavnici Crypto projekta kreiraju KYC baze podataka koje mogu uključivati ​​skenirane dokumente koji podržavaju identitet ili druge magnete za prevarante. Kao rezultat toga, platforme za kriptovalute postale su mete prestupnika.

Praksa je pokazala da čak ni veliki igrači ne mogu bezbedno održavati KYC podatke svojih klijenata. Na primjer, 2019. verifikacioni dokumenti korisnika Binancea procurili su na internet. Isprva predstavnici trgovačke platforme negirao curenje ali su to morali da priznaju nakon objavljivanja fotografija klijenata.

“Izvinjavajući” odgovor Binanceovog tima je bio da ponuda žrtve doživotno VIP članstvo. Mnogi učesnici na tržištu smatraju da to nije bio pošten odgovor prema ljudima koji su bili ugroženi zbog ranjivosti platforme za trgovanje. Zapravo, prevaranti mogu koristiti KYC podatke i fotografije za krađu i druge nezakonite aktivnosti.

Takvi incidenti nose velike troškove dobre volje kompanija. Srećom, moderne organizacije mogu izbjeći takve neuspjehe.

Kako riješiti KYC problem

Čini se da se kripto zajednica ne može odreći KYC-a, inače kriptovalute ne bi bile integrirane s tradicionalnim financijskim tržištem. Istovremeno, kao što pokazuje iskustvo na tržištu, može biti opasno davati trećim stranama podatke o verifikaciji i fotografije dokumenata. Rješenje za ovaj problem ponudila je češka kompanija Hashbon. Ovaj tim je prvi razvio koncept digitalnog pasoša Hashbon Pass (NFT Passport). Evo kako to funkcionira:

• Korisnik koji želi da dobije NFT pasoš prenosi lične podatke grupi odobrenih i provjerenih licenciranih verifikatora.
• Verifikatori vrše provjeru i, u slučaju odsustva crvenih zastavica, izdaju digitalni NFT pasoš. Podsjećamo, nezamjenjivi format tokena osigurava da su informacije fiksirane u digitalnom sredstvu na blockchainu. Tehnologija štiti registar od bilo kakvog falsifikovanja, pa je podatke iz Hashbon Pass NFT pasoša nemoguće lažirati. Dakle, garantuje autentičnost verifikacionih zapisa.
• Vlasnik digitalnog pasoša Hashbon Pass može dati dokument na verifikaciju na platformama koje prate KYC pravila. U tom slučaju treća lica neće imati pristup povjerljivim podacima korisnika, a NFT pasoš nema nikakve lične podatke iz dostavljenog dokumenta. Umjesto toga, usluga će biti predstavljena sa NFT pasošem koji potvrđuje identitet.

Na taj način Hashbon Pass osigurava anonimno korištenje kripto platformi, uključujući projekte u segmentu decentraliziranih financija (DeFi). Takođe, NFT pasoši se mogu koristiti za proveru poverljivog identiteta dok radite sa platformama u tradicionalnom finansijskom segmentu kao što su, na primer, banke. Drugi slučajevi upotrebe za Hashbon Pass uključuju anonimnu zakonitu potvrdu starosti i zaobilaženje CAPTCHA.

NFT izdavanje pasoša i slučajevi upotrebe

Zanimljivo! Ako je potrebno, na primjer, u slučaju regulatornih provjera, vladine agencije mogu zatražiti KYC podatke od verifikatora.

Evo liste problema koje NFT pasoš Hashbon Pass rješava:

• Zaštita od curenja ličnih podataka trećih strana;
• Uštede vremena: umjesto popunjavanja formulara za registraciju, vlasnici Hashbon Pass-a mogu samo pokazati svoj NFT pasoš.

Mogućnosti za Hashbon Pass

Čini se da Hashbon Pass nudi anonimnu i potpuno sigurnu KYC verifikaciju identiteta. Ne samo na decentralizovanom tržištu finansija, već iu tradicionalnoj finansijskoj industriji. Za kompanije, partnerstvo sa Hashbon Pass-om omogućava jednostavniju proceduru verifikacije i štiti klijente od curenja podataka. Svi ovi faktori povećavaju njihovu privlačnost.

Lansiranje Hashbon Pass-a planirano je za kraj juna 2022. Postanite partner projekta kako biste među prvima ponudili klijentima jednostavan i siguran način za anonimnu KYC verifikaciju. Pratite ažuriranja i zatražite demo na zvanična Hashbon web stranica.