Robinhoodova kripto jedinica osuđena na kaznu od 30 miliona dolara

Ogranak digitalne valute brokerske firme bez provizije, Robinhood Crypto, bio je udario uz kaznu od 30 miliona dolara od strane Odeljenja za finansijske usluge Njujorka (NYDFS).

Sankcije su uslijedile nakon što je regulator otkrio da je Robinhood Crypto prekršio niz postojećih propisa, uključujući Zakon o bankovnoj tajni (BSA), kršenja protiv pranja novca (AML), neadekvatnost praćenja transakcija i neuspjeh u donošenju odredbi za regulaciju kibernetičke sigurnosti.

Regulator je napomenuo da je otkrio nedostatke u operativnim modelima Robinhood Crypto nakon nadzornog pregleda i naknadne istrage o provedbi.

“Kako je svoje poslovanje rastao, Robinhood Crypto nije uspio uložiti odgovarajuće resurse i pažnju da razvije i održi kulturu usklađenosti – neuspjeh koji je rezultirao značajnim kršenjima propisa Ministarstva protiv pranja novca i sajber sigurnosti,” rekao je nadzornik Harris.

„Sve kompanije za virtuelnu valutu licencirane u državi Njujork podležu istim propisima protiv pranja novca, zaštite potrošača i sajber bezbednosti kao i kompanije za tradicionalne finansijske usluge. DFS će nastaviti da istražuje i poduzima mjere kada bilo koji korisnik licence prekrši zakon ili propise Odjela, koji su ključni za zaštitu potrošača i osiguranje sigurnosti i stabilnosti institucija.”

U slučaju Robinhood Crypto, izvještaj NYDFS-a je otkrio da njegovi BSA i AML programi nemaju dovoljno osoblja, što otežava firmi da ispuni svoje obaveze. Osim toga, otkriveno je da kompanija nije uspjela ispuniti potreban tempo tranzicije sa ručnog praćenja transakcija na automatsko, što je situacija koja je u velikoj mjeri otvorila njene sisteme za manipulacije koje mogu proći neotkrivene.

Sada nije vrijeme kada kompanije žele preuzeti obaveze od regulatora jer je širi ekosistem digitalnih valuta zadobio velike udare zbog opadanja vrijednosti. Dok NYDFS ima reputaciju srodnih izvršenja u skladu sa svojim pregledane smjernice, Robinhood Crypto može odahnuti jer će nastojati da svoju kuću dovede u red sada kada je radnja izvršenja završena.

Prema izvještaju Blockchain.Newsa, izvršni direktor Robinhooda Vlad Tenev najavio je u aprilu planove da otpustiti 9% svoje radne snage s punim radnim vremenom dok su dionice kompanije pale na novi minimum.

Tenev je u blog postu rekao da su otpuštanja uslijedila nakon rasta broja zaposlenih koji je "doveo do nekih duplih uloga i radnih funkcija, te više slojeva i složenosti nego što je optimalno", dodaje se u izvještaju.

Izvor slike: Shutterstock