Silvergate likvidira, Banka Silicijumske doline u stečaju i rasprodaja kriptovaluta

Prošla sedmica je bila uglavnom medvjedast jer je nekoliko makro događaja imalo štetan učinak na industriju. Veliki razvoj događaja, kao što je dobrovoljna likvidacija Silvergate-a i krah banke Silicijumske doline (SVB), poremetio je industriju, što je rezultiralo rasprodajom koja je gurnula cijene imovine na višemjesečne najniže vrijednosti. Osim toga, regulatorni napori u Sjedinjenim Državama su uglavnom bili nepovoljni, što je pogoršavalo zabrinutost i neizvjesnost.

Silvergateova dobrovoljna likvidacija 

Prije dvije sedmice, zabrinutost u vezi sa stabilnošću Silvergatea eskalirala je nakon što je banka odgodila svoje godišnje podnošenje 10 hiljada dolara Komisiji za vrijednosne papire i berzu Sjedinjenih Država (SEC). Odluka je izazvala zabrinutost zbog mogućnosti nelikvidnosti i njenog potencijalnog utjecaja na kriptovalute.

Saga o Silvergateu prelila se u prethodnu sedmicu, donoseći nova dešavanja. Kako su se nevolje banke nastavile usred otkrivanja njenih loših dionica i masovnih povlačenja, zabrinutost zbog bankrota porasla od prošle sedmice.

Nakon ovih događaja, dodatne izvještaja pojavila se naznaka da je Silvergate Capital, matična kompanija Silvergatea, ušla u razgovore sa američkom Federalnom komisijom za osiguranje depozita (FDIC) kako bi zacrtala kurs kroz trenutne turbulencije. Anonimni izvori su otkrili da je osiguranje investicija od ključnih tržišnih igrača bila jedna potencijalna opcija koja se razmatra.

Međutim, 10. marta Silvergate Capital napravljen javno saopštenje u kojem se ukazuje na svoju namjeru da prekine poslovanje i dobrovoljno unovči imovinu banke u najboljem interesu banke. Nakon toga, Silvergateove dionice krzno 43% u trgovini nakon radnog vremena.

Nakon ovih događaja, kripto mjenjačnice Binance i Coinbase otkrio obavijestili zajednicu da nisu bili izloženi Silvergateu. u međuvremenu, spekulacije nastao u vezi sa pravim katalizatorom propasti banke. Insajderi iz industrije sugerišu da su vladine regulatorne inicijative možda doprinijele.

Regulatorna nesigurnost u SAD-u je obilna

Regulatorna klima u lokalnoj kripto industriji u Sjedinjenim Državama također ostaje zabrinutost među liderima. Prošlonedeljni događaji dodatno su pogoršali ove strahove uprkos pojavi potencijalno povoljnih diskusija.

Ethereum (ETH): hartija od vrijednosti ili roba?

Državni tužilac New Yorka, Letitia James, otkrio 9. marta da je podnesena tužba protiv KuCoin, kripto berze, jer je nudila sigurnosna ulaganja stanovnicima New Yorka bez poštovanja državnih zahtjeva za registraciju.

Prema riječima državnog tužioca Jamesa, sredstva kao što je ETH su, u stvari, vrijednosne papire uz terraUSD (UST) i terra (LUNA). Ona je otkrila planove da pojača regulatorne napore za suzbijanje berza koje uporno krše finansijske zakone i dovode investitore u opasnost.

Stav državnog tužioca Džejmsa o tome da li ETH treba da bude klasifikovan kao hartija od vrednosti ili kao roba mogao bi da uspostavi presedan koji bi američke finansijske agencije mogle iskoristiti da poduzmu mere protiv lokalnih berzi kriptovaluta na kojima se nalazi taj novčić. 

Gary Gensler, predsjedavajući SEC-a, je u više navrata sugerirao da su sredstva koja koriste mehanizam konsenzusa dokazivanja udjela vrijednosni papiri. Međutim, on nije eksplicitno označio ETH kao takav. U nedavnoj izjavi, on je nagovijestio da svaku kripto imovinu, osim bitcoina (BTC), treba tretirati kao sigurnost, gledište koje podržava većina maksimalista bitcoina.

Međutim, tokom saslušanja u Senatu 8. marta, Rostin Behnam, predsjedavajući Komisije za trgovinu robnim fjučersima (CFTC), ponovio njegov stav da su ETH i svi stabilni coin roba a ne vrijednosni papir. Kao takav, Behnam vjeruje da ova imovina spada u djelokrug njegove agencije.

Ostali regulatorni poslovi 

Američka regulatorna scena također je pozdravila druge nove događaje prošle sedmice. Prema podacima od prošlog utorka izvještaja, kreatori politike u zemlji, predvođeni Patrickom McHenryjem, predsjednikom Komiteta za finansijske usluge Predstavničkog doma, i predstavnikom Ritchiejem Torresom, nastoje ponovo uvesti zakone kako bi razjasnili izvještavanje. 

Brian Armstrong, izvršni direktor Coinbasea, izraženo njegovo odobrenje zakona koji su McHenry i Torres predstavili i pohvalili predstavnike za njihov rad na promicanju regulatorne transparentnosti. On vjeruje da će zakon biti od ključnog značaja za održavanje pozicije Sjedinjenih Država kao središta inovacija kriptovaluta, posebno suočenih s nepovoljnim zakonodavnim mjerama koje prijete opstanku industrije.

