Blockchain i kripto mogu biti blagodat za praćenje finansijskih zločina

Vlade širom svijeta također su postale svjesnije kripto tržišta i različitih načina na koje se ono može regulirati. 

Uprkos rastućoj stopi usvajanja i uključivanju mejnstrim finansijskih divova, međutim, zagovornici nastavljaju da prikazuju kriptovalute kao alat za izgrednike i kriminalce. Nekoliko kripto platformi i protokola decentralizovanih finansija (DeFi) kompromitovano je tokom godina, zbog različitih ranjivosti koda ili problema centralizacije. Međutim, krađa novca je najlakši dio, dok je premještanje tog novca i unovčenje gotovo nemoguće.

To je prvenstveno zato što se većina kripto transakcija bilježi u javnoj knjizi, koja djeluje kao trajni trag, pa čak i ako haker koristi razne usluge miješanja novčića kako bi sakrio svoje porijeklo, moćni alati za praćenje transakcija mogu na kraju identificirati takve nedozvoljene tragove.

Čak i same usluge miješanja novčića imaju počeo blokirati transakcije povezani ili označeni kao nedozvoljeni.

Kroz rigoroznu studiju, kripto-forenzičke firme kao što su Chainalysis i Elliptic dodatno su razotkrile ideju da kriptovaluta predstavlja idealno sredstvo za finansijske zločine i maskiranje nezakonitih aktivnosti.

Nedavni izvještaj Chainalysis-a pokazuje da je postotak kripto transakcija povezanih s nezakonitim aktivnostima u 2021. iznosio samo 0.15%.

Kriptovalute su postale popularnije u posljednjih nekoliko godina, s javnom recepturom kripto tržišta koja je evoluirala od internetskog balona prije nekoliko godina do pouzdane opcije ulaganja danas.

Dmytro Volkov, glavni tehnološki direktor u kripto berzi CEX.IO, rekao je za Cointelegraph zašto je pojam kriptovalute koju primarno koriste kriminalci zastario:

“Zabluda da kriminalci uglavnom koriste kriptovalute vjerovatno ima korijene u danima Puta svile. Istina je da nepromjenjivi aspekt blockchaina čini skrivanje transakcija vrlo teškim. U slučaju Bitcoina, čija je blockchain knjiga javno dostupna, ozbiljna razmjena sa kompetentnim analitičkim timom može lako nadzirati i osujetiti hakere i perače prije nego što se nanese šteta.”

Dodao je da „Sve dok je tim za sigurnost proaktivan i prednjači u blockchain tehnologiji, možemo nastaviti štititi naše klijente. Kako ova industrija nastavlja da raste, vjerujem da će ovaj mit o kriptovaluti koju uglavnom koriste kriminalci izblijediti.”

Volkov je napomenuo da postoji „trka u naoružanju između sajber-kriminalaca i sigurnosnih timova ekosistema kriptovaluta“, budući da ljudi koji ne rade dobro i dalje pokušavaju pronaći instrumente za olakšavanje nezakonitih aktivnosti. Međutim, „Ovo nije isključivo za industriju digitalne imovine“, tvrdi Volkov. 

„papirni“ trag

Bilo je nekoliko slučajeva u kojima su otkriveni kriminalci pokušavaju oprati ukradene kriptovalute godine nakon činjenice, najnoviji primjer je Bitfinex. 

Agenti za provođenje zakona uspjeli su pratiti ukradeni Bitcoin (BTC) — procijenjeno na oko 4 milijarde dolara u današnjoj vrijednosti — putem blockchaina da bi se na kraju uhvatila influenserka Heather Morgan i njen suprug Ilya Lichtenstein, stručnjak za sajber sigurnost.

