Kako je DeFi prostor postao veliko plodno tlo za kripto Ponzi šeme

Veliki broj nedavnih Ponzi šema koristio je infrastrukturu decentralizovanih finansija (DeFi) za prevaru svojih klijenata. Ovaj članak istražuje DeFi ekosistem i kako ga prevaranti mogu iskoristiti za krađu od kripto početnika.

DeFi je širok pojam za finansijsku infrastrukturu i finansijske usluge koje se pružaju na javnim blockchainima putem tehnologije pametnih ugovora. Eter
ETH
eum, Binance Chain, Cardano
ADA
, i Solana
SOL
su među najpopularnijim blokovima pametnih ugovora, omogućavajući programerima da kreiraju dApps (decentralizovane aplikacije) na svojoj mreži. Ove dApps se mogu koristiti u različite svrhe, ali većina njih je finansijske prirode, što dovodi do izraza "DeFi".

DeFi razvoj je napredovao do tačke u kojoj postoje šabloni za kreiranje tokena, omogućavajući svakome da kreira token za nekoliko minuta bez ikakvog znanja ili iskustva u programiranju. Ovo otvara vrata Pandorine kutije u kojoj kreatori tokena mogu kreirati sjajne decentralizirane aplikacije dok zlonamjerni ljudi mogu koristiti tehnologiju za kreiranje zlonamjernih dApps-a kao što su Ponzi šeme.

Ponzi šeme su ilegalne u praksi. Međutim, neki blockchain-ovi su decentralizirani i ne postoji jedinstvena jurisdikcija zadužena za provođenje usklađenosti s lokalnim zakonima. Neki centralizirani blockchaini su bazirani u područjima s malo ili nimalo nadzora nad njihovim radom. Ovo otvara vrata prevarantima da postave Ponzi šeme na ovim lancima.

Većina blockchaina koji omogućavaju razvoj i implementaciju dApps ne zahtijevaju proces poznavanja svog klijenta (KYC). To znači da ljudi mogu anonimno kreirati dApps.

Dakle, šta su zapravo Ponzi šeme i kako funkcionišu u DeFi prostoru? Ponzi šema, nazvana po italijanskom prevarantu Charlesu Ponziju, je investicijska prijevara koja plaća postojeće investitore sredstvima prikupljenim od novih investitora. Ne ulaže nužno sredstva investitora, ali obećava postojećim investitorima visoke prinose u kratkom vremenskom periodu, koji su često veći od svih ostalih mainstream prinosa.

Ponzi šeme se oslanjaju na neograničeno povećanje broja novih investitora. Ako Ponzi šema ne uspije privući nove investitore, brzo će propasti. Štaviše, ako veliki broj investitora požuri da povuče svoja sredstva, Ponzi spletkaroši shvataju da gube novac i zatvaraju radnju jer nisu u stanju da otplate dugove. U drugim slučajevima, vlasti mogu izvršiti raciju u kancelariji Ponzi šeme i, nakon što otkriju da je to ilegalno preduzeće, odmah propadne.

Na primjer, najnovija Ponzi šema uključivala je Eddyja Alexandrea, izvršnog direktora EminiFX, koji je obećao investitorima sedmični povrat ulaganja od 5%. FBI ga je uhapsio prošle sedmice jer je navodno prevario svoje klijente za više od 59 miliona dolara. Tvrdio je da ima sistem “Robo-Advisor Assisted Account” koji bi ulagao novac u kripto i Forex. Čuvajte se ovakvih prevara i prakticirajte dužnu pažnju prije ulaganja u takav proizvod.

Ponzi šeme u DeFi prostoru mogu imati drugačiji pristup prevari kupaca. Ovo može varirati od obećanja sljedećih 100x
ZRX
moonshot (žeton koji se prodaje po niskoj cijeni u zamjenu za legitiman novčić/žeton uz obećanje da će vrijednost novog tokena porasti 100 puta) do obećanja visokih nagrada za ulaganje za nove držače tokena. U drugim slučajevima, DeFi Ponzi prevaranti će prodavati tokene nesuđenim kupcima, obećavajući velike nagrade za ulaganje.

