U tekstu o Bloombergovom zakonu, Steven Merriman i Jim Vivenzio iz Perkins Coiea izrazili su zabrinutost zbog posljednjeg poteza FinCEN-a da suzbije kripto miksere.
Mreža za borbu protiv finansijskih kriminala (FinCEN) traži od finansijskih institucija da nametnu nove mjere usklađenosti u svom najnovijem planu izvještavanja, fokusirajući se na kripto transakcije koje uključuju “miješanje konvertibilne virtuelne valute (CVC).
Prema pravnicima za usklađenost s fintech-om, Stevenom Merrimanom i Jimom Vivenziom, najnoviji prijedlog FinCEN-a proširuje definiciju "miksanja" i "miksera", potencijalno ciljajući ne samo na transakcije koje uključuju tradicionalne usluge miješanja - npr. sankcionisao Tornado Cash – ali i „bezazlene blockchain transakcije“, poput pretvaranja jednog oblika kriptovalute u drugi.
"Količina praćenja i izvještavanja predviđena prijedlogom FinCEN-a mogla bi biti remetilačka."
Steven Merriman i Jim Vivenzio
Dok je primarni fokus FinCEN-a na nezakonitim financijskim rizicima povezanim s kripto mikserima, pravnici tvrde da se predloženo izvještavanje proteže dalje od ovih operacija.
Na primjer, banke će možda morati prijaviti transakcije koje uključuju funkcije miješanja kriptovaluta unutar ili koje uključuju jurisdikciju izvan SAD-a. Kao rezultat toga, finansijske institucije bi morale pokriti različite aktivnosti kao što su udruživanje, algoritamska manipulacija, podjela, korištenje novčanika za jednokratnu upotrebu, razmjena između vrste CVC-a i olakšavanje kašnjenja.
„Na primjer, FinCEN poziva na olakšavanje 'razmjene između tipova CVC-a ili drugih digitalnih sredstava' kao oblika miješanja, što nedvojbeno pokriva bilo koju uslugu koja korisnicima omogućava razmjenu jednog oblika CVC-a za drugi oblik CVC-a ili druge digitalne imovine, uključujući centraliziranu berze, decentralizovane berze i nezamenljiva tržišta tokena.”
Steven Merriman i Jim Vivenzio
Advokati tvrde da označavanje široke klase transakcija kao „primarne brige o pranju novca” povećava očekivanja regulatornih tijela za dužnu pažnju i povećava vjerovatnoću dodatnih kriterija za prijavljivanje sumnjivih aktivnosti. Javni komentari na FinCEN-ov prijedlog prihvataju se do 22. januara.
Početkom decembra 2023., analitičari iz blockchain forenzičke firme TRM Labs rekli su u postu na blogu da će Ministarstvo finansija SAD-a vjerovatno udvostručiti svoj pristup sankcioniranju decentraliziranih financija 2024., posebno ciljajući na miješanje protokola.
Analitičari iz TRM Labs-a sugerirali su da bi napori Trezora mogli postaviti presedan za cijelu kripto industriju jer bi regulator trebao slijediti "određene blokčein čvorove ili mreže, umjesto da zahtijeva da oni budu vlasništvo određene osobe ili interes u vlasništvu".
Krajem novembra 2023. godine crypto.news izvijestio je da Ministarstvo finansija očigledno želi proširiti svoju regulatornu moć uvođenjem “sekundarnog režima sankcija”. Takve sankcije bi kontrolisale kompaniju ili osobu unutar američkog finansijskog sistema jer kripto tržište omogućava svakoj firmi da "posluje sa sankcionisanim ciljem", nedavno je rekao američki spoljnotrgovinski predstavnik Wally Adeyemo.
Izvor: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/