Institucije traže detaljnu blockchain analitiku za usvajanje kriptovaluta — Elliptic

Kako sve više institucija istražuje digitalnu imovinu, potreba za platformama za analizu na lancu nikada nije bila veća. 

Stručnjaci za usklađenost, istražitelji i regulatori koriste ove analitičke alate blockchain kako bi bolje razumjeli obrasce i entitete u transakcijama kriptovaluta.

Kako bi saznao više o alatima i kako se uklapaju u šire usvajanje kriptovaluta, Cointelegraph se sastao s Tomom Robinsonom, suosnivačem i glavnim naučnikom u analitičkoj firmi Elliptic; i Eray Akartuna, viši analitičar prijetnji kriptovalutama u kompaniji Elliptic.

Cointelegraph: Koji su tipični slučajevi upotrebe koje vidite za on-chain analitiku za institucionalne klijente?

Tom Robinson: Anti-Money Laundering (AML) i usklađenost sa sankcijama za kripto berze i druge kompanije koje rukuju kripto imovinom: Naši alati za proveru kripto transakcija i novčanika pomažu preduzećima da ostanu u skladu sa propisima i da smanje prevare.

Due diligence kripto poslovanja: Naš Discovery proizvod pruža profile rizika berzi i drugih kripto usluga na osnovu analize njihovih blockchain transakcija. Ovo koriste kripto kompanije i finansijske institucije kako bi stekli uvid u poslove sa kojima obavljaju transakcije.

Magazin: 'Moralna odgovornost': Može li blockchain zaista poboljšati povjerenje u AI?

Istraživanje kripto transakcija: Investigator — naš softver za istraživanje blokova — omogućava grafičko istraživanje kripto novčanika i transakcija između njih. Istražitelji za provođenje zakona to koriste da „prate novac“ i povezuju kriminalne aktivnosti s pojedincima. Također ga koriste kripto kompanije za istraživanje potencijalnih nezakonitih aktivnosti svojih kupaca.

CT: Po čemu se sprečavanje pranja novca u kripto razlikuje od mainstream AML u bankama za fiat?

TR: Glavna razlika je u tome što je većina kripto transakcija vidljiva na blockchainu. To znatno olakšava identifikaciju jesu li sredstva potjecala iz kriminalnih aktivnosti tako što se prate pomoću alata za analizu blokova.

CT: Vidite li ulogu umjetne inteligencije (AI) i mašinskog učenja u on-chain analitici? Posebno u okviru prevencije prevara i borbe protiv pranja novca?

Eray Akartuna: Da, već koristimo strojno učenje u našim proizvodima za blockchain analitiku. Međutim, veoma je važno osigurati tačnost ovih tehnika kroz opsežna testiranja.

Postoje određeni aspekti blockchain transakcija gdje možemo koristiti mašinsko učenje da bismo razumjeli ili identificirali određene obrasce. Obrasci koji se vide na Bitcoin blockchainu ne moraju nužno biti isti kao obrasci na Ethereum blockchainu; rade na malo drugačije načine. Istakao bih upotrebu heuristike.

Postoje određeni aspekti blockchain transakcija u kojima imamo zajedničku potrošnju koji će nam pomoći da saznamo jesu li adrese u vlasništvu jednog entiteta ili ne — ako želim identificirati nezakonite aktivnosti i nezakonite aktere na blockchainu — i identificirati njihove adrese novčanika.

Na primjer, sjevernokorejski cyber hakeri koristili su programski način pranja. Hak je izveden 2018. godine, gdje su koristili oko 113 novčanika da na automatizirani način odvoje sredstva od prvobitne krađe. Mogli bismo programski analizirati vremenske oznake tih pojedinačnih transakcija kako bismo tačno shvatili kako ovaj automatizirani softver funkcionira.

Ako analiziramo mračna web tržišta ili terorističke entitete, itd., korištenje heuristike nam može pomoći da identificiramo je li adresa novčanika povezana s određenim nedozvoljenim entitetom. Zatim možemo koristiti te heuristike da shvatimo koje druge adrese novčanika također mogu pripadati ili biti povezane s tim entitetom.

Imamo ocjenu rizika koja se uklapa u prediktivnu analizu. Kada pogledamo dolazne i odlazne transakcije do klastera novčanika, možemo u konačnici vidjeti gdje su završile. Entiteti identificirani kao pripadnici razmjene, terorističke grupe ili mračnog tržišta mogu se uočiti kada obavljaju transakcije s određenim entitetima na koje se fokusiramo.

Recimo da je oko 50% te kriptovalute otišlo na određeno dark web tržište; to zapravo možemo iskoristiti da pružimo ocjenu rizika koliko je rizičan novčanik. Ocjenu rizika zatim koriste berze i banke kako bi odlučile žele li poslovati sa ovim vlasnicima novčanika ili ne.

CT: Koji su najsloženiji problemi koje rješavate u Ellipticu? Zašto su složeni i zašto ih je važno riješiti?

TR: Najsloženiji i najvažniji problem koji smo nedavno riješili je kako identificirati prihode stečene kriminalom u kriptovalute, čak i kada su oprani unakrsnim sredstvima i lancima. Kriminalci sada prebacuju svoju zaradu između imovine, koristeći decentralizovane razmjene; i između blockchaina, koristeći unakrsne mostove.

Razvili smo holistički skrining kao način automatskog praćenja kripto sredstava između imovine i blockchaina. Ova jedinstvena sposobnost je sada apsolutno neophodna; u suprotnom, perači novca će iskoristiti nedostatak vidljivosti preduzeća u svojoj aktivnosti.

CT: Kako gledate na banke koje usvajaju digitalnu imovinu i sa tom on-chain analitikom? Kakvo je usvajanje do sada?

EA: Primjećujemo sporo, ali postojano usvajanje, ali je usklađenost na prvom mjestu za banke. Blockchain analitika se smatra bitnim dijelom slagalice i načinom da se ublaži zabrinutost regulatora.

Ako institucije žele da se uključe u prostor decentralizovanih finansija (DeFi) i planiraju da investiraju sredstva klijenata, moraju da znaju da li je fond likvidnosti u koji ulažu kredibilan i da li ima pravi profil rizika. Ako fond likvidnosti ima nedozvoljena sredstva koja ulaze i izlaze iz njega, postoji problem usklađenosti. To je ključni slučaj upotrebe za institucije koje žele da se uključe u DeFi.

Nedavno: njemačke banke polako usvajaju kriptovalute, uglavnom za institucionalne investitore

Drugi slučaj upotrebe je kada neke banke izazivači poput Revoluta dozvoljavaju svojim klijentima da drže i trguju kriptovalutama. Ovim bankama će biti potrebna usklađenost i AML mogućnosti prije nego što ponude ove proizvode klijentima.

CT: Da li ste imali bilo kakvu interakciju sa regulatorima koja bi uticala na to kako biste služili industriji finansijskih usluga i koje su ključne oblasti od interesa iz regulatorne perspektive?

TR: Imamo stalan dijalog s regulatorima širom svijeta, od kojih mnogi koriste naše proizvode. Važno je da razumiju kako funkcionišu naša rješenja za blockchain analitiku kako bi mogli imati povjerenja u programe usklađenosti koje vode burze i banke koje koriste naše proizvode.