Kripto mjenjačnica Kraken se optužuje

U julu ove godine, kripto burza Kraken je stavljena pod istragu američkog Ministarstva finansija zbog navodnih kršenja sankcija uvedenih Iranu.

Prije par dana OFAC zvanično najavljeno da je postigla dogovor sa Krakenom da okonča ovu stvar. 

Sankcije Iranu

Već neko vrijeme Ministarstvo financija SAD-a uvodi sankcije Iranu, uključujući sankcije koje zabranjuju prijenos digitalnih valuta iz SAD-a u zemlju Bliskog istoka. 

Sve u svemu, to su ekonomske, trgovinske, naučne i vojne sankcije koje su Iranu nametnute preko Vijeća sigurnosti UN-a 2015. godine, iako su neke od njih od 1979. godine na snazi ​​samo Sjedinjene Države. Ured za kontrolu strane imovine (OFAC) Ministarstva finansija SAD-a je taj koji nadgleda poštovanje ovih propisa. 

Što se tiče zabranjenih finansijskih transakcija, iranskim finansijskim institucijama je zabranjen direktan pristup američkom finansijskom sistemu, ali im je u početku to bilo dozvoljeno indirektno preko banaka u drugim zemljama. Međutim, američka vlada je od tada uvjerila čak i evropske banke i finansijske institucije da se ne bave Iranom. 

Godine 2013. novom izvršnom naredbom proširene su sankcije na sve koji obavljaju transakcije u ili iz Irana značajnih iznosa, zbog čega je Kraken i ove godine bio uključen u aferu. 

Optužbe protiv kripto mjenjačnice Kraken

Kraken je optužen za zaobilaženje ovih sankcija jer je dozvolio transfer digitalnih valuta u Iran. 

Kraken je u početku negirao optužbe, ali pošto su sada primorani da se nagode sa OFAC-om, moguće je da su možda morali nešto da priznaju. 

OFAC je otkrio da ugovor sklopljen sa Paywardom, matičnom kompanijom berze, uključuje isplatu više od 362,000 dolara za:

"izmiri svoju potencijalnu građansku odgovornost za očigledno kršenje sankcija Iranu." 

Osim toga, berza je pristala da uloži 100,000 dolara u dodatne provjere usklađenosti s pravilima koja regulišu te sankcije. 

OFAC objašnjava da je problem nastao zbog neuspjeha berze da implementira odgovarajuće alate za geolokaciju, kao što je sistem za automatsko blokiranje IP adresa, na vrijeme. Na ovaj način, Kraken je omogućio korisnicima koji su izgledali u Iranu da rade na njegovoj platformi. 

Dakle, ovo ne bi bio slučaj svjesnog i aktivnog uključivanja, već samo neuspjeh poduzimanja pravovremenih mjera za ograničavanje ili blokiranje transakcija iranskim korisnicima. S druge strane, jednom izvršene transakcije kriptovalutama više se ne mogu otkazati ili vratiti. 

Zaista, zvanično saopštenje OFAC-a eksplicitno kaže da Krakenovi očigledni prekršaji nisu bili ozbiljni i da su dobrovoljno otkriveni. 

Zanimljivo je da je sama razmjena prijavila prekršaje OFAC-u. 

Krakenovi prekršaji: neovlašteni kripto transferi

Kraken zapravo već dugo ima vlastiti program za sprječavanje pranja novca i poštivanje sankcija, koji uključuje provjeru kupaca. Međutim, uprkos ovim provjerama, između 14. oktobra 2015. i 29. juna 2019. Kraken je obradio 826 transakcija u ime pojedinaca za koje se činilo da su u Iranu, ukupno više od 1.6 miliona dolara. 

Dakle, ne radi se o jednom kršenju, već o nizu povreda koje su se dogodile u gotovo četiri godine. 

Problem je u tome što je Kraken sprečavao iranske korisnike da otvore nove naloge, ali nije implementirao blokiranje IP adresa za transakcijske aktivnosti. Stoga, korisnik koji se registrovao negdje drugdje mogao bi se, međutim, kasnije prijaviti iz Irana i raditi odatle. 

Dok su takvi korisnici obavljali transakcije na ili sa berze tako što su bili u Iranu, sankcije su prekršene. 

Razmjena je zatim nezavisno otkrila 826 prekršaja i prijavila to OFAC-u. Zatim je kasnije implementirao i automatsko blokiranje IP adresa sankcionisanih jurisdikcija za sve transakcije. Osim toga, OFAC izvještava da je također implementirao različite alate za analizu blokova da prati bilo koje druge povrede. 

Iz vladine agencije kažu da je Kraken sam prijavio očigledne prekršaje, te da ti očigledni prekršaji predstavljaju neozbiljan slučaj, pa je izrečena novčana kazna bila samo polovina vrijednosti transakcija izvršenih kršenjem pravila. 

Otežavajuće i olakšavajuće faktore

Jedini otežavajući faktor koji je naveden je da Kraken nije postupio s dužnom pažnjom u vezi sa svojim obavezama poštivanja kazni primjenjujući geolokacijske provjere samo u vrijeme registracije. 

Među različitim olakšavajućim faktorima je to što je dobrovoljno otkrio kršenja OFAC-u i sarađivao sa agencijom. Osim toga, već je uvela korektivne mjere koje bi trebale riješiti problem pogoršanja. 

Vrijedi napomenuti da je Kraken zapravo sjedište u SAD-u, pa se od njega više zahtijeva da poštuje pravila svoje zemlje. 

Činjenica da se radi o centraliziranoj razmjeni znači da ne može izbjeći ove vrste kontrola, koje su potpuno odsutne na decentraliziranim platformama kao što su DeFi i DEX.

Štaviše, Kraken postoji već dugo, jer je osnovan još 2011. godine, dvije godine nakon što je Bitcoin rođen. To je daleko jedna od najčešće korištenih američkih kripto berzi sa najviše istorije iza sebe. Ova afera samo potvrđuje njenu ispravnost, a posebno usklađenost sa američkim zakonima.