Državni finansijski nadzornik države New York izrekao je kaznu od 30 miliona dolara protiv Robinhoodovog odjela za kriptovalute zbog navodnog kršenja zakona o sajber-sigurnosti i sprečavanju pranja novca. Ovo je posljednja značajna sankcija za kripto brokersku firmu.
Osim što je bio primoran da zadrži nepristrasnog konsultanta za usklađenost, Robinhood je pristao na nagodbu sa Odjeljenjem za finansijske usluge New Yorka.
Nakon nadzornog ispita i naknadne pravne istrage, NYDFS je otkrio da je pronašao "ozbiljne nedostatke" u proceduri usklađenosti Robinhood Crypto, koja korisnicima omogućava kupovinu i trgovinu kriptovalutama.
Regulator je tvrdio da su propusti nastali zbog slabosti u upravljanju kompanijom i nadzoru njenih zahtjeva za usklađenost. Prema zvaničnicima, Robinhood Crypto nije poštovao državne propise o sajber bezbjednosti, nije na odgovarajući način popunio svoj odjel za borbu protiv pranja novca i nije adekvatno pratio transakcije.
Prema izjavi gospođe Harris, DFS će nastaviti da istražuje i preduzima odgovarajuće mjere kada bilo koji korisnik licence prekrši zakon ili smjernice Odjeljenja, koje su ključne za zaštitu potrošača i garantovanje sigurnosti i ispravnosti institucija.
Nije prvi put
Regulatorna uprava za finansijsku industriju kaznila je korporaciju sa 70 miliona dolara u junu 2021., a Komisiju za hartije od vrijednosti (SEC) sa 65 miliona dolara u decembru 2020. za slične prekršaje, koji su uglavnom uključivali obmanjivanje klijenata.
Reviziju i poravnanje sa NYDFS-om prvi je javno objavio Robinhood, koji je u svojoj posljednjoj tromjesečnoj prijavi naveo da je do kraja marta prošle godine imao približno 15.9 miliona mjesečno aktivnih korisnika. Informacija je sadržana u dokumentima dostavljenim Komisiji za hartije od vrijednosti. Iznos finansijske kazne koju je korporacija prvo očekivala – najmanje 10 miliona dolara – na kraju je povećan na 30 miliona dolara.
Od prošlogodišnjeg vrhunca u prvom tromjesečju, mjesečno aktivno članstvo Robinhooda palo je za 25%, dok je njegov prihod pao za 47%. Kompanija je ranije ove godine otpustila 9% svoje radne snage jer je svoj naglasak prebacila sa brzog rasta na smanjenje troškova.
Robinhood planovi za jačanje usklađenosti
Prema Almi Angotti, partneru u konsultantskoj firmi Guidehouse, tranzicija od tehnoloških poslova koji stvaraju izuzetno dobre stvari u reguliranu finansijsku instituciju je izazovna. Tvrdila je da, iako se organizacije fokusiraju na inovacije, ponekad se fundamentalno rukovanje usklađenosti izgubi u tom procesu.
Prema Cheryl Crumpton, Robinhoodovom pomoćniku glavnog savjetnika za sudske sporove i provedbu propisa, kompanija je sretna što je kazna okončana. Dodala je da im je zadovoljstvo što nastavljaju da grade svoje poslovanje i odgovorno strukturu sa modernim proizvodima i uslugama koje njihovi klijenti žele.” Kompanija je obećala da će ponuditi pristupačniju i pristupačniju platformu za kupovinu i trgovinu kriptovalutama.”
Nagodba s Robinhoodom označila je prvu sudsku tužbu NYDFS-a – nakon statusa New Yorka kao finansijskog centra, koji ima značajan utjecaj na regulativu i provedbu – protiv kripto sektora. To se također događa kada Adrienne A. Harris, nova nadzornica, nastoji ojačati osoblje regulatorne organizacije za virtuelnu valutu i ponuditi više usmjerenja kripto biznisu.
Izvor: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/