U toku su značajne promjene u ekosistemu ilegalnih aktera koji koriste kriptovalute. Prema izvještaju TRM Labsa iz 2023., Bitcoin više nije imovina izbora za kriminalce.
U izvještaju se navodi, “Era više lanaca imala je snažan uticaj na distribuciju nelegalnog obima kriptovaluta u celini, gde je udeo Bitcoina pao sa 97% u 2016. na 19% u 2022. U 2016. godini, dve trećine obima kripto hakova bilo je na Bitcoin; 2022. godine činio je nešto manje od 3%, a Ethereum (68%) i Binance Smart Chain (19%) dominirali su u ovoj oblasti. I dok je bitkoin bio ekskluzivna valuta za finansiranje terorizma 2016. godine, do 2022. bio je gotovo zamijenjen sredstvima na TRON blockchainu, sa 92%. "
Posljedice promjene
Očigledno, ovo preokreće izreku da je Bitcoin sinonim za kriminalne aktivnosti.
Od početka, Bitcoin je funkcionirao kao Schelling Point zbog svog mrežnog efekta, tržišne dominacije i likvidnosti, što ga čini prirodnim izborom u kriptofinansiranju.
(U govoru teorije igara, Šelingova tačka je prirodno rešenje u situacijama kada više strana mora da donosi odluke bez direktne komunikacije. Ove tačke su intuitivno očigledne, često se oslanjaju na zajednička očekivanja ili opšte znanje.)
Međutim, sada se čini da postoji kontinuirano razdvajanje ravnoteže sa lošim akterima koji se odlučuju za drugu tačku konvergencije.
Policy Takeaways
Ovaj potez nudi neka ključna učenja iz perspektive politike.
Ističe potrebu da kreatori politike pomno prouče specifičnu imovinu i blockchaine koje trenutno favoriziraju nezakoniti akteri i poduzmu odgovarajuće mjere. Što je još važnije, pruža povoljan trenutak da se trenutna, generička perspektiva digitalne imovine zamijeni nijansiranijom, dok se oblikuju narativi politike o korištenju u kriminalu.
Kao primjer, u tekućoj raspravi o korištenju kriptoaktive u financiranju terorizma, često se propusti da je Hamas zapravo prestao primati Bitcoin donacije, kako bi zaštitio svoje sponzore od otkrivanja.
Ali što je najvažnije, ovo pomicanje ilegalnog finansiranja sa Bitcoina, prvi je ikada dokumentovani slučaj velikog kriminalnog premještanja u svijetu kriptoaktive. Ona baca svjetlo na fluidnu prirodu finansijskog kriminala jer se prilagođava putu najmanjeg otpora.
Perspektive iz teorije igara
Posljedično, teoretsko sočivo igre (u kojem su igrači – programeri proizvoda, regulatori, dobri i loši akteri) omogućava holistički i nijansirani pogled na prostor. Možemo vidjeti da u takvom okruženju, međusobna igra nezavisnih akcija i perspektiva, generiše bezbroj scenarija jer je sistem previše isprepleten da bi bilo koji skup igrača mogao sam kontrolirati ishode.
Teorijski pogled na nedozvoljeno finansiranje izlaže potrebu da se zakorači u um kriminalaca kako bi se predvidjeli sljedeći koraci i pripremili u skladu s tim. Donošenje politike za borbu protiv ilegalnih tokova sredstava obično je retroaktivno, a loši akteri čine prvih nekoliko poteza, koji se zatim proučavaju kao rizici koji se pojavljuju u skladu sa odgovarajućim propisima. Međutim, s obzirom na to da se prostor digitalne imovine razvija eksponencijalnim tempom, nemamo luksuz da slijedimo ovaj pristup (što je uobičajeno u dizajniranju propisa o tradicionalnim finansijama).
Stalni talas premještanja kriminala sa bitkoina naglašava potrebu da se kreatori politike naoružaju sistemima predviđanja koji predviđaju buduće obrasce nezakonitih tokova sredstava. Takav pristup će značajno smanjiti vrijeme odgovora na nove prijetnje.
Inicijative za borbu protiv kriminala
Pouke iz promjenjive upotrebe Bitcoina također mogu pomoći profesionalcima u borbi protiv kriminala da shvate različite karakteristike sindikata organiziranog kriminala. Kao primjer, kriminalni krugovi koji se još uvijek oslanjaju na Bitcoin bi značili nedostatak agilnosti u vodstvu. Pored toga, pozicija u 'spektru agilnosti' može pomoći u zaključivanju daljih uvida u radnju o bilo kojem sindikatu, kao što je nivo snalažljivosti i tehničke stručnosti. Ovo takođe može pomoći organima za provođenje zakona u određivanju jedinstvenih napora potrebnih u borbi protiv svakog kriminalnog kruga. Kao primjer, kriminalni sindikati koji su bili pioniri u udaljavanju od Bitcoina i koji su (shodno tome) ispred krivulje, radili bi na relativno višem nivou domišljatosti, dok bi se stalno prilagođavali da prođu kroz pukotine.
Zaključna Thoughts
Prebacivanje finansijskog kriminala sa Bitcoina, baca svjetlo na potrebu nijansiranog pristupa kuriranju adekvatnih i dinamičnih regulatornih i političkih okvira za digitalnu imovinu i blockchaine. Također naglašava opasnosti primjene širokih poteza na čitav spektar kriptofinansiranja, kada su u pitanju debate o politikama o korištenju kriminala.
Ovo je gostujući post Debanjan Chatterjee. Iznesena mišljenja su u potpunosti njihova i ne odražavaju nužno mišljenja BTC Inc ili Bitcoin Magazina.
Izvor: https://bitcoinmagazine.com/legal/game-theory-of-financial-crime-policy-takeaways-from-bitcoin