Evropsko vijeće je 18. januara objavilo saopštenje za javnost u kojem se navodi da su Evropsko vijeće i Parlament postigli privremeni sporazum o određenim aspektima novog paketa protiv pranja novca kako bi se zaštitili građani EU i finansijski sistem EU.
Stroža pravila će uticati na kripto sektor
Privremeni sporazum ima za cilj poboljšati organizaciju nacionalnih sistema za borbu protiv pranja novca širom EU, zatvarajući moguće rupe koje bi kriminalci mogli iskoristiti, kako se navodi u saopštenju za javnost:
Privremeni sporazum o uredbi o borbi protiv pranja novca će po prvi put iscrpno uskladiti pravila širom EU, zatvarajući moguće rupe koje kriminalci koriste za pranje nezakonite zarade ili finansiranje terorističkih aktivnosti kroz finansijski sistem.
Sporazum će proširiti listu obveznika, koja već uključuje finansijske institucije, banke, kazina i usluge upravljanja imovinom, na nova tijela poput trgovaca luksuznom robom, profesionalnih fudbalskih klubova i agenata, te pružatelja kripto usluga.
Nova pravila "pokrivat će većinu kripto sektora", kako je objašnjeno u priopćenju za javnost, i prisilit će sve pružatelje usluga kripto-aktive (CASP) da "provedu dužnu analizu svojih kupaca".
Prema ovim pravilima, CASP-ovi moraju provjeriti činjenice i informacije svojih klijenata i prijaviti svaku sumnjivu aktivnost. Shodno tome, da bi ublažili rizik povezan sa transakcijama iz novčanika koji se sami hostuju, CASP-ovi će morati da primene mere dužne pažnje kada klijent pokušava da izvrši transakcije od €1000 (približno $1090) ili više.
Vijeće i Parlament su također uveli "pojačane" mjere u vezi sa prekograničnim korespondentskim odnosima za pružaoce usluga kripto-aktive.
Što se tiče trećih zemalja visokog rizika, sve obveznike moraju primijeniti mjere dužne pažnje na transakcije i poslovne odnose koji uključuju visokorizične treće zemlje „čiji nedostaci u njihovim nacionalnim režimima za sprječavanje pranja novca i terorizma čine da predstavljaju prijetnju integritetu unutrašnjeg tržišta EU.”
Vrijedi napomenuti da će, prema novom skupu pravila, Finansijsko obavještajna jedinica (FIU) imati „trenutni i direktan pristup finansijskim, administrativnim informacijama i informacijama o provođenju zakona“, uključujući informacije o transferima sredstava i kripto transferima.
Napori Evropske unije u borbi protiv pranja novca
Tokom godine, EU je radila na naporima da reguliše kripto usluge i ponudi sveobuhvatan skup pravila za nadgledanje sektora u nastajanju.
Najvažnije, Uredba o tržištima kripto-aktive (MiCA), koja će se u potpunosti primjenjivati u decembru 2024., stupila je na snagu u junu 2023. nakon glasanja u Evropskom parlamentu krajem 2022. Uredba je osmišljena da održi finansijsku stabilnost i zaštiti investitore u zemljama EU.
Očekuje se da će, ako bude odobreno, implementacija sporazuma o AML-u poboljšati napore zemalja EU protiv pranja novca i finansiranja terorističkih organizacija, kao što je belgijski ministar finansija Vincent Van Peteghem izjavio u saopštenju za javnost:
To će poboljšati način na koji su nacionalni sistemi protiv pranja novca i finansiranja terorizma organizovani i rade zajedno. Ovo će osigurati da prevaranti, organizovani kriminal i teroristi neće imati prostora za legitimizaciju svojih prihoda kroz finansijski sistem.
Bitcoin se trguje po 42,429.7 dolara na satnom grafikonu. Izvor: BTCUSDT na TradingView.com
Karakteristična slika sa Unsplash.com, grafikon sa Tradingview.com
Izvor: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/