Dana 17. januara, s obzirom na to da su cijene kriptovalute bile u velikoj mjeri usmjerene averzijom prema riziku, Crypto.com je označio "sigurnosni incident" koji je uzrokovao operaciju da zamrzne isplate.
Nekoliko dana kasnije, burza sa sjedištem u Singapuru objavila je da su hakeri ukrali najmanje 15 miliona dolara vrijednih Ethereum (ETH) tokena - a potencijalno čak 33 miliona dolara, prema nezavisnim procjenama - ali su se obavezali da će nadoknaditi štetu onima koji su pogođeni. Crypto.com je okrivio neke račune zbog nedostatka 2-faktorske autentifikacije za kršenje, ali nije pružio mnogo drugih detalja.
Međutim, stručnjaci za informatičku sigurnost i amateri blockchain tragači na Twitteru već su pratili hakovana sredstva, pri čemu je gotovo polovina ukazivala na servis za miješanje decentraliziranih finansija (DeFi) koji nije pod nadzorom pod nazivom Tornado Cash. Tamo se staza hladi.
Tornado Cash (TORN), sam po sebi token pametnog ugovora, jedan je od nekoliko legalnih protokola za miješanje (ili „prevrtanje“) kriptovaluta koji se mogu koristiti za prikrivanje povijesti transakcija.
Takođe može oprati prihode od kriptovaluta na načine koji podižu uzbunu među investitorima i organima za provođenje zakona – koji se već bori s porastom nezakonitih aktivnosti u sektoru usred zaoštrene debate o tome kako obezbijediti regulatorni nadzor nad procvatom pokreta digitalnih novčića.
Stručnjaci kažu da usluge miješanja blokova nisu nužno nezakonite, iako ih hakeri koriste. Dok su dio rastućeg kripto ekosistema, mikseri nude zgodan način za kriminalce da peru sredstva bez eksplicitne klasifikacije kao pranje novca.
Ipak, u decembru su hakeri iskoristili Tornado Cash da operu 196 miliona dolara kriptovaluta ukradenih sa Bitmarta, kripto berze. Prema Victor Fangu, izvršnom direktoru i osnivaču blockchain analitičke firme Anchain.AI, Tornado Cash ne koristi dokaze bez znanja.
„Ovo je napredna kriptografija, rad koji je Tjuring nagradio od MIT-a, najviša nagrada u kompjuterskoj nauci“, objasnio je Fang, koji se nasmijao sa strahopoštovanjem prema tehnologiji koja podupire protokol.
Tokom prošle godine, Tornado Cash je servisirao kripto transakcije u vrijednosti od preko 10 milijardi dolara prema Anchain-u, uz rastući broj krivičnih slučajeva kojima je upravljala Fangova firma koja uključuje taj protokol.
“Privatnost nije kriminalna, ali kriminalci traže ova rješenja privatnosti. Ovo je vrh ledenog brega, početak budućnosti koju ćemo vidjeti kako se odigrava”, dodao je.
Milijarde plijena se peru
Poznato je da je pranje novca, posebno digitalnih novčića, teško pratiti. Ujedinjene nacije procjenjuju da se oko 2-5% globalnog rasta (otprilike 2 biliona dolara) svake godine opere u fiat valutama, ali se cifra ne ažurira redovno.
Trenutno tržišna kapitalizacija kriptovaluta premašuje 1.7 biliona dolara, a stručnjaci insistiraju na smanjenju margine tih tokova. Međutim, još uvijek se pere 8.6 milijardi dolara plijena zasnovanog na blokčejnu, prema izvještaju koji je u srijedu objavila kompanija za analizu blokova Chainalysis.
Firma je ranije otkrila da je kriminal baziran na kriptovalute dostigao istorijski maksimum od 14 milijardi dolara, ali je 0.15% svih transakcija u sektoru relativno nisko. Chainalysis je pratio pranje kripto novca tokom prošle godine, ali nije računao sredstva koja dolaze od usluga miješanja kao nezakonita, kaže direktor istraživanja Chainalysis Kim Grauer.
