Elizabeth Warren uvodi dvodomni zakon za borbu protiv pranja kripto novca; sukobi sa O'Learyjem

Senatorka Elizabeth Voren pokušava da izvede dvostranačku akciju protiv pranja novca u toj zemlji kriptovaluta industrija je prošla kroz Kongres dok savezni tužioci rade na tome Sam Bankman Fried, bivši dragi kripto, iza rešetaka.

Prema Warrenovom uredu, demokrata iz Massachusettsa udružit će se sa republikanskim senatorom iz Kanzasa Rogerom Marshallom kako bi u srijedu predstavili novi zakon koji ima za cilj zatvaranje nedostataka u finansijskom sistemu koji ugrožavaju sigurnost nacije dopuštajući korištenje digitalne imovine za pranje novca.

Malo je vjerovatno da će Warren-Marshall kripto zakon proći na ovom Kongresu zbog vremenskih ograničenja. Kada zasjedne novi Kongres, prijedlog zakona će morati biti ponovo predstavljen.

Zahtevajući od kompanija koje se bave kriptovalutama da poštuju ista pravila koja važe za banke i tradicionalna preduzeća, napori nastoje da izjednače uslove.

U ekskluzivnoj izjavi za CNN, Warren je rekao:

Zvonio sam na uzbunu u Senatu o opasnostima ovih rupa u digitalnoj imovini i radim na dvostranački način na donošenju zdravorazumskih zakona o kriptolozima kako bi se bolje zaštitila nacionalna sigurnost SAD-a.

Voren se osvrnuo na skandal FTX kada je rekao da je digitalna imovina "pod ozbiljnom kontrolom u političkom spektru" kao rezultat bankrota značajne kripto platforme i krivičnog gonjenja njenog bivšeg izvršnog direktora.

Samo dan nakon Bankman-Frieda, bivšeg izvršnog direktora berze kriptovaluta FTX, je optužen za pranje novca i brojne druge federalne prekršaje, Warren i Marshall pokrenuli su svoju kampanju. Vlasti tvrde da je Bankman-Fried učestvovao u međunarodnoj šemi za prevaru i obmanu klijenata, investitora, zajmodavaca i sistema finansiranja kampanje.

Pokušavajući da ekosistem digitalne imovine uskladi sa trenutnim sistemom za sprečavanje pranja novca u globalnom finansijskom sistemu, novi zakon, nazvan Zakon o sprečavanju pranja novca digitalnom imovinom, borio bi se protiv pranja novca.

Predloženi zakon bi naložio Mreži Ministarstva finansija za borbu protiv finansijskog kriminala (FinCEN) da klasifikuje rudare, validatore i druge kao poslove koji pružaju usluge novca. Zauzvrat, zahtjevi Know-Your-Customer (KYC) iz Zakona o bankovnoj tajni bili bi prošireni na industriju kriptovaluta.

Ministarstvo financija je ranije ove godine izdalo upozorenje o korištenju digitalne imovine za pranje nezakonite zarade od strane hakera ransomwarea, trgovaca drogom i prevaranta. Osim toga, Sjeverna Koreja, Iran, Rusija i druge nacije navodno koriste kriptovalute za pranje novca, pa čak i za zaobilaženje sankcija.

Nakon terorističkih napada 11. septembra 2001. godine, Marshall je u izjavi rekao:

Naša vlada je sprovela značajne reforme koje su pomogle bankama da odseku loše aktere iz američkog finansijskog sistema.

Osim toga, zakon bi primorao regulatore da krenu naprijed s novim ograničenjima koja bi trebala zatvoriti rupu za digitalne novčanike koja korisnicima omogućava da izbjegnu sankcije i provjere protiv pranja novca.

Njime bi se izričito naložilo FinCEN-u da dovrši i implementira pravilo koje je prvobitno predloženo 2020. godine i koje bi obavezalo banke i pružaoce novčanih usluga da potvrde identitet klijenata i drugih strana, da održavaju evidenciju i podnose izvještaje u vezi sa nehostiranim Novčanici ili one koje se nalaze u zemljama koje se ne pridržavaju Zakona o bankarskoj tajni.

Zakon takođe sadrži sledeće uslove:

• Zabrana bankama i drugim finansijskim institucijama da rukovode ili sudjeluju u transakcijama koje uključuju tehnologije koje unapređuju anonimnost, kao što su mikseri digitalnih sredstava, i od same upotrebe takvih tehnologija.
• Uključivanje digitalne imovine u zahtjeve za izvješćivanje Pravila bankovne tajne za račune u stranim bankama tako što se od Amerikanaca koji obavljaju transakcije digitalnom imovinom u vrijednosti većoj od 10,000 dolara preko offshore računa zahtijevaju da podnesu izvještaj Službi za unutrašnje prihode.
• Davanje instrukcija regulatorima da uspostave proces ispitivanja usklađenosti i revizije za preduzeća koja pružaju usluge novca kako bi se ojačala provedba usklađenosti sa Zakonom o bankarskoj tajni.
• Suzbijanje upotrebe bankomata za digitalnu imovinu tako što se od vlasnika i menadžera kioska zahtijeva da dostave i ažuriraju fizičke adrese svojih lokacija.

