5 ideja kako zaraditi na kripto portfelju kada je visoko volatilan

Prvi je da je volatilnost uobičajena pojava na finansijskim tržištima s kojom se treba nositi. Volatilnost odražava promjene u cijeni bilo koje određene imovine, pokazujući koliko je cijena porasla ili pala tokom vremena.

Promenljivija imovina se smatra rizičnijom kao investicija. Međutim, pored mogućih većih gubitaka, nestabilna imovina takođe pretpostavlja veći prinos od relativno manje promenljivih.

Kripto je novija klasa imovine čija potencijalna kretanja na tržištu naviše i naniže u kratkim periodima mogu biti značajna, čineći aktivu promjenjivom. Raspon volatilnosti dionica je ogroman – od relativne stabilnosti dionica s velikim kapitalom, kao što su Apple ili Alphabet, do “peni dionica”, često promjenjivih. Ali obveznice, koje pokazuju manje oštre fluktuacije nagore i nadole tokom dužih perioda, naprotiv, smatraju se imovinom sa manjom volatilnošću.

Za razliku od tržišta dionica i vrijednosnih papira, na tržištu kriptovaluta ne postoje indeksi slični indeksu volatilnosti (VIX) za mjerenje volatilnosti cijena. Istorijski grafikoni cijena pokazuju kako se brzi vrhovi i depresivni padovi cijena kriptovaluta dešavaju brže od cijena imovine na glavnim tržištima. Mnogi se sećaju Bitcoin cijena je porasla za 125% u 2016. godini, a sljedeće godine dostigla je novi rekord od preko 2000%. Nakon ovog vrhunca, cijena bitkoina je ponovo opala do 2021. godine; Bitcoin je postavio nove maksimume, više nego utrostručivši vršnu cijenu u 2017.

Ipak, identični Bitcoin se može smatrati primjerom imovine koja smanjuje svoju volatilnost tokom vremena zbog većeg obima trgovanja i povećanog institucionalnog učešća. S druge strane, altcoins, kriptovalute kojima se slabo trguje ili stalno kreiranje nove kripto imovine, kao npr. Defi tokeni, generalno imaju veću volatilnost.

Šta je profil rizika za pojedince?

Profiliranje rizika je proces otkrivanja vaših apetita za rizikom iz tradicionalnog investicionog bankarstva za pojedince i kompanije. Profiliranje rizika ima za cilj razumijevanje nivoa vaše tolerancije na rizik i stepena volatilnosti portfelja, što vam odgovara. Drugim riječima, to je vaša spremnost i sposobnost da preuzmete rizik.

Prema analizi Cesarea Fracasija, glavnog ekonomiste Coinbasea, digitalna imovina danas ima sličan profil rizika kao roba kao što su nafta i plin i dionice tehnologije i farmaceutskih proizvoda.

Većina kripto investitora preuzima rizik. Međutim, postoji stepen averzije prema riziku za koji se možete naći prikladnim. Da biste razumjeli svoj profil rizika, odgovorite na četiri jednostavna pitanja:

1. Koliki procenat uloženog novca mogu izgubiti?
2. Vaš portfolio je opao za 15%; šta ćeš da radiš?
3. Koliki je procenat vašeg bogatstva u opasnosti?
4. Koliko dugo planirate zadržati uloženi novac?

Odgovori na to će vam dati više uvida u to koji ste tip investitora. Ovdje nema tačnih ili pogrešnih odgovora. Ne postoje sveobuhvatni testovi za kripto investitore, ali možete se provjeriti klasičnim investicionim instrumentima putem ovog linka.

Visoka volatilnost može biti privlačna nekim kripto investitorima, jer stvara priliku za povećanje profita. Međutim, oni koji su manje skloni riziku mogu koristiti alate za ograničavanje negativnog utjecaja volatilnosti. U nastavku je pet ideja kako se nositi s velikim tržišnim fluktuacijama i učinkovito koristiti svoj kripto portfelj.

Diversificirajte svoj portfelj

Diversifikacija je raspodjela sredstava u portfelju između različitih sredstava – kriptovaluta, dionica, obveznica, blue chips-a, itd. Diverzifikacija je odličan način da se smanji ukupna volatilnost portfelja preraspodjelom rizika vezanih za imovinu.

Međutim, potrebno je više od puke raspodjele sredstava između sredstava da bi se smanjila volatilnost portfelja. Glavna stvar je staviti samo dio jaja u jednu korpu i investirati u tokene različitih mreža kako bi se smanjila međusobna povezanost.