Povezano: Razumijevanje Bitfinex Bitcoin milijardi

Derek Muhney, izvršni potpredsjednik u Coinsourceu — provajderu Bitcoin bankomata — rekao je za Cointelegraph:

“Pogledajte ishod Bitfinex hakovanja 2016. Pojedinci koji su uključeni pokušali su oprati približno 4.5 milijardi dolara u kriptovaluti primjenom nekoliko metodičkih tehnika pranja. Ipak, policija je uspjela pratiti novac putem blockchaina, identificirati počinioce i povratiti značajan dio ukradenog novca. Ovakvi slučajevi dokazuju da kriminalci mogu pokušati da iskoriste kriptovalute, ali u tome neće uspjeti. Crypto je stvoren za ljude i nastavit će biti za dobre momke.”

Iz vanjske perspektive, korištenje kriptovalute za kriminalne aktivnosti može izgledati idealno. Online transakcije se mogu obaviti brzo i bez potrebe za fizičkim premještanjem suma novca na velike udaljenosti. Ali, oni u kripto svijetu znaju da postoje robusni protokoli koji omogućavaju policiji da vodi evidenciju i provjerava identitet kupaca ako je potrebno.

Kripto berze igraju ključnu ulogu

Kripto berze igraju ključnu ulogu u identifikaciji i blokiranju ili zamrzavanju ukradenih sredstava, jer efektivno služe kao prelazak kripto na fiat. 

Nedavno je Binance blokirao ukradena sredstva u vrijednosti od 6 miliona dolara povezan sa hakom na Ronin mostu. Kripto berza je otkrila da je haker pokušao da unovči 5.8 miliona dolara od ukupno 600 miliona preko 86 naloga u malim serijama.

Kako je pranje putem centraliziranih berzi sa strogim politikama Znaj svog kupca (KYC) postalo teško, hakeri su se tada okrenuli decentralizovanim razmenama (DEX) u nadi da će anonimizirati svoja kretanja.

Većinu vremena, međutim, ovi hakeri pretvaraju svoje ukradene kriptovalute u stabilne coine, koje izdavatelj može lako zamrznuti, nakon što ih označi. Tako je i pranje preko DEX platformi postalo sve teže.

Tigran Gambaryan, potpredsjednik globalne obavještajne službe i istrage u Binanceu, rekao je za Cointelegraph da, iako će kriminalci nastaviti da koriste kriptovalute za pranje, razmjene su prva linija odbrane od njih:

“Kriminalci će oprati novac bez obzira u kom obliku dolazi. Kada je riječ o kriptovalutama, berze su prva linija odbrane i na to moramo biti spremni. Ono što razmjene treba da urade je da imaju dovoljan broj ljudi sa odgovarajućom stručnošću i potrebnim alatima za zaustavljanje i identifikaciju sumnjivih transakcija. Odgovarajući alati za KYC i praćenje transakcija su neophodni.”

Binance je također pomogao u uklanjanju lanca sajber kriminalaca pranje 500 miliona dolara u digitalnoj imovini primljenoj putem ransomware napada. Razmjena je također radila s lokalnim vlastima i agencijama za provođenje zakona na rješavanju rizika od ransomware-a.

Fiat valute su podložnije nezakonitim aktivnostima

Neki od najvećih zagovornika koji propagiraju narativ o kripto kao alatu za kriminal su tradicionalni bankari, koji i sami nisu nevini za loša finansijska djela.

Unatoč tome što su vlade ulagale milijarde dolara u stroge bankarske propise, uključujući mjere protiv pranja novca (AML), glavne bankarske institucije su od 300. godine platile preko 2000 milijardi dolara kazni za niz različitih kršenja ponašanja, uključujući, ali ne ograničavajući se na trgovinu povlaštenim informacijama i nedostatke protiv pranja novca .

Samo u 2021. oko sedam banaka zajedno plaćen 1.933 milijarde dolara za zanemarivanje internih nezakonitih aktivnosti zbog velikih nedostataka u usklađenosti sa AML-om.

Ogromna razlika između onoga što se propagira protiv kriptovaluta i stvarnosti industrije naglašava potrebu za decentralizacijom. Glavne tradicionalne finansijske institucije, bez obzira na sigurnosne mjere, pomogle su da se opere više novca nego što kriminalci upravljaju korištenjem kriptovaluta.