Nagrade za ulaganje i uzgoj prinosa su dvije najprivlačnije karakteristike u DeFi ekosistemima. Korisnici DeFi-ja će položiti i zaključati svoje tokene na platformi kako bi zaradili ogroman godišnji postotak prinosa jer se DeFi ekosistemi oslanjaju na uložene tokene radi konsenzusa. To znači da ako uložite svoje tokene na DeFi platformu koja se isplati, recimo, 1000 posto (da, mogu dobiti toliko) godišnje, imat ćete 10 puta više tokena u godini.

Međutim, s obzirom da većina učesnika takođe ulaže, nagrade za ulaganje iznose inflaciju simbola, što snižava cenu. To znači da da biste prodali svoje uložene tokene za profit nakon godinu dana, ekosistem mora doživjeti značajan porast novih investitora kako bi nadoknadio povećanje ponude. Budući da se oslanja na nove investitore kako bi održali svoju vrijednost, sličan je drugim Ponzi shemama.

Naravno, neće se svi složiti sa mnom, ali sličnosti su upadljive. Ako DeFi protokol sa visokim nagradama za ulaganje ne privuče nove investitore i nije u stanju da spali višak ponude, njegova cijena često pada.

Prevaranti koji su prodali tokene za Bitcoin, Ethereum, Binance Coin ili bilo koji drugi naizgled vrijedan token ostvaruju najveći profit. Jednostavno rečeno, prevaranti prodaju svojim klijentima imovinu koju mogu naduvati za imovinu koju ne mogu, obećavaju visoke prinose, a zatim preplave tržište s više tokena u zamjenu za više tokena koje ne mogu naduvati nakon što DeFi protokol postane aktivan.

Poljoprivreda prinosa, s druge strane, zavisi od zajednice koja obezbjeđuje likvidnost učesnicima da kupe novostvorene tokene na decentralizovanoj berzi. Poljoprivrednik će tehnički kupiti jednak iznos od dvije imovine. Polovina ide na tek iskovani token, a druga polovina na token/kovanicu kao što je Ethereum ili USDT.

Nakon toga, nova likvidnost se dodaje u fond na platformi automatizovanog market mejkera (AMM) (često se opisuje kao decentralizovana razmena). Novi učesnici u ovom skupu mogu automatski pretvoriti svoje tokene kao što su Ethereum ili USDT za novo iskovane tokene. Naknade koje se naplaćuju za transakcije u ovom pulu se automatski distribuiraju dobavljačima likvidnosti (poljoprivrednicima prinosa).

Da bi konstantno zarađivali visoke prinose od farmi za prinos, prevaranti mogu naplaćivati ​​visoke naknade za transakcije, a budući rast se u velikoj mjeri oslanja na ogromno povećanje broja novih korisnika. Većina prinosnih farmskih nagrada će biti denominirana u novoiskovanom tokenu. Kako se DeFi Ponzi šema širi, prevaranti često napadaju ovu automatizovanu likvidnost tako što razmjenjuju novostvorene žetone za protu novčić/žeton, spuštajući cijenu na nulu ili blizu nje. Poljoprivrednici prinosa i učesnici u većini DeFi Ponzi šema često ostaju u držanju milijardi bezvrijednih tokena.

Postoji dobar broj DeFi protokola koji svojim investitorima pružaju vrijednost i korisnost. Drugi sprečavaju prevaru prolazeći kroz revizijske sertifikate, dok drugi planiraju periodično spaljivanje tokena kako bi smanjili inflaciju.

Kao novi kripto trgovac koji želi investirati u DeFi, ključno je osigurati da se token koji kupujete ne oslanja na rast novih korisnika, jer to ima jaku korelaciju s Ponzi šemama. Nadalje, ako visoki prinosi obećani DeFi protokolom nisu rezultat stvaranja vrijednosti i korisnosti, oni su najvjerovatnije rezultat novih investitora, što povećava korelaciju sa Ponzi šemama.

Gotovo sve DeFi prevare pripisuju krađu sredstava klijenata „nepoznatim prevarantima“. Na primjer, braća osnivači južnoafričke Africrypt DeFi Ponzi šeme navodno su ukrali 3.6 milijardi dolara u, što se smatra najvećom DeFi pljačkom u historiji. Pre nego što su prevarili više od četvrt miliona kupaca i tvrdili da su hakovani, dva brata su tvrdila da imaju sistem trgovanja vođen veštačkom inteligencijom koji je zarađivao iznad tržišnih prinosa.

Ako izgleda kao patka, pliva kao patka i kvače kao patka, onda je vjerovatno patka.