EU pooštrava propise u vezi sa kripto transakcijama, pozivajući se na zabrinutost protiv pranja novca

Evropski parlament i Vijeće nedavno su postigli privremeni sporazum o listi zakona protiv pranja novca i finansiranja terorizma. Iako će se dalje razmatrati druge predložene mjere, nove mjere će pomoći da se usmjere napori nacionalnih finansijskih agencija zemalja EU u ovoj oblasti.

Iako kriptovalute nisu glavni fokus novih zakona, industrija je ipak eksplicitno na meti nekoliko odredbi.

Povećano izvještavanje o prihodima od kriptovaluta

Posljednjih godina nekoliko kompanija povezanih s kriptovalutom poduzelo je korake da neke ili sve svoje aktivnosti premjesti u Evropsku uniju, navodeći koncizniji regulatorni okvir nego u SAD-u, gdje SEC podnosi niz tužbi i uzdržava se od pojašnjavanja kako da ih izbegne.

Pošto je okvir već obezbeđen u EU, zvaničnici su ga sada proširili kako bi sprečili finansijski kriminal u Evropi i van nje.

Vjerovatno najpreciznija odredba u novom paketu je nova obaveza kripto kompanija da sprovode due diligence za svaku transakciju digitalne imovine vrijednu više od 1,000 EUR.

“Nova pravila će pokriti većinu kripto sektora, prisiljavajući sve pružatelje usluga kripto-aktive (CASP) da provode dužnu analizu svojih klijenata. […] Prema sporazumu, CASP-ovi će morati da primjene mjere dužne pažnje korisnika prilikom obavljanja transakcija u iznosu od 1000 € ili više. Dodaje mjere za ublažavanje rizika u vezi sa transakcijama sa novčanicima koji se sami hostuju.”

Slična pravila nametnuta su i trgovcima luksuznom robom i, na tipičan evropski način, fudbalskim klubovima i agentima.

Unaprijeđene procedure due diligence-a dodatno će izdvojiti pojedince s velikim neto vrijednostima, namećući provjeru identiteta onima koji obavljaju gotovinske transakcije u vrijednosti između 3k i 10k eura.

Nadalje, slično strogi protokoli verifikacije će se primjenjivati ​​na sve transfere u i iz „trećih zemalja visokog rizika“ za čije se zakonodavstvo u vezi s terorizmom i finansijskim kriminalom smatra da nedostaju.

Informacije prikupljene lokalno, centralizirane na nivou EU

Ubuduće, finansijske obavještajne jedinice svake zemlje EU sada će imati „trenutni i direktan“ pristup svim informacijama – finansijskim i drugim – koje se odnose na gore navedene mjere.

Iako će odluka o postupanju na osnovu navedenih podataka ostati u nadležnosti lokalnih FOJ, ove agencije će ipak dostaviti relevantne informacije evropskim vlastima, što će omogućiti bolju prevenciju finansijskog kriminala na transnacionalnom nivou.