JPMorgan olakšava izmirenje kolaterala zasnovano na blokčejnu usred BlackRocka i Barclaysa

Predstavljanje JPMorgan Blockchain implementacije

U revolucionarnom potezu, JPMorgan Chase & Co., najveći američki bankarski gigant po imovini, uspješno je izvršio svoju inauguralnu nagodbu kolaterala, koristeći blockchain tehnologiju. Koristeći svoju Tokenized Collateral Network (TCN), BlackRock Inc. je digitalizirao dionice jednog od svojih fondova na tržištu novca u tokene, koji su kasnije djelovali kao kolateral u trgovini derivatima van berze, bez problema ih prebacujući na Barclays Plc. Ovaj razvoj je nedavno otkrio Tyrone Lobban, šef Onyx Digital Assets u JPMorganu, tokom dijaloga.

Postizanje novih puteva u trgovinskom kolateralu

TCN, JPMorganova pionirska blockchain aplikacija, igra ključnu ulogu u preoblikovanju normi finansijskih transakcija. Blockchain infrastruktura, Onyx Digital Assets, olakšala je gotovo trenutno kretanje kolaterala, što je ogromna suprotnost tradicionalnom cjelodnevnom procesu. Prema Lobanu, širenje ove tehnologije moglo bi značajno povećati efikasnost, oslobađajući kapital koji se može koristiti kao kolateral u uzastopnim poslovima.

Kao što je istakao Ed Bond, lider trgovačkih usluga u bankarskoj firmi, JPMorgan nastoji da proširi svoj horizont dozvoljavajući klijentima da koriste različitu drugu imovinu, kao što su dionice i fiksni prihod, kao kolateral kroz aplikaciju. „Mreža omogućava institucijama da koriste širok spektar sredstava kako bi zadovoljile bilo kakve kolateralne preduslove koji proizilaze iz trgovanja“, pojasnio je on u interakciji.

Optimiziranje transakcija s Blockchainom

Nakon aktivacije aplikacije, očekuje se da će uslijediti niz dodatnih klijenata i transakcija, nakon verifikacije TCN-a putem interne transakcije u maju. Zagovornici blockchain tehnologije smatraju da će njeno usvajanje pojednostaviti sposobnost finansijskih institucija da iskoriste svoje udjele u fondovima tržišta novca kao kolateral, izbjegavajući trenutnu potrebu da se oni otkupe za gotovinu tradicionalnim metodama. Ova inovacija može ubrzati transakcije i ublažiti rizike, posebno u periodima tržišnih turbulencija.

Tom McGrath iz BlackRock-a je priznao kritičnu ulogu fondova tržišta novca u pružanju likvidnosti u vremenima izražene nestabilnosti tržišta i naglasio potencijalni uticaj tokeniziranja dionica fondova na pojednostavljenje procesa poziva na maržu tokom tržišnih napetosti.

Napredak prema digitalnoj imovini i dalje

JPMorganu nije strano korištenje blockchaina. Banka upravlja JPM Coin-om, koji olakšava transakcije u dolarima i eurima za veleprodajne klijente putem blockchain mreže, obrađujući otprilike 300 milijardi dolara od početka do juna tekuće godine. Nadalje, JPMorgan se bavi repo aplikacijama vođenim blockchain-om i istražuje digitalni depozitni token kako bi ubrzao prekogranična poravnanja.

Paralelno s tim, drugi finansijski velikani poput Goldman Sachs Group Inc. također se uranjaju u blockchain i digitalnu imovinu. Goldman Sachs je otkrio svoju platformu za digitalnu imovinu, putem koje klijenti mogu izdavati digitalne financijske vrijednosne papire u oblastima poput nekretnina. Drugi veliki igrači, uključujući Banco Santander SA i Societe Generale SA, također su sarađivali na blockchain inicijativama, kao što je pomoć Evropskoj investicionoj banci u izdavanju digitalne obveznice. Upravljači imovinom, poput Franklina Templetona, također se bave obradom transakcija koristeći blockchain tehnologiju za svoja sredstva.