Ipak, milijarde opranih sredstava porasle su za 30% u 2021. u odnosu na prethodnu godinu i predstavljaju količinu novca poslanog iz kripto novčanika koji je kompanija označila kao nedozvoljena. Ta sredstva su zatim otišla na drugu platformu za trgovanje, kockanje, DeFi, miješanje ili druge svrhe.
A prema Graueru, praćenje nezakonitih tokova dolazi samo iz "višedecenijskih i teško dobijenih istraga" određenih finansijskih firmi. Porast upotrebe digitalnih knjiga, međutim, mogao bi to olakšati, kažu neki.
“Ne možemo reći da je kriptovaluta bolja za borbu protiv kriminala, ali ne postoji ekvivalentan skup podataka za mjerenje kriminalnih aktivnosti u fiat valutama”, rekao je Grauer za Yahoo Finance.
Usluge miješanja i dalje predstavljaju malu maržu za odredište ilegalnih kripto sredstava prema podacima Chainalysis. Ipak, na osnovu razgovora sa službenicima za usklađenost, Grauer je rekao da sredstva kupaca poslana iz mikserske usluge mogu biti „crvena zastavica“, s tim da firme primaju značajnu količinu sredstava od miksera.
"prazni ček"
Dok algoritamski alati nude precizne podatke, suzbijanje kripto pranja se oslanja na koordinaciju između organa za provođenje zakona i privatnih kompanija, koje u očima regulatora treba poboljšati.
Procvat DeFi-ja je također podstakao pranje novca, pri čemu je nezakonita upotreba novčanika porasla sa 2% u 2020. na 17% u protekloj godini, što odražava visoku stopu krađe u sektoru. Ipak, kripto berze ostaju primarni metod za lopove da isperu vrući novac, pri čemu su one primale 47% ukupnih nezakonitih sredstava praćenih tokom prošle godine, uglavnom zbog prevara.
Jedan od načina da se zaustave ilegalni kripto tokovi zasniva se na blokiranju, ili barem praćenju izlaznih tačaka, iz ekonomije kriptovalute koja kriminalcima daje priliku da pretvore svoj plijen u gotovinu koja se manje može pratiti. Regulatori sve više žele da pojačaju svoj nadzor i dopru do ovih kritičnih trenutaka.
Kongres raspravlja o mjeri koja američkom Trezoru daje široka ovlaštenja da zabrani ili zamrzne određenu digitalnu imovinu, posebno ako se odnosi na strane bankarske institucije, transakcije ili ako je „jedan ili više tipova računa od primarnog značaja za pranje novca“.
Usred široke debate o regulaciji kriptovaluta, neki tržišni igrači vide tu odredbu kao „prazni ček” za regulatore da prikriju prednosti privatnosti i trgovine kriptovaluta. Dvije najveće burze kriptovaluta, FTX i Binance, obje se kvalificiraju kao strane bankarske institucije iako obje imaju podružnice u SAD-u. U teoriji. mogli bi se suprotstaviti tumačenju tog statuta od strane Trezora, tvrde neki.
Ako će kriptovaluta ikada dobiti "trakciju, mora postojati više regulatornih konstrukcija oko nje", kaže David Cass, bivši istraživač kriptovaluta i stabilnih kovanica u Federalnim rezervama, koji je sada partner s pravom i forenzikom, pravnim i istražnim odjelom. čvrsto.
Marketing Tornado Casha i drugih kripto miksera može uticati na to kako regulatori „olakšaju saradnju s tim uslugama, rekao je Daniel Garrie, suosnivač Law and Forensics, za Yahoo Finance.
„Mogu reći ako se otkrije da imate interakciju ili da se bavite ovim, da vam nije dozvoljeno da učestvujete u američkom bankarskom sistemu, tako nešto, ali postoji mnogo upozorenja,“ rekao je Garrie.
David Hollerith pokriva kriptovalute za Yahoo Finance. Prati ga @dsholers.
Pročitajte najnovije finansijske i poslovne vijesti iz Yahoo Finance
Pročitajte najnovije vijesti o kriptovalutama i bitcoinima iz Yahoo Finance
Pratite Yahoo Finance na cvrkut, Instagram, YouTube, Facebook, Flipboard, I LinkedIn
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/crypto-gets-hit-by-a-tornado-hurricane-thats-fanning-money-laundering-fears-175337254.html