Strukture naknada Bitcoin banaka otvorenog koda za ulaznu likvidnost

U Lightning mreži ulazna likvidnost je dragocjen resurs. Galoy Research tim je otkrio nepravilnost i, pokušavajući je popraviti, naišao je na cijeli poslovni model. Njihovo elegantno rješenje pretvara problem u dolare, što je izvanredno. Ovaj slučaj se čita kao detektivski roman. Uronimo unutra.

Srodno čitanje | Brzina munje: Podcasting 2.0 i njegov odnos sa Lightning mrežom

Likvidnost Leechers i ulazna likvidnost

U članku “Galoy istraživanje: samobalansirajuće strukture naknada za ulaznu likvidnost”, opisuje kompanija problem da bi nam onda prenijela rješenje. Galoy su kreatori Bitcoin Beach Wallet koji je Bitcoinist opisao ovdje. Neregularnost koju je tim otkrio je ova:

“Galoy izvršni direktor Nicolas Burtey primijetio je da podskup korisnika troši onchain vrući novčanik. Ovi korisnici su stalno slali offchain bitcoin u Bitcoin Beach Wallet samo da bi ga ponovo povukli na lancu.” 

Kompanija je morala “koristiti zamjene podmornica kako bi napunila naš onchain novčanik i povratila dio ulazne likvidnosti.” Stvar je u tome da je „ulazna likvidnost vrijedan resurs na Lightning Network-u. „Krivci likvidnosti“ su koristili Bitcoin Beach Wallet kao jeftiniju alternativu za uslugu poput petlja iz Lightning Labs.”

Kako Loop upravlja izlaznom i ulaznom likvidnošću?

Zvanična web stranica servisa opisuje Loops kao „najlakši način upravljanja ulaznom i izlaznom likvidnošću na Lightning Network-u“. Usluga ima dvije strane. S jedne strane, “Loop In omogućava tipičnim korisnicima da “napune” svoje Lightning novčanike kada se sredstva potroše”. S druge strane, Loop Out je za:

„Trgovcima, uslugama i korisnicima koji prvenstveno primaju sredstva putem Lightninga, Loop Out služi kao most, omogućavajući slanje sredstava iz Lightning mreže na „on-chain“ odredišta kao što su računi za razmjenu ili sistemi za hlađenje.“

Umjesto da pokušava uhvatiti ljude koji „koriste Bitcoin Beach Wallet kao jeftiniju alternativu servisu kao što je Loop“, Galoy je razvio proizvod za njih.

Grafik cijene BTC za 03 na Binance | Izvor: BTC/USD on TradingView.com

Dinamična naknada

Nazad na članak, avantura počinje. „Nicolas i Galoy naučnik José Rojas Echenique krenuo je da dijagnosticira problem i pokuša pronaći odgovarajuće rješenje. Dvojac je „prvo pogledao istorijske podatke kako bi stekao bolji uvid u problem“. Iznenađujuće, otkrili su da je “cijena ulazne likvidnosti otprilike slična, bez obzira na to kako je dobijete”.

Evo gdje se proizvod pojavljuje:

“Oni su tada tražili rješenje koje bi naplaćivalo ovu otprilike sličnu tržišnu stopu u čitavom nizu slučajeva upotrebe – uključujući one koji koriste Bitcoin Beach Wallet kao servis za izlaz. Rezultat je dinamička struktura naknada (kako je opisano u izvještaju) koji svakom korisniku naplaćuje pravičan iznos na osnovu načina na koji koristi uslugu.”

Umjesto da isključi „one koji koriste Bitcoin Beach Wallet kao servis za izlaz“, kompanija ih je uključila. Stavili su cijenu na uslugu i nastavili je da gura. Kako radi stvarni izvještaj opisati ovu „dinamičnu strukturu naknada“?   

„Iz perspektive korisničkog iskustva, ovaj pristup mijenja visoke naknade za jednostavnost. Ne uzima u obzir efekte balansiranja prethodnih ili budućih transakcija korisnika, te stoga prenaplaćuje korisnike.”

„Uglađenija formula za dinamičku naknadu uzela bi u obzir prethodne transakcije korisnika i naplatila bi manje korisnicima ako njihova trenutna transakcija uravnoteži prethodne transakcije.”

Nastavlja sa poslovanjem kao i obično

Od problema do proizvoda u tri jednostavna koraka. Povratak na članak, Galoy navodi vrijednost njihovog pristupa: 

“Rješavanjem problema s naknadama, Bitcoin banke i druge Lightning usluge mogu nastaviti s poslovanjem kao i obično u odnosu na pokušaje otkrivanja i regulacije aktera koji koriste svoju likvidnost za petlju.”

Srodno čitanje | Brzina munje: Šta je Lightning Development Initiative?

I, da zaključimo, kompanija sumira prednosti proizvoda. "Rezultat? Automatsko rješenje za Bitcoin banke, dobro korisničko iskustvo za krajnje korisnike i prave naknade za sve.”

Istaknuta slika autora Jason Dent on Unsplash  | Charts by TradingView