Dihotomije u kriptoregulaciji u Nigeriji

Centralna banka Nigerije (CBN) nedavno se našla u središtu žestoke kontroverze vezane za kripto regulaciju, nakon što je izdala direktivu koja je izazvala suprotne reakcije među igračima u industriji.

Ova direktiva zahtijeva od svih banaka i finansijskih institucija da identifikuju pojedince ili entitete koji obavljaju transakcije s mjenjačnicama kriptovaluta, primjenjujući na njih instrukcije Post No Debit (PND) u trajanju od šest mjeseci.

Dihotomije u kriptoregulaciji u Nigeriji

NPD instrukcija ograničava vlasnika računa u obavljanju debitnih transakcija, efektivno zamrzavajući kretanje sredstava za određeni period. Ovaj potez se smatra pokušajem suzbijanja transakcija kriptovalutama, posebno onih napravljenih putem peer-to-peer (P2P) metoda, za koje CBN tvrdi da bi se mogle koristiti za nezakonite aktivnosti, uključujući kupovinu i prodaju USDT (Tether) u nereguliranom način.

Čini se da je cirkular koji je izdao CBN protivan prethodnim politikama. Zapravo, u decembru 2023. godine ukinuta je zabrana koja je bankama zabranjivala omogućavanje transakcija za razmjenu kriptovaluta, što je politika uvedena skoro dvije godine ranije.

Međutim, eskalacija devalvacije lokalne valute, naire, i stopa inflacije koja je dostigla 29.9%, natjerali su vladu da preispita svoj stav o platformama za kriptovalute. CBN je onemogućio web stranice povezane s trgovinom kriptovalutama, koje su postale poznate po utvrđivanju neformalnih vrednovanja naira, koje se doživljavaju kao prijetnja finansijskoj stabilnosti zemlje.

Slučaj Binance u Nigeriji

Emblematični primjer napetosti u igri je slučaj Binancea, jedne od najvećih berzi kriptovaluta na svijetu, koja je podvrgnuta značajnoj kontroli od strane CBN-a. Centralna banka je izrazila zabrinutost zbog “sumnjivih finansijskih transakcija” koje su se navodno dogodile preko Binance Nigeria 2023. Prema riječima šefa CBN-a Olayemi Cardosoa, oko 26 milijardi dolara proteklo je kroz Nigeriju preko Binancea te godine, poteklo od neidentifikovanih izvora i korisnika.

Izvršni direktor Binancea, Tigran Gambaryan, sa sjedištem u Sjedinjenim Državama, pritvoren je u Nigeriji i sada se suočava s pet optužbi u vezi s pranjem novca nakon sastanaka s nigerijskim zvaničnicima o usklađenosti sa propisima.

Suočen sa sve većim kritikama i optužbama za neopravdano zamrzavanje računa u vezi s kriptovalutama, CBN je morao javno demantirati takve tvrdnje. Banka tvrdi da su njene akcije vođene potrebom da se zaštiti integritet nigerijskog finansijskog sistema i da se spriječe nezakonite aktivnosti koje bi mogle biti prikrivene kripto transakcijama.

Završna razmišljanja o kripto regulaciji u Nigeriji

Situacija u Nigeriji odražava širu dilemu s kojom se mnoge vlade suočavaju: kako izbalansirati mogućnosti koje nude kriptovalute s potrebom da se spriječe finansijski i kriminalni rizici. 

Odgovor iz Nigerije, s nedavnom direktivom i zamrzavanjem sumnjivih računa, sugerira pristup opreza i stroge kontrole, ali i postavlja pitanja o tome kako takve mjere utiču na legitimne korisnike i budućnost kripto trgovine u zemlji.

Evolucija ovih politika bit će ključna ne samo za investitore i operatere u sektoru kriptovaluta, već i za poziciju Nigerije u globalnom finansijskom okruženju.