Šokantne informacije u optužnici Bankman-Fried naglašavaju kako je kriptografija još uvijek Divlji zapad finansijskog svijeta. Međutim, neizvjesno je da li će skandal FTX biti dovoljan da ubijedi Kongres da preduzme značajnu akciju.

Pred nama su značajne zakonodavne prepreke

Bez obzira na sve "upereće prstom" u FTX, Isaac Boltansky, direktor istraživanja politike u BTIG-u, rekao je za CNN da je "izuzetno teško" vidjeti kako Kongres uskoro donosi sveobuhvatnu reformu kriptovaluta.

Svi na Capitol Hillu mogu se složiti da je Bankman-Fried lopov, ali kada se bacimo na posao, očigledno je da još uvijek postoje zakonodavne blokade i prepreke, rekao je Boltansky.

Ovi izazovi, prema Boltanskyju, uključuju sporove oko nadležnosti i „stvarnost da Kongres obično ima relativno kratak raspon pažnje“.

Međutim, dodao je, fokusiraniji zakonodavni paket usmjeren na stabilne coine ili pranje novca mogao bi uspjeti proći kroz Kongres sljedeće godine.

Warren i O'Leary se ne slažu oko toga da li kriptovalute olakšavaju pranje novca tokom FTX saslušanja

Na saslušanju Senatskog odbora za bankarstvo u srijedu, multimilioner investitor i glasnogovornik FTX plaćenih Kevin O'Leary branio je kriptovaluta protiv zakonodavaca skeptika. U jednom trenutku, O'Leary se upustio u razgovor sa demokratskom senatorkom iz Massachusettsa Elizabeth Warren u vezi s pravilima za zaustavljanje pranja novca.

Kao odgovor na O'Learyjev stav, na saslušanju, suočila se s njim zbog njegovog protivljenja regulativi:

Gospodine O'Leary, uprkos tome što ste izgubili 10 miliona dolara u kolapsu FTX-a, znam da ste snažan zagovornik kriptovaluta. Ipak ste iskusan investitor. Mislite li da su potencijalne prednosti kriptovaluta toliko uvjerljive da bismo trebali prihvatiti blaže propise protiv pranja novca i slabiju usklađenost od strane kripto firmi nego što zahtijevamo od banaka, brokera i Western Uniona?

O'Leary je opovrgnuo Warrenovu tvrdnju da digitalna imovina olakšava pranje novca u većem obimu od tradicionalnih valuta, uprkos njegovim ranijim komentarima tokom saslušanja da smatra da bi kriptovalute trebale biti regulirane. On je rekao:

Ne, smatram da treba primijeniti regulatorni okvir koji reguliše trenutno trgovanje dionicama i obveznicama na berzama koje su povezane sa brokerskim dilerima. To nije teško. To je već primijenjeno u praksi u drugim nacijama. Stoga se, senatore, ne slažem sa vašom tvrdnjom da to čini pranje novca jednostavnijim. Otkako je američki dolar izbačen iz Pajperovog aviona u torbi 1960-ih, valute su korišćene u šemama trgovine drogom. Američki dolar često koriste i kriminalci.

Warren ga je prekinuo upravo kad je htio reći više:

Cijenim vašu tvrdnju da svi pokušavaju da se upuste u pranje novca. To rade teroristi. To rade farmaceutske kompanije, uh, dileri droge. I to su učinile države poput Irana i Sjeverne Koreje. Jedina stvar koju pokušavam da kažem je da li bi ista pravila protiv pranja novca trebalo da se primenjuju na kriptovalute na način na koji se primenjuju na banke, berzanske posrednike, kompanije za kreditne kartice, Western Union? I mislim da je vaš odgovor na to da, zar ne?

O'Leary je odgovorio:

Ne! Nije da. Samo kažem da ako znate pravila vašeg klijenta na obje strane transakcije i koristite kriptovalutu, kao što je USDC, koja je regulirana, riješit ćete ovaj problem, senatore, preko noći.

Prije nego što je promovirala vlastiti prijedlog zakona o reguliranju digitalne imovine, Warren je izjavila da razumije O'Learyjev stav da kriptovalute treba regulirati slično kao dionice ili obveznice. Warren je odlučno branila svoj prijedlog zakona, tvrdeći da “odmetničke nacije, oligarsi, narkobosovi i trgovci ljudima koriste digitalnu imovinu za pranje milijardi ukradenih sredstava, izbjegavanje sankcija i finansiranje terorizma”.

Ona tvrdi da bi zakon garantovao da se isti standardi primenjuju na slične finansijske transakcije. “Kripto industrija bi trebala slijediti pravila zdravog razuma poput banaka, brokera i Western Uniona. Kako bi se bolje zaštitila američka nacionalna sigurnost, dvostranački zakon će pomoći u zatvaranju rupa u pranju kripto novca i ojačati provođenje.”

povezan

Dash 2 Trade – pretprodaja visokog potencijala

• Aktivna pretprodaja uživo sada – dash2trade.com
• Istaknuto u Cointelegraphu – prikupljeno 10 miliona dolara
• KYC verifikovan i revidiran
• Izvorni token ekosistema kripto signala