Korelacija imovine mjeri kako se različita sredstva kreću u odnosu jedna na drugu. Uopšteno govoreći, ovaj indikator odražava stepen do kojeg određena dva sredstva mijenjaju međusobne veze.

Na primjer, priča o kripto streameru "Chansers" iz Južne Koreje pokazuje kako neuravnotežen portfelj može biti opasan. Izgubio je skoro 2 miliona dolara zbog kolapsa Terre (Luna) u maju 2022. Visoka korelacija između UST i LUNA i njegovog vjerovanja u jedan projekat bila je rizična.

Vizuelni način za proučavanje korelacija u kripto je da napravite uzorak od nekoliko kovanica, uključujući BTC, ETH i DOGE, sa najvećim 30-dnevnim obimom trgovanja do određenog datuma i istorijom cijena od najmanje tri godine, prema CoinMarketCap-u . Opažanja ne pokazuju ni jednu negativnu korelaciju između kripto imovine u matrici. Naprotiv, sva kripto sredstva su pokazala pozitivne korelacije; prosječna korelacija je bila 48%, što ukazuje na zajednički faktor rizika. Najniži nivo korelacije ima DOGE; međutim, to je prilično spekulativni novčić.

Zaključak je da bi trebalo da postoji manja korelacija između kovanica kako bi se smanjio kousmjereni rizik. Kriptovaluta je volatilna, ali diverzifikujuća imovina za portfelje izložene tradicionalnim faktorima rizika. Istraživanja pokazuju da postoje značajne veze između kripto imovine, što sugerira da bi investitori trebali diverzificirati svoj portfelj između nekoliko kovanica, mreža i druge imovine – dionica, obveznica i vrijednosnih papira. Najlakši način da održite balans portfelja bez dodatnih komplikovanih instrumenata je da ga provjerite pomoću tortnog grafikona u vašem portfolio tracker aplikacija.

Ne zaboravite na Stablecoins

Prilikom distribucije sredstava između različitih sredstava vašeg portfelja, zapamtite stabilne coine. Budući da je najmanje volatilan od svih kripto imovine, dobar je alat za stabilizaciju promjena cijena portfelja i smanjenje ukupne volatilnosti.

Sa tačke gledišta trgovanja, stabilni coin-ovi nisu atraktivni. To je zato što su vezani za pravi novac i ne rastu u cijeni. Međutim, ako je vaš cilj stvoriti portfelj otporan na rizik, to dovodi u pitanje rizik, volatilnost i profitabilnost. Dakle, što više prihvatate rizik, to su niži troškovi skladištenja stabilnih kovanica.

Uopšteno govoreći, stabilni koini su niske volatilnosti, visoke likvidnosti i prihvatljivosti. Tether (USDT) je jedan od najstarijih stabilnih kovanica i najpopularniji danas. To je jedna od najvrednijih kriptovaluta u smislu tržišne kapitalizacije. USDT brzo prenosi novac između razmjena i prenosi sa računa na račun. Ogromna mreža organizacija koje prihvataju ovu valutu kao plaćanje za robu i usluge stalno raste. Tržište predlaže dobre opcije među njima: USDC, Dai i drugi.

Igrajte dugu igru

Iako mnogi percipiraju kriptovalutu kao priliku za brzu zaradu na špekulacijama, postoje zagovornici dugotrajne igre.

HODL je strateški primjer dugoročnog pristupa ulaganju u kriptovalute. Pojavljujući se kao greška u kucanju izraza "drži" u kontekstu ulaganja, tumačen je kao akronim za "drži se za dragi život". Ideja je da trgovci možda neće uspjeti odrediti vrijeme tržišta, pa bi trebali samo zadržati svoje novčiće, čak i ako se tržišta slome ili postanu ekstremno nestabilna.

Ovaj pristup je kritiziran, ali takva strategija omogućava da tržište kriptovaluta raste i stabilizira se, a ne samo da bude platforma za zarađivanje na fluktuacijama određenih kovanica.

Tržište kriptovaluta raste i dobiva na vrijednosti. Istovremeno, rastuće cijene velikih kovanica padaju u cijelom kripto svijetu. Kovanice koje rastu samo zato što su najefikasniji novčići pokrenuli tržište mogu se vremenom usporiti.

