Porodična kancelarija u kriptovalute i ulaganje u Bitcoin je jednostavno

Reći da se mnogo toga dešava u kripto prostoru je malo reći. U proteklih nekoliko godina, kripto tržišta su izdržala neke od najizazovnijih ekonomskih uslova u generaciji sa globalnom pandemijom, rekordnom inflacijom i, nedavno, ratom u Ukrajini. Interes među mejnstrim investitorima nastavlja da raste, a stručnjaci predviđaju da će vrednosti od Bitcoin i Defi će brzo rasti 2022. Sa Konferencija Crypto Assets (Frankfurt) završavamo prošlu sedmicu i Pariski samit Blockchain Week-a ispred ove sedmice, čini se da je pravo vrijeme da se udubite u kriptovalute pod objektivom porodične kancelarije.

Unatoč rastućoj popularnosti, kripto je još uvijek u povojima, kao i porodična kancelarija koja ulaže u ovaj prostor. Prema nedavnom jednostavan U anketi porodičnih ureda i njihovih savjetnika i dalje je teško navigirati, a 54% ispitanika priznaje nedostatak razumijevanja kriptovaluta.

Biti svjestan ove činjenice je od vitalnog značaja ne samo za porodične kancelarije koje će možda trebati da angažuju specijalizovanu pomoć u ovoj oblasti, već i za prodavce koji se bave porodičnim kancelarijama u ovom prostoru. Iako porodične kancelarije imaju moć ulaganja srodnu institucijama, često im nedostaje sofisticiranost istih. Očigledni su različiti stepeni profesionalizacije i sofisticiranosti. Ovo obuhvata interne timove, procese, strukturu i strategiju. Različiti procesi donošenja odluka i motivacije za ulaganje su također prisutni i vrijedni razmatranja.

Imajući u vidu posebne potrebe i razmatranja koje porodične kancelarije imaju kada procenjuju izloženost kriptovalutama i izazove koje ovo predstavlja za prodavce kriptovaluta u ovom prostoru, Simple's Pregled kriptovaluta za 2022 je dizajniran s tim na umu. Ispituje tehnologiju koja je u osnovi kriptovalute, ekosistem pružatelja usluga s posebnom pažnjom na kriptovalute i zajedničke strategije unutar ovog rastućeg i dinamičnog prostora. Evo kratkog pregleda nekih ključnih tačaka obuhvaćenih.

Tri glavne porodične kancelarijske potrebe za kriptovalutama

Kada je u pitanju kripto, porodične kancelarije imaju tri glavna zahteva:

1. Skladištenje i čuvanje

Nakon što se donese odluka o kupovini kriptovalute, porodičnim uredima je potreban put do fiat valute na rampi, kompletne transakcije i mjesto za pohranu svoje nove imovine. Kripto berze i brokeri olakšavaju transakcije kriptovalutama, a kripto-novčanici omogućavaju skladištenje.

Porodične kancelarije suočavaju se sa pojačanom regulativom, dužnom pažnjom i zahtevom za većom bezbednošću od maloprodajnih investitora i zahtevaju infrastrukturu za bezbedno skladištenje značajne imovine kriptovaluta. Kako su kripto transakcije nepovratne, sigurnost je značajna briga. Prema Andrewu Howardu iz Bitcoin Reserve-a, najveća briga porodičnih kancelarija je oko starateljstva, a najčešće pitanje je: „Gde moja porodična kancelarija treba da čuva naš Bitcoin?“

Pregled ima za cilj da pomogne porodičnim kancelarijama da odgovore na ovo pitanje. Istražuje rješenja za skrbništvo nad kriptovalutama, ispitujući skrbnike – entitete treće strane koji pohranjuju i upravljaju imovinom klijenata; pružatelji tehnoloških usluga koji klijentima pružaju tehnologiju za izgradnju vlastitih rješenja za skrbništvo; i hibridni provajderi starateljstva koji kombinuju elemente prve dve kategorije. Također ispituje slojeve potrebne za osiguranje digitalne imovine.