U međuvremenu, Kristi Noem, guverner Južne Dakote, veto Nacrt zakona 1193, koji nastoji isključiti bitcoin i drugu kripto imovinu iz definicije novca. Noem je naveo potencijalnu rupu u zakonu koja bi mogla omogućiti vladi da zanemari kriptovalute i pozicionira CBDC kao jedinu održivu digitalnu imovinu. 

I Bajdenova administracija uveden ideja da se nametnu porez od 30% na kripto rudare u zemlji. Prijedlog, sadržan u budžetu Bidenove administracije za fiskalnu 2024., zahtijevat će da rudari kriptovaluta plaćaju porez od 30% na korištenje električne energije. Ideja je naišla na široku reakciju unutar kripto zajednice.

Implozija i zaraza banke Silicijumske doline

Banka Silicijumske doline (SVB), jedna od najvećih američkih banaka po imovini, pala je prošle sedmice, uzrokujući napetost na tržištima koja je uticala na kripto firme s izloženošću zajmodavcu.

Brzi pad banke dogodio se tokom kratkog dvodnevnog perioda, iniciran otkrićem da namjerava prikupiti 2.25 milijardi dolara od investitora kako bi riješila značajan nedostatak u svojim bilansima. Ova najava navela je startup klijente da povuku svoju imovinu kao mjeru predostrožnosti protiv potencijalne izloženosti banci u slučaju kolapsa.

Napadanje banaka rezultiralo je smanjenjem likvidnosti. Banka Silicijumske doline je otkrila da je prodala obveznice uz značajan gubitak od 1.8 milijardi dolara zbog ponovljenih povećanja kamatnih stopa koje su sprovele Federalne rezerve. SVB-ovi klijenti su prvenstveno visokoprofilne tehnološke kompanije podržane rizičnim kapitalom i profesionalci u tehnološkoj industriji. 

Posljedice ovih događaja naštetile su tržištu dionica, a udari su se osjetili iu industriji kriptovaluta. Kalifornijski regulatori su bili primorani ugasiti banka 10. marta, određujući Federalnu korporaciju za osiguranje depozita (FDIC) kao stečajnog upravnika koji će upravljati raspolaganjem imovinom banke.

Izloženost Circlea i BlockFi-ja SVB-u

Dan nakon kolapsa SVB-a, Circle, emitent USDC stabilnog novca, obelodanjeno da su bili izloženi opkoljenoj banci. Prema tvitu od 11. marta, Circle je otkrio da se 3.3 milijarde dolara od 40 milijardi dolara USDC rezerve drži u Silicon Valley banci i da je sada nedostupno.

Panika je zahvatila kripto scenu, a neki vlasnici USDC-a su se trudili da konvertuju svoje USDC tokene u druge stabilne coine. Međutim, dvije najveće kripto berze, Binance i Coinbase, suspendovale su konverziju USDC-a. Binance je suspendovao automatsku konverziju USDC-a u BUSD, dok je Coinbase najavio da će privremeno obustaviti konverziju USDC-a u USD. Robinhood takođe navodno suspendovan USDC depozit i povlačenje.

Kako su se ovi događaji odvijali, vrijednost USDC-a depegged od dolara, pao na čak 0.87 dolara u subotu ujutro. Imovina se od tada vratila, dobivši za 4.42% u posljednja 24 sata. Uprkos tome, još uvijek nije postigao paritet sa dolarom, trenutno se trguje za 0.95 dolara u vrijeme izvještavanja.

U međuvremenu, bankrotirani kripto zajmodavac BlockFi obelodanjeno u svojoj prijavi stečaja prošlog petka da ima izloženost od 227 miliona dolara prema banci Silikonske doline. Dokumenti su otkrili da izloženost BlockFi-ja također nije osigurana od strane FDIC-a niti pokrivena od strane bilo koje druge finansijske agencije.

Krvavo kupanje na cijelom tržištu

Kako je haos koji je proizašao iz Silvergatea i banke Silicijumske doline izazvao pustoš, šire tržište kriptovaluta zabilježilo je ogroman pad ukupne tržišne kapitalizacije kriptovaluta ispod granice od 1t po prvi put od januara.

Situaciju je pogoršao značajan pritisak na prodaju BTC rudara koji su počeli likvidacija njihov fond. Prema izvještaju CryptoQuant-a od 9. marta, rezerve rudara bitkoina dostigle su najniže nivoe od oktobra 2022. To je dodalo ionako izazovne tržišne uslove, pogoršavajući uticaj na tržište kriptovaluta.

Shodno tome, bitcoin pao ispod 20,000 dolara 10. marta, što je prvi put da se imovina trgovala ispod granice od 20,000 dolara od sredine januara. Ostala aktiva je također doživjela sličan pad, pala na najniže vrijednosti posljednji put u januaru. Uprkos borbi da povrati zonu od 20,000 dolara, bitcoin je na kraju završio sedmicu sa padom od 8.4%. Štaviše, Ethereum je sedmicu završio sa padom od 6%.

Pratite nas na Google Vijestima