UK FCA pooštrava kontrolu nad neregistriranim kripto bankomatima

Uprava za finansijsko ponašanje Ujedinjenog Kraljevstva (FCA) razbila je kripto bankomate u zemlji i nastavila sa istragom na regiju istočnog Londona, prenosi Reuters.

FCA je bio radni sa policijom iz Zapadnog Jorkšira da se pozabave neregistrovanim instalacijama bankomata u gradu Lidsu. FCA je saopštila da je prikupila dokaze sa "brojnih lokacija" u regionu za dalju istragu i da bi mogla poduzeti pravne radnje, prema u Reuters.

Finansijski nadzor sada radi s Metropolitan policijom kako bi se fokusirao na ilegalne operacije kripto bankomata u istočnom Londonu. Operacije se sprovode u skladu sa propisima protiv pranja novca (AML), koji omogućavaju policiji da uđe u prostorije bez naloga, posmatra procedure i traži informacije ili dokumente.

FCA za kripto bankomate

Kripto bankomati su stekli popularnost u 2020 i 2021 na globalnom nivou. Velika Britanija je bila vrlo nepoželjna prema ovim bankomatima čak i prije nego što su postali popularni.

2019. Velika Britanija je objavila a obavještenje i dostavio sve kripto bankomate i berze u skladu sa postojećim AML zahtevima. Ovi AML zahtjevi zahtijevaju prenošenje temeljnog procesa poznavanja svog klijenta (KYC) i prikupljanje imena korisnika, službenih ID-ova, datuma rođenja i adresa stanovanja, s kojima kripto bankomati nisu u skladu s tim.

Uz obavještenje, FCA je zatražila od svih kripto bankomata i berzi da ispune AML zahtjeve i da se registruju kod FCA. Godine 2022. nijedan kripto bankomat nije registrovan kod FCA kada je nadzorni organ objavio drugi upozorenje. Upozorenje je podsjetilo na AML i zahtjeve za registraciju i navodi:

“Zabrinuti smo zbog kripto bankomata koji rade u Ujedinjenom Kraljevstvu i stoga ćemo kontaktirati operatere i uputiti ih da se mašine ugase ili da se predoče daljnjim mjerama.”

Kripto bankomati u Velikoj Britaniji

Prema Reutersu, trenutno postoji 19 kripto bankomata u zemlji, a nijedan nije registrovan kod FCA. Ovaj broj je bio 270 2020. godine, ubrzo nakon što je FCA objavila prvi nalog.

Komentarišući značajan pad broja bankomata, analitičar kripto brokerske kuće Globalblock rekao je za Reuters:

“Vrlo je moguće da idu ispod radara. Ali takođe definitivno postoji element straha i neizvjesnosti u vezi s tim što će FCA sljedeće učiniti.”

Neke usluge kripto bankomata pokušale su se registrirati kod FCA od 2019. Jedan takav primjer je Gidiplus, koji primijenjen za registraciju u junu 2022.

Iako je Gidiplus ispunio sve KYC i AML zahtjeve, FCA je odbila zahtjev za registraciju kompanije navodeći da postoji:

„Nedostatak dokaza o tome kako bi Gidiplus obavljao svoje poslovanje na široko usklađen način... Rizik da se poslovanje podnosioca predstavke može iskoristiti za pranje novca ili finansiranje terorizma.”