Ključni ishod pri odabiru provajdera kripto skrbništva je trostruki pristup koji pokriva razmatranje regulative, osiguranja i veza s dodatnim finansijskim uslugama jer se ove tri karakteristike kombinuju kako bi ponudile maksimalnu sigurnost i koristi od digitalne imovine.

2. Kupovina i prodaja

U kripto prostoru, kupovinom i prodajom digitalne imovine može se upravljati putem vrhunskih brokerskih kuća i platformi za trgovanje. U tradicionalnim finansijama, prvoklasne brokerske kuće su podskup usluga koje banke i finansijske institucije obično nude trgovačkim grupama kao što su hedž fondovi ili druge banke. To uključuje usluge skrbništva, trgovanja i savjetovanja.

Uprkos značajnom rastu i vrijednosti kripto tržišta, ono je i dalje nepovezan ekosistem. Postoje hiljade berzi, ali postoji nekoliko načina za trgovinu preko njih. Štaviše, iako su rješenja sistema upravljanja izvršenjem (OEMS) preovlađujuća, ona ne rješavaju probleme koje glavne brokerske kuće mogu u ublažavanju rizika, pravilnom upravljanju čuvanjem imovine i regulatornim razmatranjima.

3. Sticanje indirektne izloženosti kripto i digitalnoj imovini

Za porodične kancelarije koje žele da uđu u arenu ulaganja u kriptovalute bez tereta, odgovornosti ili rizika čuvanja svoje digitalne imovine, menadžeri digitalnih sredstava i kripto fondova a berzanski fondovi (ETF) mogu biti rješenje.

Menadžeri fondova nude različite opcije od minimalnih ulaganja, struktura naknada i rasporeda likvidnosti do različitih strategija ulaganja. ETF-ovi nude različite mogućnosti s portfeljima dizajniranim da zabilježe rast blockchain tehnologije i kriptovaluta. Svaka od ova dva načina indirektnog ulaganja pruža svoje mogućnosti.

Svaki od ovih aspekata je detaljno istražen, a postoji i tržišni priručnik za kripto kompanije koje žele ući u segment porodičnih ureda.

Vodeće kripto kompanije

Ako tražite uži izbor dobavljača, evo skupa kompanija koje spadaju u slučajeve skladištenja i čuvanja ili kupoprodaju:

Pružaoci usluga skladištenja i čuvanja (neki uključuju trgovinu):

Bakkt upravlja tehnološkom platformom koja omogućava potrošačima, preduzećima i institucijama da otključaju vrijednost digitalne imovine. Platforma uključuje digitalni novčanik.

Bitcashier fokusira se na dovođenje usluga trgovanja kriptovalutama po narudžbi u porodične urede, firme za upravljanje bogatstvom, korporativne institucije i banke.

BitGo nudi finansijske usluge digitalne imovine, pružajući institucionalnim investitorima i kripto platformama likvidnost, skrbništvo i sigurnost.

BVNK nudi finansijske usluge zasnovane na digitalnim sredstvima i omogućava svojim klijentima da upravljaju svojom digitalnom imovinom i novčanicima fiat valute s jednog računa, osiguranog institucionalnim starateljstvom i hladnjačama.

Coinbase Institutional je napravljen za investitore i institucije koje žele ulagati u digitalnu imovinu. Kompanija pruža integrisana rješenja za skrbništvo, naprednu trgovačku platformu i vrhunske usluge.

bakar je platforma za čuvanje i posredovanje kriptovaluta za institucionalne investitore. Njegova softverska platforma je povezana sa berzama kriptovaluta kao što su Bitfinex, BitMEX i Binance.

Cross River pruža izuzetno sigurnu bankarsku platformu zasnovanu na API-ju i sveobuhvatan paket proizvoda koji obuhvata kreditiranje, plaćanja, upravljanje rizicima i ponudu Bankarstva kao usluge (BaaS) za pružanje odgovornih finansijskih rješenja.

fireblocks je platforma sve-u-jednom koja pomaže svojim klijentima da izgrade svoje poslovanje s digitalnom imovinom. Fireblocks pojednostavljuje operacije dovodeći sve berze, OTC-ove, druge strane, vruće novčanike i čuvare na jednu platformu.

