'Smanjivanje rizika' kripto firmi potencijalno stvara 'neprozirnost u finansijskom ponašanju'

Prema najnovijim smjernicama koje je izdao južnoafrički regulator bankarskog sektora, Procjena rizika od strane Prudential Authority ne znači da bi finansijske institucije trebale izbjegavati ili eliminirati rizike putem raskida odnosa klijenata na veliko sa subjektima kao što su pružatelji usluga kripto imovine. Umjesto toga, regulator želi da finansijske institucije razmotre samo „uklanjanje rizika“ kada je „rizik prevelik za uspješno upravljanje“.

Prijetnja finansijskom integritetu

Glavni regulator bankarske industrije u Južnoj Africi, Prudential Authority, rekao je da odluke nekih banaka da prekinu odnose s kripto entitetima "mogu predstavljati prijetnju finansijskom integritetu općenito". Osim toga, regulator je sugerirao da bi potpuno izbjegavanje entiteta za kriptovalute moglo potencijalno oslabiti procese upravljanja rizicima banaka.

Prema smjernica poslao finansijskim institucijama Fundi Tshazibana, izvršni direktor Prudential Authority, uklanjanje kripto entiteta kao što su razmjene iz bankarskog sistema „može potencijalno stvoriti neprozirnost u finansijskom ponašanju pogođenih osoba ili entiteta“. Isto tako eliminiše mogućnost tretiranja rizika kao što su pranje novca, finansiranje terorizma i finansiranje proliferacije, dodaje se u uputstvu na osam stranica.

Primjedbe Tshazibana dolaze više od šest mjeseci nakon što su se pojavili izvještaji da su određene južnoafričke finansijske institucije poslale obavještenja o ukidanju računa klijentima koji su nudili usluge automatske arbitraže kriptovaluta. Kao i ranije prijavljeno by Bitcoin.com News krajem 2021. godine, jedna od banaka, Standard Bank, u to je vrijeme insistirala da je ukidanje usluga kripto entitetima trebalo da se osigura usklađenost finansijske institucije sa propisima.

Međutim, u napomeni sa smjernicama, koja se također mora poslati nezavisnim revizorima odgovarajućih institucija, izvršni direktor umjesto toga poziva banke da izvrše relevantnu procjenu rizika za svaku kripto imovinu (CA) ili pružaoca usluga kripto imovine (CASP). Tshazibana objašnjava:

Stoga je mudro da banke mogu kategorizirati klijente povezane s CA/CASP provođenjem procjene rizika koja će pomoći bankama u određivanju odgovarajućeg nivoa potrebnih mjera za upravljanje rizikom [pranja novca, finansiranja terorizma, finansiranja proliferacije], nasuprot na potpuno izbjegavanje, u skladu sa primjenom pristupa zasnovanog na riziku.

Izvršni direktor je tvrdio da odluku o ukidanju rizika ili prekidu usluge treba donijeti samo nakon što je „rizik koji predstavlja određeni posao ili klijent prevelik da bi se uspješno upravljao“.

'Odličan korak naprijed za kripto'

Reagirajući na najnovije smjernice Prudential Authority, Farzam Ehsani, izvršni direktor južnoafričke platforme za razmjenu kriptovaluta Valr, rekao je u tvitu da argumenti koje je iznio regulator pokazuju da sada razumije prednosti praćenja kripto transakcija. Ehsani je također iznio svoja razmišljanja o tome šta smjernice znači za kripto industriju. On rekao:

“Po mom mišljenju, ovo je veliki korak naprijed za kriptovalute, za Južnu Afriku i za same banke. To je posebno korisno za kompanije u kripto prostoru koje odgovorno pokušavaju izgraditi proizvode koji služe ljudima. Rizici i loši akteri očito ostaju u kripto (kao i drugdje) i banke neće odmah početi s bankarstvom svih kripto kompanija.”

Šef Valra je također tvrdio da će najnovije smjernice vjerovatno usmjeriti Južnu Afriku „u pravom smjeru, omogućavajući da nove tehnologije i inovacije procvjetaju u zemlji“.

Registrirajte svoju e-poštu ovdje kako biste primali sedmične novosti o afričkim vijestima koje vam se šalju u inbox:

Šta mislite o ovoj priči? Javite nam šta mislite u odeljku za komentare ispod.

Terence Zimwara

Terence Zimwara je novinar, pisac i pisac iz Zimbabvea nagrađivani. On je opširno pisao o ekonomskim problemima nekih afričkih zemalja, kao io tome kako digitalne valute mogu Afrikancima pružiti put za bijeg.