Centralna banka Rusije počela je da ispituje poslovanje ruskih banaka sa menjačima kriptovaluta, prenose lokalni mediji. Transakcije između pojedinaca putem ovih platformi su od posebnog interesa jer regulator vjeruje da one nose rizik od finansijskih gubitaka i prevare.
Centralna banka traži od ruskih banaka detalje o kripto transakcijama
Krajem decembra, Centralna banka Rusije (CBR) poslala je komercijalnim bankama novi obrazac za izvještavanje o transakcijama, tražeći informacije o transferima novca vezanim za web stranice za razmjenu kriptovaluta. Uglavnom se radi o plaćanjima između fizičkih lica, uključujući transakcije karticama i novčanicima registrovanim na ime lažnih osoba.
Regulator traži od bankarskih institucija da dostave detalje o njihovoj interakciji sa kripto izmjenjivačima kao što su btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com i betatransfer.org, otkriva novi izvještaj Kommersanta.
Vodeći poslovni dnevnik citira izvore iz kripto industrije koji tvrde da preko 400 kripto izmjenjivača sada nudi usluge stanovnicima Rusije na internetu. Njihove procene sugerišu da je mesečni obim kripto tržišta u Rusiji i susednim zemljama oko 1.3 milijarde dolara. Ruska Federacija čini oko polovine ukupnog broja.
Kripto izmjenjivači često na svojim web stranicama navode imena i logotipe etabliranih finansijskih institucija i provajdera plaćanja kao što su Sberbank, VTB, Tinkoff banka, Western Union, Webmoney i Koronapay kao svoje partnere. Dva od njih, Webmoney i Koronapay, već su negirali bilo kakvu saradnju sa platformama za trgovanje kovanicama.
Kripto izmjenjivači rade bez registracije, kaže CBR
Banka Rusije ističe da mjenjači pružaju usluge kupovine i prodaje kriptovaluta bez registracije svojih aktivnosti ili snošenja bilo kakvih finansijskih obaveza prema svojim klijentima. Istovremeno, transakcije se obavljaju anonimno, bez proučavanja njihove namjene i izvora sredstava za procjenu rizika kao što je pranje novca, na primjer.
Monetarne vlasti, poznate po svom tvrdom stavu prema kriptovalutama, također su primijetile da trgovačke stranice često prihvataju plaćanja ne na njihove stvarne račune, već na bankovne kartice i digitalne novčanike izdate privatnim licima. Ovo "stvara rizik da građani izgube novac i budu uključeni u lažne šeme", upozorio je regulator.
U nedavnom intervjuu za vladine novine Rossiyskaya Gazeta, šef Istražnog komiteta Ruske Federacije Aleksandar Bastrykin je napomenuo da status internetskih platformi koje pružaju opcije za anonimnu kupovinu i prodaju kriptovaluta tek treba da se utvrdi. Također je pozvao na uvođenje obavezne identifikacije za sve korisnike kriptovaluta u Rusiji.
Vlasti posljednjih nekoliko godina tragaju za kripto izmjenjivačima. Dio problema je u tome što niz aktivnosti povezanih s kriptovalutom, uključujući trgovinu, ostaje neregulisan čak i nakon usvajanja zakona „O digitalnoj finansijskoj imovini“. Radna grupa u parlamentu sada priprema predloge za popunjavanje praznine. Diskusije o budućnosti kripto izmjenjivača trebale bi se završiti 2022. godine, rekao je prošlog mjeseca zamjenik direktora nadzorne organizacije Rosfinmonitoring Herman Neglyad.
Očekujete li da će Rusija regulirati ili suzbiti online kripto izmjenjivače? Podelite svoje mišljenje o ovoj temi u odeljku za komentare ispod.
Krediti za slike: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
odricanje: Ovaj je članak samo u informativne svrhe. To nije direktna ponuda ili prikupljanje ponuda za kupovinu ili prodaju, niti preporuka ili potvrda bilo kojeg proizvoda, usluge ili kompanije. Bitcoin.com ne pruža savjete o ulaganjima, porezima, pravnim osobama ili računovodstvu. Ni tvrtka ni autor nisu direktno ili indirektno odgovorni za štetu ili gubitak koji je uzrokovan ili navodno prouzrokovan ili povezan s uporabom ili oslanjanjem na bilo koji sadržaj, robu ili usluge spomenute u ovom članku.
Izvor: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/