Blizanci Trust Company, LLC je mjenjač nove generacije kriptovaluta i skrbnik koji omogućava kupcima da kupuju, prodaju i čuvaju digitalnu imovinu kao što su Bitcoin i Eter.

HAYVN je finansijska institucija fokusirana na digitalnu imovinu i pruža usluge plaćanja, trgovanja, čuvanja, upravljanja imovinom i istraživanja svojoj globalnoj bazi klijenata.

KORE Technologies integriše velike sisteme kupaca sa Hyper Protect infrastrukturom. Ovo omogućava potpuno automatizovane, digitalno generisane sertifikate o autentičnosti i vlasništvu.

glavna knjiga razvija sigurnosna i infrastrukturna rješenja za kriptovalute, kao i blockchain aplikacije za pojedince i kompanije, korištenjem prepoznatljive, vlasničke tehnologije.

matrica pruža regulisane usluge trgovanja, bezbedne usluge čuvanja i multi-fiat parove i ima za cilj da postane najmeđunarodnije regulisana razmena jednorog u Aziji.

Metamask Institutional je proširenje DeFi novčanika u skladu sa standardima, MetaMask. Oni pružaju pristup DeFi-ju bez premca bez kompromisa po pitanju sigurnosti koju zahtijeva institucija, operativne efikasnosti ili zahtjeva usklađenosti.

Nydig nudi potpuni paket usluga institucionalnog kvaliteta za posredovanje, izvršenje i skrbništvo nad digitalnom imovinom. Kompanija isporučuje Bitcoin proizvode u različitim industrijama, od bankarstva i osiguranja do fintech-a i neprofitnih organizacija.

Paxos je kompanija za finansijsku tehnologiju koja isporučuje blockchain rješenja za globalne finansijske institucije. Paxosov vodeći proizvod je Bankchain, platforma kao usluga (PaaS) blockchain poravnanje nove generacije.

Qredo je također bio pionir prve decentralizirane mreže za računanje s više stranaka bez povjerenja (MPC), koja im omogućava da ponude skrbništvo, izvorne zamjene lanaca i pristup likvidnosti na više platformi.

Riddle & Code je europska kompanija koja nudi rješenja za sučelje blockchain. Njegovi hard- i softverski paketi omogućavaju kompanijama da savladaju izazove našeg digitalnog društva kao što su identitet mašine, poreklo proizvoda i upravljanje lancem snabdevanja.

SEBA Bank AG nudi usluge transakcijskog bankarstva za kripto i fiat račune; usluge skrbništva, uključujući vojno sigurnosno skladištenje kripto imovine; Usluge trgovanja i upravljanja likvidnošću za kripto-imovinu i fiat valutu; i više.

Sygnum banka je stručnjak za digitalnu imovinu i prva svjetska regulirana banka za digitalnu imovinu. Sygnumovi klijenti mogu koristiti svoje deponovane CHF, USD, EUR i SGD za ulaganja u vodeću digitalnu imovinu.

Tangany je zaštitnik blockchaina s bijelom etiketom. Njemačka kompanija nudi rješenja za kripto novčanike i infrastrukturu za blockchain, uključujući skrbništvo za Bitcoin i Ethereum.

Zodia skrbništvo pruža skrbništvo nad kripto imovinom, dizajnirano da omogući institucijama da bezbedno ulažu u sredstva u nastajanju koja transformišu način na koji finansijska tržišta funkcionišu.

Kupovina i prodaja (neke uključuju skrbničke i druge usluge):

BCB Group je provajder kripto-namjenskih usluga plaćanja, koji opslužuje neke od ključnih klijenata industrije, uključujući Coinbase i Kraken. BCB Grupa pruža usluge plaćanja u više od 20 valuta, deviznom kursu, likvidnosti kriptovaluta i čuvanju digitalne imovine.

Bequant ima širok spektar proizvoda koji uključuju prvo brokersko posredovanje, skrbništvo, administraciju fondova poboljšanu institucionalnom platformom za trgovanje koja pruža nisko kašnjenje, likvidnost i direktan pristup tržištu.

