Jim Cramer obrušio se na 'opasnu' pomoć od 4.3 milijarde dolara za kripto banku - evo kako se pripremiti za potpuni kolaps kripto povjerenja

Suočena s talasom povlačenja nestašnih investitora, kripto-prijateljska banka ostaje solventna zahvaljujući neobičnom zajmu od više milijardi dolara - potez za koji Jim Cramer kaže da bi vas trebao oboriti sa stolice.

"Ovo je izvanredno", tvitovao je prošle sedmice voditelj Mad Money i kripto skeptik. “Kredit za spašavanje od Federalne banke stambenih kredita za kripto banku da zaustavi bijeg. Voleo bih da ljudi znaju koliko sve ovo postaje opasno. NE posluje kao i obično.”

Ne propustite

Vođenje banke — i iznenađujuće spašavanje od strane kvazi-vladine organizacije za „stambeni zajam“ – znak je još veće nestabilnosti za kripto investitore nakon katastrofalne 2022. kolaps glavne berze FTX i najgori učinak na kripto tržištu od 2018.

Ako se brinete da zvono zvoni još jednom za digitalnu valutu, možda bi bilo mudro istražiti kako se investitori mogu pripremiti za dublji krah.

'kriza povjerenja'

Cramerovo negodovanje dolazi nakon što je Silvergate Capital Corp. - banka sa sjedištem u Kaliforniji koja pruža finansijske usluge industriji digitalne imovine - zatražila zajam od 4.3 milijarde dolara kako bi prošla kroz "krizu povjerenja u [kripto] ekosistemu" krajem prošle godine.

Koliko je bila loša kriza? Silvergate je zabilježio da su ukupni depoziti njihovih klijenata digitalnih sredstava pali sa 11.9 milijardi dolara 30. septembra na samo 3.8 milijardi dolara 31. decembra, podnesci kompanije show.

“Kao odgovor na brze promjene u industriji digitalne imovine tokom četvrtog kvartala, preduzeli smo odgovarajuće korake kako bismo osigurali održavanje gotovinske likvidnosti kako bismo zadovoljili potencijalne odlive depozita,” objasnio je izvršni direktor Silvergatea Alan Lane.

Priča se nastavlja

Ti koraci uključivali su prodaju dužničkih vrijednosnih papira u vrijednosti od 5.2 milijarde dolara (uz gubitak od 718 miliona dolara), ali i traženje mega zajma od Federalne banke stambenih kredita iz San Francisca - preduzeća koje je sponzorirala vlada stvorenog tokom Velike depresije kako bi podržalo hipotekarne kredite i ulaganja u zajednicu .

Zašto je kredit tako neobičan?

Sistem Federalne banke stambenih kredita (FHLB) sastoji se od 11 regionalnih banaka koje su privatno kapitalizirane – to jest, ne primaju pomoć poreskih obveznika – i koje su u vlasništvu svojih članova kao zadruge, što uključuje banke, kreditne unije, osiguravajuća društva i finansijske razvojne zajednice institucije.

Sistem je reguliran od strane Federalne agencije za stambeno finansiranje i omogućava pristup milijardama dolara jeftinog finansiranja članovima putem osiguranih zajmova.

As prijavljeno by Američki bankar, kritičari poput Cramera tvrde da je FHLB-ov zajam Silvergate-u koji je prijatelj kriptovaluta veliki odmak od njegove prvobitne misije.

„Oni očigledno ne koriste ovaj pozajmljeni novac za stambene kredite, već ga koriste za podizanje nivoa svog kapitala“, kaže Todd Phillips, zagovornik politike u Washingtonu i bivši odvjetnik u Federalnoj korporaciji za osiguranje depozita.

“Zašto im Federalna banka stambenih kredita pozajmljuje ovaj novac? Nema mnogo smisla.”

Prošle godine, Federalna agencija za stambeno finansiranje pokrenula je svoju prvu veliku reviziju FHLB sistema u 90 godina, ispitujući da li je odstupio od svoje osnovne misije finansiranja stambenih objekata. Danas se mnoge banke u zajednici oslanjaju na FHLB za opću likvidnost i upravljanje bilansom stanja, čak i bez direktne veze sa stanovanjem.

