Umotani tokeni omogućavaju da se digitalna imovina, kao što je bitcoin, koristi na blockchain-ovima, a ne na mreži na kojoj izvorno rade kako bi se riješilo pitanje interoperabilnosti blockchaina.
U ovom vodiču ćete naučiti šta su omotani tokeni, kako rade i gdje se prvenstveno koriste.
Šta je omotani token?
Umotani token je kripto žeton čija je osnovna vrijednost vezana za drugu digitalnu imovinu radi funkcionalnosti unakrsnog lanca.
Drugim riječima, omotani token je verzija originalnog kriptoaktive koja je 'umotana' kako bi se omogućila upotreba na drugom blockchainu koji nije njegov izvorni lanac.
Omotavanje tokena uključuje osiguravanje originalne kriptovalute u digitalnom trezoru i korištenje omotane verzije tokena na drugoj kripto mreži. Umotani token se na kraju može otkupiti za originalno sredstvo „spaljivanjem“ ekvivalentne količine umotanih novčića.
Umotani tokeni imaju za cilj poboljšati funkcionalnost unakrsnog lanca izvornih kripto sredstava za rad na ne-matičnim blockchainima. Inherentne sigurnosne karakteristike i dizajn blockchaina čine interoperabilnost izazovom. Na primjer, ne možete koristiti bitcoin (BTC) na Ethereum mreži. Obrnuto se odnosi na ERC-20 tokene na Bitcoin blockchainu.
Na primjer, omotani bitcoin (WBTC) je token kompatibilan s ERC-20 koji se može koristiti na Ethereum mreži. Slično tome, kriptosredstva se mogu umotati da budu u skladu sa BEP-20 standardom koji će se koristiti na BNB Smart Chain-u.
Prilikom umotavanja žetona, staratelj je obavezan da kuje žetone. Proces funkcionira tako što trgovac inicira zahtjev skrbniku da iskuje omotanu verziju izvornog kripto tokena na drugom blockchainu.
Trgovci u ovom slučaju mogu uključiti Airswap, AAVE i CoinList.
Umotani tokeni se kovaju dok se ekvivalent izdatog iznosa drži u rezervi na lancu. Na primjer, čuvar će zadržati 1 BTC u rezervi za svaki 1 WBTC koji je iskovan. U suštini, čuvar je omot originalnog tokena.
Tokeni se odmotaju kada trgovac podnese zahtjev čuvaru da uništi umotane žetone i pusti originalno sredstvo u rezervu.
Vrhunski omotani tokeni
Umotani tokeni postaju popularni među investitorima. Ukupna tržišna kapitalizacija umotanih kovanica je blizu 10 milijardi dolara.
Evo liste najbolje umotanih kovanica prema tržišnoj kapitalizaciji.
Zamotani bitcoin (WBTC)
Zamotani bitcoin (WBTC) je daleko najpopularniji umotani novčić koji čini preko 75 posto ukupne tržišne kapitalizacije umotanih tokena. WBTC je ERC-20 verzija bitcoina (BTC) koja se može koristiti u DeFi i decentraliziranim aplikacijama (DApps).
Token je lansirao trio BitGo, Kyber i Ren 2019. WBTC vam omogućava da iskoristite Ethereum ekosistem, posebno DeFi ekonomiju. Možete koristiti WBTC da zaradite kamatu kao zajmodavac ili naknade i tokene nagrade kao dobavljač likvidnosti.
Zapamtite, WBTC je kolateraliziran bitcoinom (BTC) u omjeru 1:1. Možete umotati svoj bitcoin pomoću trgovca kao što je CoinList. Vaš BTC će biti prebačen na čuvara koji će iskovati ekvivalentan iznos WBTC BTC-u koji ste poslali.
Suprotno tome, ako želite da otkupite svoj BTC, čuvar će razmotati vaš umotani bitcoin tako što će ga spaliti i prenijeti originalnu imovinu na vas. U vrijeme pisanja ovog članka, ukupna tržišna kapitalizacija omotanog bitcoina (WBTC) iznosi 7,614,971,730 dolara.