BinancePlatforma kompanije sadrži neusporediv portfelj kripto proizvoda i ponuda, uključujući trgovinu i finansije, obrazovanje, podatke i istraživanje, društveno dobro, investicije i inkubaciju i još mnogo toga.

Bitcoin Reserve nudi dva nivoa usluge: Flash i Concierge. Flash služi ozbiljnim početnicima i investitorima da kupe Bitcoin u vrijednosti od preko 1,000 € dnevno. Concierge je za HNWI i institucije koje žele kupiti bitcoin iznad 50,000 €.

blok fi je kompanija za kripto-finansijske usluge fokusirana na iskorištavanje moći kriptovaluta i blockchain šina za plaćanje kako bi se stvorila globalno dostupna platforma za upravljanje kripto bogatstvom.

celo je blok lanac koji je na prvom mjestu na mobilnim uređajima optimiziran za peer-to-peer plaćanja koristeći samo mobilni broj. Sa tehnologijom kompatibilnom sa Ethereumom, Celo pretvara kriptovalute u upotrebljiv novac uz sistem sa više sredstava.

Celzijus Celsius Network je finansijska tehnološka platforma koja nudi kamatonosne štedne račune, zaduživanje i plaćanja digitalnom i fiat imovinom.

krug ima tri glavna proizvoda – Circle račun pomaže ubrzati rast pristupanjem USDC-u direktno iz izvora, Circle Yield pomaže u alociranju u kripto-bazirane investicije, a SeedInvest pruža mrežu za ulaganje.

CoinFLEX rješava probleme namirenja s Bitcoin fjučers ugovorima namirenim u gotovini koji se trenutno nude na tržištu i pruža metode visoke poluge za zaštitu od izloženosti Bitcoin-u i drugim kriptovalutama.

Crypto.com je aplikacija za razmjenu kriptovaluta koja podržava trgovanje, ulaganje, ulaganje, novčanike, NFT i još mnogo toga. Ova berza nudi više od 250 različitih valuta.

geneza olakšava trgovinu digitalnom valutom, zajmove i transakcije. Njihova platforma pruža jedinstvenu tačku pristupa za trgovinu digitalnom imovinom, derivate, zaduživanje, pozajmljivanje, skrbništvo i prvoklasne brokerske usluge.

Interaktivni posrednici nudi brokerske usluge koje se fokusiraju na širok pristup tržištu, niske troškove i izvršenje trgovine. Kupci mogu trgovati dionicama, opcijama, fjučersima, forexom, obveznicama i sredstvima sa jednog integriranog računa.

Kraken je platforma za razmjenu kriptovaluta koja nudi i kripto i fiat trgovanje. Također pruža informacije o cijenama Bloomberg terminalu.

Nexo je sve-u-jednom platforma na kojoj kupci mogu sigurno pohraniti svoju digitalnu imovinu, kao i kupiti, razmjenjivati ​​i posuđivati ​​za BTC, ETH i još mnogo toga.

OSL je platforma za digitalnu imovinu koja pruža usluge softvera kao usluge, brokerske, razmjene i skrbništva za institucije i profesionalne investitore.

River Financial je finansijska institucija sa sjedištem u San Franciscu koja je prva klijent, posvećena pružanju finansijskih proizvoda i usluga koje omogućavaju svojim klijentima da iskoriste ogromne mogućnosti Bitcoina.

TROY Trade je glavni broker koji se fokusira na trgovinu kriptovalutama i upravljanje imovinom. Pruža usluge kripto brokerskih usluga za institucionalne klijente i trgovce, uključujući promptnu i marginsku trgovinu, derivate, podatke, skrbništvo, pozajmljivanje i ulaganje.

Zerocap osigurava izvršenje digitalne imovine, osigurano skrbništvo i proizvode prinosa naprednim investitorima i institucijama širom svijeta.

Kuda ide kriptovaluta?

Kripto je izazovan prostor pun buke i hypea, što otežava navigaciju. Stoga je od vitalnog značaja da porodične kancelarije i savjetnici ulože vrijeme u razumijevanje kako najbolje ispuniti ove primarne zahtjeve kako bi osigurali svoja ulaganja i povećali ih.