Dok je to rekao portparol FHLB-a Američki bankar da novac poreskih obveznika nije korišten za financiranje Silvergate zajma, spašavanje baca svjetlo na krhkost kripto tržišta za investitore.

ČITAJ VIŠE: 4 jednostavna načina da zaštitite svoj novac od usijane inflacije (a da niste berzanski genije)

'Ne bih dirao kriptovalute za milion godina'

Ovo je daleko od prvog puta da je Cramer podigao uzbunu nad kripto ekosistemom.

Nakon dramatičnog kolapsa FTX-a u novembru, on je na CNBC-u podijelio oštar komentar o vrijednosti digitalne imovine – i mudrosti onih koji ih posjeduju.

“Prodao sam sve svoje kriptovalute... Ne bih dirao kriptovalute za milion godina jer ne bih vjerovao depozitnoj banci,” on rekao. “Ako imate svoj novac u [kripto], ne zovem vas idiotom; Samo kažem da imaš slijepu vjeru.”

Multinacionalna investiciona banka Standard Chartered upozorila je investitore da će se kripto sektor vjerovatno nastaviti suočavati s izazovima početkom 2023., što bi potencijalno moglo dovesti do još problema s likvidnošću i bankrota.

Cijene bitkoina su pale za skoro 65 posto u 2022., a Standard Chartered je rekao da bi imovina mogla pasti za još 70 posto na oko 5,000 dolara u 2023.

Kako se pripremiti za dublji pad kriptovaluta

Svakako, kripto tržište je poznato po svojoj volatilnosti.

Entuzijasti su voljni ostani na kursu zbog ogromnog potencijala rasta, ali za mnoge investitore padovi, skokovi, patke i izbjegavanja nisu vrijedni stresa.

Ako mislite da bi mogao doći dublji krah kriptovaluta, evo tri načina da upravljate svojim rizikom:

1. Pravilo 1%

Osjećate izgaranje od divljih zamaha kripto tržišta? Pravilo od 1% može zadržati vaše kapitalne gubitke na minimumu, dok i dalje dozvoljava mjesečne prinose ili prihode.

Ova strategija, poznata i kao određivanje pozicije, ne odnosi se na veličinu vaših investicija, već na količinu kapitala koji ste spremni riskirati. Ograničava rizik za bilo koju datu kripto investiciju ili trgovinu na najviše 1% vašeg ukupnog investicionog kapitala.

Na primjer, ako imate 20,000 dolara za ulaganje, možete kupiti 200 dolara bilo koje kriptovalute. Ako cijena te imovine padne na 0 dolara, izgubit ćete samo najviše 1% svog ukupnog kapitala.

2. Stop-loss i take-profit nalozi

Stop-loss nalog može ograničiti vaše gubitke ako vaše kripto trgovine pokvare.

Investitori mogu postaviti stop-loss naloge na kupuju ili prodaju kriptovalute sredstva kada dostignu određenu cijenu, poznatu kao stop cijena. Ovo pomaže u postavljanju izlazne tačke na tržištu i može ograničiti gubitke.

Na primjer, umjesto da slijedite pravilo od 1%, možete kupiti 20,000 dolara bilo koje kriptovalute, sa nalogom za zaustavljanje gubitka za prodaju po cijeni od 19,800 dolara. To bi efektivno smanjilo vaše gubitke za 1% vašeg ukupnog investicionog kapitala.

Ako vam se posreći sa svojim kripto investicijama, svoje dobitke možete zaključati i nalogom za preuzimanje profita — alatom dizajniranom za prodaju imovine nakon što dostigne određeni nivo profita.

3. Preuzmite kontrolu nad svojom imovinom

Šokantan kolaps FTX-a ostavio je mnoge kripto investitore nesigurnim da li će ikada više vidjeti svoja sredstva – ističući neke od potencijalnih zamki zadržavanja kriptovaluta na razmjeni.

Investitori bi mogli razmotriti korištenje kripto novčanika koji nije skrbnički, gdje imaju potpunu kontrolu nad svojom digitalnom imovinom i svojim privatnim podacima.

Istovremeno, ovi novčanici nose i rizike. Oni ne opraštaju greške kao što su izgubljene lozinke (takođe poznate kao „privatni ključevi“) ili greške softvera.

Šta dalje čitati

Ovaj članak pruža samo informacije i ne treba ga tumačiti kao savjet. Daje se bez ikakvih garancija.