Od decentralizovanih finansija (Defi) prvi put eksplodirao 2020. godine, većina DeFi projekata je izgrađena na Ethereum blockchain.
Vlasnici bitcoina koji žele pristupiti DeFi-ju često biraju da ga koriste omotane verzije Bitcoina kao što su WBTC. To im je omogućilo da koriste tokene vezane 1:1 za Bitcoin na blockchainima kao što je Ethereum.
Ipak, 2021. i 2022. godine doživjele su velike promjene u svijetu DeFi-ja. Ne samo da imaju potencijal “Ubice Ethereuma” kao što su Solana oduzeo DeFi tržišni udio od Ethereuma, ali je došlo do sve većeg rasta i održivosti DeFi projekata izgrađenih oko samog Bitcoin blockchaina.
Šta je DeFi?
DeFi proizvodi su alati izgrađeni pretežno na Ethereumu koji imaju za cilj da revolucioniraju i zamjene trenutne metode zaduživanja, pozajmljivanja i bankarstva kao što se vidi kod tradicionalnih finansija. DeFi je također doveo do relativno novih koncepata kao što su prinosi.
Cilj DeFi-ja je da svijet finansija učini dostupnim svima (ili svima koji imaju internet vezu).
Kakve veze Bitcoin ima sa DeFi-jem?
Većina DeFi platformi je još uvijek izgrađena pametan ugovor platforme kao što je Ethereum. Ali ima puno ljudi koji posjeduju Bitcoin koji takođe žele da se uključe. Ovo je dovelo do stvaranja niza rješenja koja će pomoći vlasnicima Bitcoina da ulažu u DeFi.
Bitcoin je najveća kriptovaluta po tržišnoj kapitalizaciji, tako da ne iznenađuje potražnja za rješenjima koja bi omogućila vlasnicima Bitcoina da koriste svoju imovinu u svijetu DeFi-ja.
Kako funkcionira Bitcoin DeFi?
Bitcoin DeFi radi na različite načine ovisno o blockchainu na kojem se koristi.
Bitcoin DeFi izgrađen na Ethereumu:
Da bi koristili svoje Bitcoin fondove na Ethereumu, vlasnici Bitcoina moraju koristiti token kao što je Zamotani bitcoin (WBTC). Wrapped Bitcoin je u suštini 1:1 reprezentacija Bitcoina koja se može koristiti na drugim blockchainima. Na Ethereumu umotani Bitcoin (WBTC) ERC-20 token se može koristiti na DeFi platformama baš kao i bilo koja druga imovina na Ethereum blockchainu.
2) Wrapped Bitcoin (WBTC) je prvi ERC20 token podržan 1:1 prema Bitcoinu. Cilj mu je uvesti reprezentativne i nove slučajeve upotrebe Bitcoina u Ethereum blockchain. pic.twitter.com/NtaKbZvsdm
- WBTC (@WrappedBTC) Može 23, 2019
Vlasnik Bitcoin-a može pretvoriti Bitcoin u WBTC, a zatim se zadužiti protiv WBTC-a da pozajmi stabilne coine koristeći platformu kao što je MakerDAO. Ti stabilni novčići se zatim mogu ponovo uložiti u DeFi ekosistem. Ova strategija nosi rizik da WBTC koji se koristi kao kolateral može biti likvidiran.
Bitcoin DeFi izgrađen na stekovima:
Stacks je, kao i Bitcoin, nezavisan blockchain sloja 1. Mreže Stacks i Bitcoin su povezane kroz proces koji se zove Dokaz o transferu. Da bi rudarili stekove, rudari moraju poslati Bitcoin u Bitcoin mrežu. Više transakcija na mreži Stacks može odgovarati jednoj transakciji na Bitcoin mreži.
Niz DeFi aplikacija je moguć na Stacks blockchainu, od "slaganja" tokena Stacks za zaradu nagrada u Bitcoinu, do istraživanja decentraliziranih aplikacija (dapps) koji nude poznate DeFi strategije kao što su iskolčenje i uzgoj prinosa.
Bitcoin DeFi izgrađen na Rootstock (RSK):
RSK blockchain radi kao bočni lanac za Bitcoin blockchain i koristi Smart Bitcoin (RBTC) kao svoj korisni token. RBTC se koristi za plaćanje naknada za pametne ugovore na RSK blockchainu baš kao što se ETH koristi za plaćanje naknada na Ethereum blockchainu.
Smart Bitcoin (RBTC) je vezan 1:1 za cijenu Bitcoin (BTC). Kako je RSK blockchain bočni lanac Bitcoina, postoji dvosmjerna veza između RBTC-a i BTC-a, a ta dva sredstva mogu se naizmjenično slati naprijed-nazad između dvije blockchain mreže.
Korištenje Bitcoin DeFi za generiranje pasivnog prihoda
Zašto bi neko želeo da stavi svoj Bitcoin u DeFi kada može da uđe u DeFi direktno kupovinom Ethereuma? Mnogi ljudi drže Bitcoin kao skladište vrijednosti. Korištenje Bitcoina za DeFi, iako ne bez rizika, može potencijalno otključati pasivni prihod povrh tog skladišta vrijednosti.
Koji Bitcoin DeFi projekti postoje?
- ? Zamotani bitcoin (WBTC) – ERC-20 token na Ethereum blockchainu vezan je 1:1 za cijenu Bitcoina i podržan ekvivalentnom količinom Bitcoina koji se drži u digitalnom trezoru. Prvobitno pokrenut od strane BitGo, Ren i Kybera, WBTC sada održava i njime upravlja WBTC DAO.
- ? Ren VM – Mreža koja omogućava da se kriptovalute uključujući Bitcoin umotaju i pošalju na druge blockchaine koristeći RenBridge.
- ? RSK (podloga) – Blockchain pametnog ugovora koji radi kao Bitcoin sidechain i podržava nekoliko DeFi platforme.
- ? BadgerDAO – Decentralizovana autonomna organizacija (DAO) nudeći rješenja za korištenje Bitcoina u DeFi ekosistemu, BadgerDAO je postao žrtva a 120 milijuna dolara hack u kasni 2021.
- ? Stacks – Nezavisni blockchain sloja 1 koji je povezan s Bitcoin mrežom i podržava niz dapp-ova).
Šta čeka budućnost za Bitcoin DeFi?
Od maja 2022, gotovo 9 milijardi USD vrijednost Bitcoina je zaključana u omotani Bitcoin (WBTC). To je više u odnosu na tržišnu kapitalizaciju od nešto više od 4 miliona (ne milijarde) dolara na početku 2020.
Dok je porast WBTC-a jedna metrika koja pokazuje sve veće količine Bitcoina koji se ulijevaju u DeFi, sada postoji sve veći broj načina koje vlasnici Bitcoina mogu koristiti da uđu u DeFi.
Koje su Bitcoin DeFi platforme i protokoli najuspješniji ovisit će o njihovoj sigurnosti i dugotrajnosti, kao i o nagradama koje nude investitorima.
Želite biti kripto stručnjak? Dobijte najbolje od Decrypt direktno u svoju pristiglu poštu.
Dobijte najveće vijesti o kripto vijesti + sedmične preglede i još mnogo toga!
Izvor: https://decrypt.co/resources/what-is-bitcoin-defi-and-how-does-it-work