Umotani BNB (WBNB)
Umotani BNB (WBNB) je BEP-20 verzija BNB-a koja se može koristiti direktno na BNB pametnom lancu (BSC). WBNB se može trgovati za druge tokene na BSC-u ili zamijeniti za ERC-20 tokene kako bi se olakšali transferi u više lanaca. Također možete koristiti WBNB na mrežama koje nisu izvorne, kao što su Solana i Terra.
Da biste omotali svoj BNB, koristit ćete BSC most za konverziju sredstava da ih pretvorite u WBNB. Trenutna ukupna tržišna kapitalizacija WBNB-a je 1,240,402,808 dolara.
renBTC (RENBTC)
renBTC (RENBTC) je ERC-20 verzija bitcoina koja je vezana za vrijednost BTC-a. Za razliku od WBTC-a, koji se oslanja na mehanizam spaljivanja kako bi održao svoju vezu 1:1 za bitcoin, renBTC radi na direktnom vezivanju isporuke koja osigurava da je bitcoin u rezervi dovoljan da pokrije opskrbu renBTC-a u opticaju.
Pokrenut 2021. godine, RENBTC je proizvod RenVM-a, koji podržava unakrsnu implementaciju sredstava. U ovom slučaju, RenVM djeluje kao skrbnik odgovoran za osiguranje bitcoina i kovanje odgovarajuće količine umotanih kovanica na Ethereumu.
RenVM također može otkupiti vaše kovanice zahtijevajući od vas da pošaljete svoje umotane novčiće i vraćajući vam ekvivalent u originalnom sredstvu. Umotani žetoni će biti uništeni kako bi se održala ravnotežna cijena i ponuda.
renBTC ima trenutnu tržišnu kapitalizaciju od 1,292,020,564 dolara.
Najbolji slučajevi upotrebe omotanih tokena
Uspješna primjena omotanih sredstava kao što su BTC i BNB na Ethereum, Binance Smart Chain i druge lance dovela je do pojave nekoliko slučajeva korištenja. Evo pet najboljih slučajeva upotrebe.
Margin Trading
Margin trading crypto uključuje pozajmljivanje sredstava sa berze i njihovo korišćenje za obavljanje trgovine. Umotane kovanice poput WBTC-a mogu koristiti trgovci za trgovinu uz marginu na decentraliziranim berzama derivata.
DeFi pozajmljivanje
DeFi pozajmljivanje funkcioniše tako što deponuje kriptoaktive u kripto pozajmljivanje da bi se zaradila kamata. Umotani novčići, kao što je WBTC, mogu se koristiti za posuđivanje bitkoina putem DeFi protokola za pozajmljivanje. Možete posuditi svoj WBTC na Aave, MakerDAO i Compound.
Održavanje likvidnosti
Umotani novčići se mogu koristiti za pružanje likvidnosti Ethereum ekosistemu od korisnika bitcoina. WBTC i renBTC se mogu deponovati u DeFi bazene likvidnosti i zaraditi prinos za investitore.
Kolateralizacija kripto kredita
Kripto kolateralizacija omogućava zajmoprimcima da koriste digitalnu imovinu kao kolateral za kripto zajmove na DeFi protokolima pozajmljivanja. To znači da se određena količina kriptovaluta drži u rezervi dok se iznos vašeg kredita ne otplati.
Tipično, kolateral je davan u obliku ETH. Međutim, korištenje samo ETH-a kao kolaterala izlaže Ethereum visokom riziku od volatilnosti i ugrožava stabilnost mreže. Da bi se popravio ovaj omotani tokeni kao što je WBTC mogu se koristiti kao kolateral. Ovo smanjuje pritisak na mrežu i povećava likvidnost.
Primjeri protokola koji vam omogućavaju korištenje omotanih tokena za kolateralizirane zajmove uključuju MakerDAO, Compound i Aave.
Prinos poljoprivrede
Vlasnici umotanih tokena mogu dati farmu na osnovu protokola pozajmljivanja ili AMM-a deponovanjem umotanih kovanica u bazene likvidnosti. Pored nagrada za fond likvidnosti, investitori su takođe nagrađeni tokenima upravljanja protokolom kao podsticaj.
Primjer bi bio Compound, koji vas nagrađuje tokenima upravljanja COMP kao nagradu za pružanje likvidnosti svojim skupovima.
Izvor: https://crypto.news/what-are-wrapped-tokens-what-are-they-used-for/