Možete zaraditi nove male kovanice u ranoj fazi povećanja njihove vrijednosti. Međutim, kako tržište sazrijeva, također je mudro uključiti vrhunske novčiće i blue chips u svoj portfelj.

Potražite potencijal rasta imovine u koju želite da investirate. Analiza tržišta je dobra praksa za predviđanje budućih trendova vrednosti kovanica na osnovu prošlih indikatora. Na primjer, neki tokeni imaju istoriju povećanja vrijednosti zajedno sa općim tržištem, ali u isto vrijeme za nekoliko procentnih poena više od tržišnog prosjeka. Ako je ova dinamika konzistentna, novčić će nastaviti da nadmašuje tržište tokom opšteg povećanja cene. Analizirajte trendove rasta i opadanja indikatora i moći ćete identificirati sredstva koja pružaju visok povrat ulaganja.

Ulaganje u fazama je još jedan način da se minimiziraju rizici. Čak i ako se neka od vaših ulaganja pokaže neuspješnom jer je cijena nakon toga pala, gubici se nadoknađuju ranijim ulaganjima. Takođe ima smisla prodavati svoju imovinu u fazama. U nedostatku povjerenja da ćete dobiti maksimalnu cijenu za tokene koje prodajete, možete ih prodavati postepeno i u dijelovima. Ova metoda izglađuje tržišne fluktuacije i pomaže vam da održite ukupnu vrijednost vašeg portfelja.

Rastuće tržište dovodi investitore u iskušenje da ostanu kako bi ostvarili veći prinos. Sve dok u jednom trenutku neće doći do kolapsa cijena, odnosno vašeg portfelja. Stoga vam neki stručnjaci savjetuju da unaprijed pripremite svoju izlaznu strategiju, na primjer, kada vaš portfolio dostigne određenu cijenu. Ovo će imati rizik da propustite neki dodatni rast, ali će u isto vrijeme biti moguće zaštititi svoj profit od pada cijena.

Znajte kako provjeriti tržište

Efikasna upotreba portfelja zavisi i od vašeg pristupa potrošnji informacija. Svaki sat skrolovanja preko vijesti s kripto tržišta može vas dovesti do toga da preskočite bitne signale i fokusirate se na mnogo manje značajne i korisne.

Ovo je moguće jer efekat okvira prilikom predstavljanja informacija može uticati na prihvatanje odluka. Informacije mogu biti manje ili više atraktivne, sa istaknutim pozitivnim ili negativnim aspektima. U kontekstu ulaganja, to je važno jer ljudi obično preferiraju izbor uokviren u smislu dobiti, a ne u okvirima gubitaka. Kada smo uvereni da imamo nešto da dobijemo, veća je verovatnoća da ćemo preduzeti akciju. I od presudne je važnosti pravilno procijeniti koliko smo rizika spremni preuzeti da bismo izbjegli gubitak.

Neprovjerene informacije primljene iz različitih kanala, tumačene ličnim preferencijama, mogu uzrokovati druge probleme – anksioznost i strah od propuštanja, ili samo FOMO. U kripto sferi, FOMO navodi ljude da donose iracionalne odluke u ulaganju ili trgovanju, poput kupovine kripto imovine po najvišoj cijeni ili čak prodaje po najnižoj.

Kako biste sve ovo izbjegli i bili efikasni na tržištu, sistematizirajte proces potrošnje informacija. Provjerite stanje vašeg portfelja u određeno vrijeme, na primjer, ujutro, pomoću aplikacije za praćenje kripto portfelja. Vizuelna forma je takođe važna, tako da je kontrolna tabla u aplikacija za praćenje može biti zgodan i koristan alat.

Koristite objedinjenu kontrolnu tablu

Jedinstveni alat za praćenje promjena na tržištu sa mogućnošću brze analize svih vaših sredstava omogućit će vam da smanjite anksioznost i donesete ispravne odluke o ulaganju. Za to, takve aplikacije, kao npr. NOW Tracker može biti od velike koristi za vas. S takvim rješenjima možete pratiti tržište i sve svoje novčanike i pratiti zalihe na jednoj kontrolnoj tabli. Ovo će pomoći da se dobije kompletna tržišna slika, smanji ovisnost portfelja o određenim brendovima, pohrani sredstva u različite novčanike i upravlja portfeljom iz jedne aplikacije.

Work It

Molimo provjerite najnovije vijesti, komentare stručnjaka i uvide u industriji saradnika Coinspeaker-a.