Upozorenje organa za provođenje zakona o rastućem pranju kripto novca

Do pojave kriptovaluta, „čišćenje“ nezakonitih sredstava je bilo mnogo složeniji proces. Posljednjih godina, kripto pranje novca je to olakšalo.

Pranje novca uključuje nezakonito pretvaranje prihoda od kriminalnih aktivnosti u legitimna sredstva. Tradicionalno, to se radilo vođenjem nezakonito stečenog novca preko legitimnih preduzeća. Cilj je izbjeći otkrivanje i prikrivanje nezakonitih sredstava kao zakonite zarade.

Kriminalci se, međutim, sve više okreću kriptovalutama. Kriptovalute posjeduju dvije karakteristike koje ih čine vrlo atraktivnom opcijom za kriminalne organizacije. Prvo, decentralizovana priroda kriptovaluta omogućava određeni stepen anonimnosti, što agencijama za provođenje zakona može otežati praćenje transakcija. 

Drugo, pogodnost prekograničnih transfera korisna je za one koji žele brzo i diskretno prebaciti značajne količine novca. Kao rezultat toga, kriptovalute su postale poželjan izbor za kriminalne organizacije koje žele prenijeti velike svote novca bez otkrivanja.

2022. je bila rekordna godina za pranje kripto novca

Prema Chainalysisu, 2022. je bila najveća godina do sada za pranje kripto novca. U 2022. godini, ilegalne adrese prenijele su oko 23.8 milijardi dolara u kriptovaluti, što je porast od 68.0% u odnosu na 2021. 

Uobičajene centralizovane berze dobile su skoro polovinu ukupnih nezakonitih sredstava, uprkos tome što su imale mere usklađenosti za prijavljivanje sumnjivih aktivnosti i preduzimanje mera protiv prestupnika. Ovo je vrijedno pažnje jer se na ovim burzama nelegitimna kriptovaluta pretvara u gotovinu. Oni su i najgledaniji od strane organa za provođenje zakona.

Nedavni nalazi iz Eliptična, kompanija za analizu blokova, ukazuje da je RenBridge, specifičan cross-chain most, oprao najmanje 540 miliona dolara kriptovalute povezanih s kriminalnim aktivnostima od 2020. godine. Od ovog iznosa, 153 miliona dolara povezano je s plaćanjem ransomware-a. Hakeri koriste RenBridge nakon infiltriranja u korporativne mreže i iznuđivanja plaćanja od kompanija kako bi povratili svoje ukradene podatke. Elliptic tvrdi da RenBridge igra ključnu ulogu kao pokretač ransomware grupa koje su povezane s Rusijom.

Prema riječima Martina Cheeka, generalnog direktora SmartSearch, koja pruža usluge borbe protiv pranja novca (AML) i Know Your Customer (KYC), kriptovaluta je popularan način pranja novca za kriminalne organizacije od sredine 2010-ih. 

“Kako su kriptovalute stekle na popularnosti i vrijednosti, kriminalcima je pružena uglavnom neregulisana metoda za pranje novca i prikrivanje nezakonitih aktivnosti, kaže on. “S vremenom, kako su kriptovalute došle pod nadzor regulatora, njihova upotreba za pranje novca postala je sve teža. 

„Međutim, kriminalci nastavljaju da pronalaze nove načine da koriste kriptovalute za pranje novca. Kao rezultat toga, za agencije za provođenje zakona i finansijske regulatore ostaje izazov da otkriju i spriječe pranje novca u kripto prostoru.

85% kripto firmi nije ispunilo britanske FCA standarde

Ranije ove godine, britanska agencija za finansijsko ponašanje (FCA) nije prošao 85% svih kripto firmi koje se prijavljuju za registraciju. Mnogi od njihovih zahtjeva odnosili su se na pravila protiv pranja novca i terorizma. (Ovo su ista pravila koja važe za tradicionalni finansijski sistem.)

U većini slučajeva, Cheek vjeruje da je to zbog nedostatka stručnosti i internog procesa. „Proces registracije nije nemoguć, Uprava za finansijsko ponašanje pruža povratne informacije i jasna očekivanja. Prošlog mjeseca FCA je izvijestila da je 41 odobren od strane regulatora od 300 primljenih zahtjeva. Postoji mogućnost da se ponovo prijave, tako da je važno da firme dostignu traženi nivo, a zatim da se razvijaju sa najnovijim smernicama i propisima FCA kako bi sprečile izlaganje svojih preduzeća prevari, finansijskim zločinima i Ponzi šemama koje su se izrugivale. market."

U nekoliko slučajeva, finansijski regulator je identifikovao moguće finansijske zločine ili direktne veze sa organizovanim kriminalom. FCA je obavijestila agencije za provođenje zakona o sumnjivim slučajevima. 

Decentralizirane razmjene, koji nude viši nivo anonimnosti, sve više se koriste za „čišćenje“ prljavog novca. Sheek vjeruje da manje berze ne čine ni približno dovoljno da spriječe pranje novca u obimu koji je potreban. “Usvajanjem najsavremenije elektronske verifikacije (EV), mala kripto berza može provjeriti identitet korisnika, zaštititi imovinu i nametnuti odgovornost. Uobičajene prakse kao što je traženje ličnog dokumenta više nisu dovoljne. Ne samo da ne ispunjavaju standarde poznavanja svog klijenta (KYC) i AML, već mogu ostaviti otvorena vrata za krađu identiteta.”

Policija se približava 

Jedna od agencija za provođenje zakona koja se fokusira na pranje kripto novca je Nacionalna agencija za kriminal. Često se smatraju britanskim odgovorom FBI-u. Zajedno sa svojim međunarodnim kolegama, koristi bolje kripto znanje i alate za analizu blockchaina kako bi uhvatio kriminalne aktivnosti.

Osnovan 2013. godine, njegova nadležnost uključuje borbu protiv teškog i organiziranog kriminala u Ujedinjenom Kraljevstvu i preko međunarodnih granica. Nedavno je objavila da regrutuje novi namenski tim sa sedištem u Nacionalnoj jedinici za sajber kriminal, koji će se posebno baviti pranjem novca. NCA planira još jednu posvećenu grupu za Tim za složeni finansijski kriminal.

U razgovoru za BeInCrypto, rečeno nam je da se kripto koristi u svim vrstama kriminala u Velikoj Britaniji. Uključujući „povećanu upotrebu za pranje novca“. Međutim, ovo je bilo „nisko u poređenju sa legitimnom upotrebom“.

Glasnogovornik je za BeInCrypto rekao da se: „Kriptoaktiva se češće prijavljuje kao sredstvo za ozbiljan i organizirani kriminal. Iako je sveukupno gledano, obim pranja novca u vezi s kriptovalutama i dalje je nizak u poređenju sa širom ekonomijom.”

“Prijetnja leži u eksponencijalnom usvajanju kriptovaluta i kriminalnim aktivnostima na koje ćemo se neizbježno susresti kroz to. Stoga je imperativ da se naš odgovor u ovom prostoru nastavi prilagođavati i razvijati, blisko sarađujući s partnerima, na međunarodnom i međusektorskom planu.