Moja RAVEN strategija za 9.2% dividende koje uništavaju kripto

Ovih dana čini se da svaki investitor juri za tim jedna velika stvar to će ih učiniti bogatima – najnovijim dionicama, tehnologijom, modom ili bilo čim.

Mi suprotni investitori dividende dobro poznajemo ove ljude—vjerovatno imate prijatelja ili člana porodice koji su jurili za dobitkom u kripto, NFT-ovima, besprofitnoj tehnologiji ili bog zna čemu još u posljednjih nekoliko godina.

Dovraga, možda su vas čak i bacili na bocu zbog vaših “dosadnih” dionica s dividendom i zatvoreni fondovi (CEF)!

Onda je došla 2022. I dok sve pogođen prošle godine, mi investitori CEF-a smo se zadnji smejali, jer smo mogli da iskoristimo dividende od 7%+ naših fondova da platimo račune. I sigurno nismo iskusili ništa poput padova koji su pretrpjeli kripto gomila.

Verovatno klimate glavom dok čitate. I da budemo pošteni, lako je biti uvučen u ove vrste ulaganja – posebno kada vidimo da su neki od velikih profita ostvarili rani investitori u kripto i meme dionice. Nevolja je u tome što se zabava završi brzo – a izlazak na vrijeme i ostvarivanje profita uglavnom je stvar sreće.

Ovo je kockanje, a ne ulaganje.

Pa kako da izbjegnemo ovu zamku? Pa, jedina stvar koju treba tražiti je da li predmetna imovina ima stvarna vrijednost. Ako tražite bogatstvo, a zanemarite vrijednost, na kraju ćete nasjesti na gomilu prijevara i trikova sumnjivih ljudi.

Kako biti gavran

U svetlu toga, predlažem da ignorišete modne trendove i da budete ono što volim da zovem RAVEN investitor. To znači “racionalno procjenjivanje vrijednosti i ispitivanje brojeva” (u redu, možda nije savršeno, ali je jednostavan način da zapamtite ono što je najvažnije). RAVEN se drže logike i razuma, oslanjajući se na brojke i precizne metodologije da procijene vrijednost svih mogućnosti ulaganja koje vide.

Dugoročno gledano, gavrani pobjeđuju u igri ulaganja. Ne samo da je studija za studijom pokazala da dosljedno, dugoročno ulaganje u visokokvalitetna sredstva osigurava pouzdan povrat, već dugoročno ulaganje znači i da ne gubite više od 70% vaše investicije! Gubici poput ovih su jednostavno nemogući—ili je barem to vrlo teško napraviti—ako ulažete kao GAVAR.

I nije teško. Samo morate slijediti ova četiri osnovna pravila.

• Imajte plan i cilj – i držite ih se. Ono što radi za jednog investitora, ne radi za drugog. Zapamtite za šta ulažete i šta vam je potrebno da to postignete. Ulaganje nije u dobivanju visoke ocjene, već u stjecanju slobode da živite život kakav želite.
• Podaci i činjenice su kralj. Mnogo investicija osjećati dobro. To ne znači da oni su dobro. Više od svega, investitori koji se oslanjaju na činjenice a ne na osjećaje pobjeđuju sve ostale. Ali to također znači da morate biti otvorenog uma i spremni promijeniti svoju strategiju kada se podaci promijene. Za većinu ljudi to je teško.
• Raspoloženje tržišta nikada nije ispravno ili pogrešno. Emocije ne mogu biti ispravne ili pogrešne. Oni, međutim, mogu biti signali onoga što će se dogoditi u kratkom roku, stoga ih nemojte zanemariti, ali ne dozvolite ni da vam pomute prosudbu.
• Tok novca stvara vrijednost – ništa drugo. Ako nešto proizvodi ili distribuira gotovinu, to uvijek ima vrijednost. Ako nema, možda će imati vrijednost za kratko vrijeme, ali, kao Beanie Babies, na kraju će biti bezvrijedna. Usredsredite se na proizvodnju gotovine ako želite da steknete finansijsku nezavisnost.

Ovo posljednje pravilo kvari a mnogo ljudi. Uzmimo, na primjer, jabuka
AAPL
(AAPL), i uporedite ga sa BitcoinomBTC
. Prvi proizvodi mnogo novca: 99.8 milijardi dolara u 2022., što je bilo 5% više nego prethodne godine i preko 80% više nego prije pandemije.

Bitcoin, s druge strane, ne proizvodi ništa. Ne bi trebalo, jer je to valuta, a valute ne proizvode ništa. Appleov gotovinski tok od skoro 100 milijardi dolara godišnje je mnogo bolji od Bitcoin-ovih 0 dolara za beskonačni novčani tok, tako da ne čudi da Apple stalno raste, čak i nakon što je Bitcoin balon u potpunosti pukao.

I to ne znači samo kompanije priliv novca. Tvoj novčani tok je takođe bitan. Ako vam je potreban prinos od 7% na vaše investicije da pokrijete svoje troškove, nikada nećete ostati bez novca ako vaš portfelj bude veći od 7%. Držati se fondova s ​​niskim prinosom i dionica bez prinosa? Imate mnogo veće šanse da ostanete bez novca.

Srećom, postoje stotine CEF-ova koji proizvode takav novčani tok i više, dok ulažu u solidne kompanije poput Applea.

Uzmimo, na primjer, jedan od mojih dugoročnih favorita, Liberty All-Star dionički fond (SAD), fond sa prinosom od 9.9% koji je uz njega dugogodišnji vlasnik Applea Microsoft
MSFT
(MSFT), Amazon
AMZN
(AMZN), Visa
V
(V) i Abeceda (GOOGL). Ovaj fond je dobra zamjena za vaš indeksni fond s niskim prinosom, budući da je njegov fokus na američke firme s velikim kapitalom bio i izvor stabilnosti i snažnog profita bukvalno decenijama.

Ako ste izabrali SAD dividenda protok novca preko Bitcoin-a Nula novčani tok, osigurali ste tok prihoda za cijeli život. To je daleko bolje od ljudi koji se kockaju na špekulativnim i izmanipulisanim tržištima poput kriptovaluta. Rezultat će za njih vjerovatno biti suprotan finansijskoj nezavisnosti.

Michael Foster je vodeći analitičar za istraživanje Suprotni izgledi. Za još sjajnih ideja o prihodima, kliknite ovde za naš najnoviji izveštaj “Neuništivi prihodi: 5 povoljnih fondova sa stalnim dividendama od 10.2%."

Otkrivanje: nema